De beste Systematic Investment Plans (SIP's) hebben het potentieel om uw vermogen op de lange termijn te laten groeien en tegelijkertijd de impact van kortetermijnschommelingen te weerstaan.

In deze blog gaan we u vertellen over de 12 beste SIP-beleggingsfondsen die zijn uitgekozen door onze adviseur, Wealth First. Maar laten we, voordat we beginnen, kijken naar de voordelen van beleggen met SIP's.

Waarom zou u investeren in SIP of systematisch investeringsplan?

Investeren in de beste SIP's is een van de slimste manieren om rijkdom te genereren in verschillende marktcycli. Dat betekent dat u blijft beleggen, of de markten nu stijgen of dalen. Laten we eens kijken naar alle voordelen van SIP beleggingsfondsen.

1. Hoog rendement

De beste SIP's in aandelen of internationale beleggingsfondsen hebben het potentieel om samen te werken. Dit kan beleggers helpen om in de toekomst een grote som geld op te bouwen. Van deze fondsen is bekend dat ze bijna 10-18% rendement genereren over meer dan 5 jaar.

Hier is bijvoorbeeld een hypothetisch voorbeeld van wat er zou kunnen gebeuren als u 10+ jaar lang elk ₹ 10.000 per maand in een aandeel (@12%) of een internationaal fonds (@15%) zou beleggen.

2. Gemiddelde kosten roepie

Door het gemiddelde van de roepiekosten te berekenen, koopt u: 

• Meer aandelen als de markten dalen
• Minder aandelen als de markten stijgen
  

Dit zal de impact van kortetermijnfluctuaties uitgemiddelden en u behoeden voor het gedoe om het juiste moment te kiezen om te beleggen. Hier is een hypothetisch voorbeeld van het gemiddelde van de roepiekosten op het werk in SIP's versus forfaitair bedrag:

3. Betaalbaar

Een SIP is betaalbaar omdat u geen grote som geld of een forfaitair bedrag hoeft te investeren. In plaats daarvan investeert u elke maand of elk kwartaal een klein bedrag, zo laag als ₹ 1000.

12 beste SIP's voor 10-20 jaar investering in FY 21 - 22

Hier is een voorproefje van SIP's die momenteel worden aanbevolen door Wealth First, de beleggingsadviseur van Cube, en misschien wel de beste SIP's zijn om in te investeren voor 10 tot 20 jaar.

Beste SIP's voor aandelenfondsen in 10-20 jaar

Aandelenfondsen beleggen voornamelijk in aandelen van Indiase bedrijven met als doel een lucratief langetermijnrendement te genereren. Het is bekend dat het starten van een SIP in aandelenfondsen relatief minder risicovol is dan het rechtstreeks kopen van aandelen.

1. Mirae Asset Large Cap Fund

U kunt toegang krijgen tot de aandelen van enkele van de grootste bedrijven en marktleiders in India, zoals Infosys, HDFC Bank, Reliance Industries, TCS en anderen door te beleggen in Mirae Asset Large Cap Fund.

Deze bedrijven staan ​​bekend als 'large-cap' vanwege hun geweldige marktkapitalisatie. In feite omvat meer dan 80% van de portefeuille van Mirae Asset Large Cap Fund de aandelen van de 100 beste Indiase bedrijven.

• Type:Large-cap fonds
• Rendement over 1 jaar:29,10%
• Rendement over 3 jaar:19,14%
• Rendement op 5 jaar:17,88%

Hier is een momentopname van de topaandelen van Mirae Asset Large Cap Fund.

2. Canara Robeco Emerging Equities Fund

Canara Robeco Emerging Equities Fund belegt voornamelijk in large-cap en mid-cap bedrijven die het potentieel hebben om in de toekomst sectorleider te worden. Dit omvat onder meer Axis Bank en Max Healthcare.

Bovendien is het bekend dat de fondsbeheerders beleggen in bedrijven van hoge kwaliteit in plaats van de massa te volgen en kortetermijnwinsten na te jagen. Meer dan 50% van de portefeuille van het fonds is gericht op large-caps.

• Type:Large &mid-cap fonds
• Rendement over 1 jaar:37,58%
• Rendement over 3 jaar:23,82%
• Rendement over 5 jaar:20,39%

Hier is een momentopname van de topaandelen van Canara Robeco Emerging Equities Fund.

3. Axis Focused 25 Fonds

U hebt toegang tot in totaal 25 van de beste aandelen uit de categorieën large-cap, mid-cap en small-cap door te beleggen in Axis Focused 25 Fund. Het is een gericht fonds dat kan beleggen in maximaal 25 aandelen, zoals de naam al doet vermoeden.

Het doel van het fonds is om langetermijnrendementen te genereren met zeer gediversifieerde aandelen uit verschillende sectoren zoals Info Edge, Avenue Supermarts, Pidilite Industries en andere.

• Type:Flexi-cap (gericht) fonds
• Rendement over 1 jaar:24,95%
• Rendement over 3 jaar:21,08%
• Rendement over 5 jaar:20,43%

Hier is een momentopname van de topaandelen van Axis Focused 25 Fund.

Beste schuldfonds SIP's voor 10-20 jaar

Schuldfondsen worden over het algemeen beschouwd als te vallen onder de categorie met laag risico en voorspelbare beloningen. Ze beleggen in schuldinstrumenten zoals staatsobligaties, bedrijfsobligaties, geldmarktinstrumenten en meer.

1. IDFC Banking &PSU Schuldfonds

Door een SIP te starten in het IDFC Banking &PSU Debt Fund krijgt u toegang tot obligaties met een hoge rating (AAA), depositocertificaten (CD's), commercial paper (CP) en andere schuldeffecten uitgegeven door PSU's en banken.

• Type:Bank- en PSU-fonds
• Rendement over 1 jaar:3,37%
• Rendement over 3 jaar:8,48%
• Rendement over 5 jaar:7,62%

Hier is een momentopname van de belangrijkste schuldeffecten die worden aangehouden door IDFC Banking &PSU Debt Fund.

2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Er zijn schuldfondsen die beleggen in obligaties die zijn uitgegeven door grote bedrijven. ICICI Prudential Corporate Bond Fund is een van deze schuldfondsen. Het belegt voornamelijk in bedrijfsobligaties met een rating van AA of hoger.

Het gemiddelde SIP-rendement in de afgelopen 10 jaar geproduceerd door ICICI Prudential Corporate Bond Fund is meer dan 8%, wat veel beter is dan de meeste bank-FD's en spaarrekeningen.

• Type:Fonds voor bedrijfsobligaties
• Rendement over 1 jaar:8,11%
• Rendement over 3 jaar:7,33%
• Rendement over 5 jaar:7,93%

Hier is een momentopname van de belangrijkste schuldeffecten die worden aangehouden door ICICI Prudential Corporate Bond Fund.

3. HDFC-geldmarktfonds

U kunt toegang krijgen tot obligaties met een hoge rating, T-bills, commercial paper en andere geldmarkteffecten die binnen maximaal 1 jaar vervallen door te beleggen in het HDFC Money Market Fund.

Het gemiddelde rendement van dit beleggingsfonds in de afgelopen 10 jaar was ongeveer 7,70%, wat beter is dan de meeste bank-FD's.

• Type:geldmarktfonds
• Rendement over 1 jaar:3,78%
• 3-jaarrendement:6,10%
• Rendement over 5 jaar:6,43%

Hier is een momentopname van de belangrijkste schuldeffecten die worden aangehouden door HDFC Money Market Fund.

Beste SIP's voor internationale fondsen voor 10-20 jaar

Internationale fondsen zijn Indiase beleggingsfondsen die beleggen in de aandelen van buitenlandse bedrijven zoals Apple, Amazon, Novartis, enz. Ze kunnen zelfs beleggen in de eenheden van buitenlandse beleggingsfondsen en ETF's.

Gezien hun beleggingstype zijn internationale fondsen een categorie van beleggingsfondsen met een hoog risico en een hoge opbrengst die geschikt zijn voor de lange termijn.

1. Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fonds

Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund belegt in het JPMorgan Funds - JF Greater China Equity Fund dat u toegang kan geven tot Chinese topaandelen Taiwan Semiconductor, Tencent, Alibaba en meer.

Dit is een 'Fund of Fund'-regeling die belegt in een ander beleggingsfonds in plaats van in aandelen of obligaties. Cube's adviseur Wealth First heeft dit gekozen als een van de beste beleggingsfondsen voor de lange termijn vanaf 10-2021.

• Type:Fonds van fonds
• 1 jaar rendement:-8,15%
• Returns over 3 jaar:29,46%
• 5 jaar rendement:19,93%

Hier is een momentopname van de toppositie van het Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund.

2. Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund

Van bepaalde beleggingsfondsen is bekend dat ze opereren in een feeder-masterrelatie waarbij het feederfonds geld van investeerders bundelt en in het masterfonds belegt.

Zo werkt Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund. Het masterfonds Franklin U.S. Opportunities Fund kan u toegang geven tot Amerikaanse topaandelen zoals Apple, Amazon, Google, Microsoft en meer.

• Type:feederfonds
• 1 jaar rendement:17,22%
• 3-jaar rendement:32,75%
• 5 jaar rendement:23,07%

Hier is een momentopname van de toppositie van Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund.

3. PGIM India Global Equity Opportunities Fund

PGIM India Global Equity Opportunities Fund is een fonds van fondsen dat belegt in het PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund, dat belegt in wereldwijde topaandelen zoals Tesla, Adyen, MercadoLibre en meer.

• Type:Fonds van fonds
• 1-jaar rendement:7,03%
• 3-jaar rendement:33,59%
• 5 jaar rendement:22,00%

Hier is een momentopname van de toppositie van het PGIM India Global Equity Opportunities Fund.

Beste SIP's voor liquide fondsen voor 10-20 jaar

Liquide middelen vallen onder de categorie schuldfondsen. Het is echter bekend dat ze relatief veiliger zijn dan andere beleggingsfondsen en bepaalde schuldfondsen, omdat hun portefeuille binnen 60-91 dagen vervalt.

1. Nippon India Liquid Fund

U kunt relatief betere rendementen behalen dan uw bankspaarrekening door te beleggen in het Nippon India Liquid Fund. Het belegt in schuldbewijzen met een looptijd van 60-91 dagen.

Bovendien is Nippon India Liquid Fund compatibel met Cube ATM, wat betekent dat u uw investering onmiddellijk kunt opnemen in minder dan 30 minuten!

• Type:Liquide fonds
• 1 jaar rendement:3,23%
• 3-jaar rendement:4,70%
• 5 jaar rendement:5,64%

Hier is een momentopname van de belangrijkste schuldeffecten van Nippon India Liquid Fund.

2. Invesco India Liquid Fund

Invesco India Liquid Fund belegt voornamelijk in schuldeffecten met een looptijd tot 3 maanden. Het gemiddelde SIP-rendement van dit fonds in de afgelopen 10 jaar was beter dan het gemiddelde bankspaarrekening.

• Type:Liquide fonds
• 1-jaar rendement:3,26%
• 3-jaar rendement:4,57%
• 5 jaar rendement:5,56%

Hier is een momentopname van de belangrijkste schuldeffecten van Invesco India Liquid Fund.

3. Kotak Liquid Fund

Beleggen in het Kotak Liquid Fund betekent dat u toegang heeft tot hoge liquiditeit en relatief veilige rendementen in vergelijking met aandelenfondsen, omdat de portefeuille in maximaal 3 maanden vervalt.

• Type:Liquide fonds
• 1-jaar rendement:3,24%
• 3-jaar rendement:4,59%
• 5 jaar rendement:5,55%

Hier is een momentopname van de belangrijkste schuldeffecten die worden aangehouden door Kotak Liquid Fund.

Beste SIP's voor de lange termijn in één oogopslag

• Axis Small Cap Fund
• Canara Robeco Emerging Equities Fund
• HDFC Flexi Cap Fund
• IDFC Banking &PSU Debt Fund
• ICICI Prudential Corporate Bond Fund
• HDFC-geldmarktfonds
• Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund
• Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund
• PGIM India Global Equity Opportunities Fund
• Nippon India Liquid Fund
• Invesco India Liquid Fund
• Kotak Liquid Fund

Bekijk deze video voor meer informatie over zorgvuldig geselecteerde beleggingsfondsen op Cube Wealth