Beleggers zijn vaak verward over de verschillende soorten en rollen van financieel adviseurs. Het is cruciaal om te weten wie u moet benaderen om u te helpen de juiste keuzes te maken. Maar hier houdt de verwarring op!

We hebben een artikel gemaakt dat u door de rol van verschillende financiële adviseurs leidt, zodat u een weloverwogen beslissing kunt nemen. Laten we om te beginnen eens kijken wie een financieel adviseur is.

Wie is een financieel adviseur?

Een financieel adviseur helpt u bij het beheren van uw geld. Dit is een overkoepelende term die wordt gebruikt om vermogensadviseurs, effectenmakelaars, financiële planners, robo-adviseurs en vermogenscoaches te beschrijven.

Meer weten over de adviseurs van Cube? Bekijk deze video

Wat doet een financieel adviseur?

Een financieel adviseur gebruikt zijn expertise en financiële intelligentie om beleggingsopties aan te bevelen die voor u werken. Ze helpen u onder andere ook om belastingen te besparen, de juiste verzekeringen te kiezen, te investeren in onroerend goed en uw nalatenschap te plannen.

Wist u dat u via Mutual Funds kunt investeren in Apple, Amazon, Google en Microsoft uit India?

6 soorten financiële adviseurs

Het is gemakkelijk om aan te nemen dat iedereen die u financieel advies geeft een financieel adviseur is. Maar de waarheid is verre van dat. Een financieel adviseur moet professioneel gecertificeerd zijn of een erfenis opbouwen van het leveren van kapitaalgroei (soms beide). Laten we dus eens kijken naar de brede soorten financiële adviseurs:

1. Beleggingsadviseur

‍ Een persoon of bedrijf die u helpt bij het beleggen in verschillende activa. Breng gewoonlijk een vergoeding in rekening die een % van de AUM is (Asset Under Management).

2. Beleggingsvertegenwoordiger

Werknemers van banken of beleggingsondernemingen. (Verkoop meestal organisatiespecifieke beleggingsproducten.)

3. Vertegenwoordiger van beleggingsfondsen

‍ Medewerkers van banken of fondsen die gemachtigd zijn om beleggingsfondsen aan te bevelen en te verkopen. (Beveel gewoonlijk opties aan die specifiek zijn voor een fondshuis.)

4. Financieel Planner

Creëert strategieën om u te helpen uw financiële doelen te bereiken. Aanbevelingen op breed niveau, waaronder het genereren van passief inkomen en andere dergelijke wegen. (Kan andere verantwoordelijkheden op zich nemen, afhankelijk van uw behoeften.)

5. Persoonlijke bankier

Bankmedewerkers die nieuwe rekeningen openen, financiële diensten verkopen en vragen van klanten oplossen. (Beveelt gewoonlijk producten aan die alleen aansluiten bij hun doelen.)

6. Verzekeringsadviseur

‍ Adviseurs of medewerkers van verzekeringsorganisaties die u helpen bij het kiezen van de juiste verzekeringen. (Nogmaals moet je hun advies met een korreltje zout nemen)

Wat is het verschil tussen financiële planners en financiële adviseurs?

Een financieel adviseur stemt uw portefeuille af op uw doelstellingen. Een financieel planner begrijpt uw ​​doelen en maakt strategieën.

Een financieel adviseur kan een:

• Beursmakelaar
• Wealth Advisor (zoals Wealth First of Purnartha)
• Vermogenscoach
• Geregistreerd beleggingsadviseur (zoals RIA Rick Holbrook)
  

Aan de andere kant kan een financieel planner een:

• Gecertificeerd Financieel Planner (CFP)
• Chartered Financial Analyst (CFA)
• Gecharterd financieel adviseur (ChFC)
  

Er zijn veel verschillende benamingen, rollen en certificeringen die een financieel adviseur of planner kan hebben. Soms kunnen een financieel adviseur en een financieel planner hetzelfde door elkaar doen. Vaker wel dan niet, is een financieel planner misschien een soort financieel adviseur, maar het tegenovergestelde is misschien niet waar.

Moet u een financieel adviseur inschakelen?

Een financieel adviseur biedt de voordelen van branche-ervaring en domeinspecifieke kennis. Dus als je een drukbezette professional bent die liever een expert met hun geld laat omgaan, kan een financieel investeringsplatform zoals Cube Wealth precies zijn wat je nodig hebt.

Maar het is belangrijk om uw huidige financiële gezondheid te begrijpen voordat u besluit om voor een financieel adviseur te gaan. We raden u aan om onze vermogenscoaches te raadplegen voordat u een beslissing neemt. U kunt de Cube Wealth-app downloaden om te zien wat andere Cube-gebruikers te zeggen hebben over de vereenvoudigde ervaring van het creëren van rijkdom.

Veelgestelde vragen

1. Is het de moeite waard om een ​​financieel adviseur te hebben?

antw. Een betrouwbare financieel adviseur kan u helpen geld te besparen en vermogen te creëren op basis van uw beleggingsdoelen. Het is dus de moeite waard om een ​​betrouwbare financieel adviseur te hebben zoals degene waar Cube Wealth u toegang toe geeft. De adviserende partners van Cube Wealth zijn Wealth First, Purnartha en RIA Rick Holbrook.

2. Hoe kies ik een financieel adviseur?

antw. U moet eerst begrijpen of u een financieel adviseur nodig heeft op basis van uw doelen. Op basis van uw bevindingen kunt u ervoor kiezen om te beleggen met de hulp van een financieel adviseur die:

• Is betrouwbaar en betrouwbaar
• Heeft een solide staat van dienst
• Begrijpt je doelen en luistert naar je

De financiële adviseurs van Cube Wealth vinken alle 3 vakjes aan. U kunt beleggingsadvies van topkwaliteit krijgen in de Cube Wealth-app op basis van uw doelen en risicobereidheid.

Bekijk deze video om te zien waarom u een beleggingsadviseur nodig heeft