Een type financieel vehikel waarvan het doel is om geld te bundelen dat is verzameld van talloze beleggers, zodat men kan beleggen in effecten zoals obligaties, aandelen, geldmarkten en andere activa, staat bekend als een beleggingsfonds. Professionele geldmanagers exploiteren beleggingsfondsen en zij wijzen de activa van het fonds toe terwijl ze proberen zowel vermogenswinsten als inkomsten te genereren voor de beleggers van het fonds. De portefeuille van een beleggingsfonds is zo gestructureerd en wordt onderhouden dat men kan overeenkomen met de belegging waartegen bezwaar wordt gemaakt, zoals vermeld in het prospectus.
Een beleggingsfonds stelt een kleine of individuele belegger in staat toegang te krijgen tot portefeuilles in obligaties, aandelen of andere effecten die professioneel worden beheerd. Elke aandeelhouder neemt dus proportioneel deel in de verliezen of winsten van een beleggingsfonds. Beleggingsfondsen beleggen ook in een groot aantal effecten, waarbij hun prestaties meestal worden gevolgd als de verandering in de totale marktkapitalisatie van het fonds. Het wordt afgeleid door een totaal van de prestaties van eventuele onderliggende beleggingen samen te stellen.
Nu we het antwoord hebben op de vraag wat beleggingsfondsen zijn, om te beginnen, volgt hier een overzicht van hoe ze werken. In een beleggingsfonds wordt geld van het beleggende publiek gebundeld dat vervolgens wordt gebruikt om andere effecten te kopen, meestal aandelen of obligaties. De waarde van het bedrijf van het beleggingsfonds zal afhangen van de prestaties van de effecten die men via hen besluit te kopen. Wanneer u ervoor kiest om een deelbewijzen of een aandeel in een beleggingsfonds te kopen, koopt u dus het rendement van de portefeuille.
Om het precies te zeggen, u maakt deel uit van de waarde van de portefeuille. Daarom verschilt beleggen in een aandeel van een beleggingsfonds van beleggen in aandelen. In tegenstelling tot de aandelenmarkt geven aandelen in beleggingsfondsen hun houders geen extra stemrecht. Een aandeel in een beleggingsfonds vertegenwoordigt beleggingen in een mand met andere aandelen of andere effecten, in plaats van slechts één deelneming aan te bieden. Om deze reden wordt de prijs van het aandeel van een beleggingsfonds de intrinsieke waarde of NAV per aandeel genoemd, soms uitgedrukt als NAVPS.
Om de NAV van een fonds af te leiden, wordt de totale waarde van de effecten in de portefeuille gedeeld door het totale aantal uitstaande aandelen. Uitstaande aandelen zijn aandelen die in het bezit zijn van institutionele beleggers, bedrijfsfunctionarissen of insiders. Normaal gesproken kan men naar behoefte gemeenschappelijke u=fund-aandelen kopen en inwisselen tegen de huidige intrinsieke waarde van het fonds. In tegenstelling tot een aandelenkoers, zal de intrinsieke waarde van het beleggingsfonds niet fluctueren tijdens de markturen. In plaats daarvan kan het aan het einde van elke handelsdag worden afgewikkeld. Dienovereenkomstig wordt de prijs van een beleggingsfonds bijgewerkt naarmate de NAVPS wordt afgewikkeld.
Het is typisch voor een beleggingsfonds om meer dan honderd verschillende effecten aan te houden. Dit houdt in dat aandeelhouders van beleggingsfondsen tegen een relatief lage prijs een belangrijke diversificatie in hun portefeuilles kunnen krijgen. Neem bijvoorbeeld een belegger die alleen Google-aandelen kocht voordat het bedrijf een slecht kwartaal had. De belegger dreigt nu veel waarde te verliezen, aangezien al zijn dollars aan één enkel bedrijf zijn gebonden. Als alternatief kan een andere belegger de aandelen kopen van een beleggingsfonds dat toevallig een deel van de aandelen van Google bezit. Als Google een slecht kwartaal heeft, zal de belegger aanzienlijk minder verliezen, aangezien Google nog maar een klein deel uitmaakt van de totale portefeuille van het fonds.
Een beleggingsfonds werkt niet alleen als een investering, maar ook als een echt bedrijf. Wanneer iemand ervoor kiest om in een beleggingsfonds te beleggen, koopt hij gedeeltelijk eigendom van het beleggingsfonds en zijn activa. Rendementen die worden verdiend met een beleggingsfonds werken op drie manieren:
Hier zijn een paar redenen waarom beleggingsfondsen al tientallen jaren het voertuig zijn voor particuliere beleggers.
Een van de belangrijkste voordelen van beleggen in beleggingsfondsen is diversificatie, waardoor het risico wordt verminderd en het rendement van een portefeuille wordt verbeterd. Een echt gediversifieerde portefeuille heeft effecten met verschillende kapitalisaties en sectoren en obligaties met verschillende emittenten en looptijden.
Omdat ze op grote beurzen handelen, kunnen beleggingsfondsen relatief eenvoudig worden gekocht en verkocht, waardoor ze zeer liquide beleggingen zijn.
Een ander belangrijk voordeel van beleggingsfondsen is dat u geen beleggingen hoeft te beheren en geen aandelen hoeft te kiezen. In plaats daarvan wordt al het zorgvuldige onderzoek en de vakkundige handel uitgevoerd door een professionele beleggingsbeheerder.
Een beleggingsfonds fungeert als een trust die geld inzamelt van een groep beleggers die een gemeenschappelijk beleggingsdoel hebben. Omdat ze gemakkelijk toegankelijk zijn, professioneel worden beheerd en de diversiteit van de portefeuille verbeteren, zijn beleggingsfondsen een geweldige beginnersvriendelijke investeringstool. Houd er rekening mee dat beleggingsfondsen een jaarlijkse vergoeding in rekening brengen en daarom van invloed kunnen zijn op iemands rendement, maar deze kosten zijn meestal minimaal en niet significant. Het is belangrijk om zorgvuldig onderzoek te doen naar de verschillende soorten beleggingsfondsen voordat u gaat beleggen.