De groei op de financiële markt heeft beleggers in staat gesteld meer investeringsmogelijkheden te verkennen, zowel in hun land als internationaal. Wereldwijde fondsen bieden mogelijkheden om portefeuilles te diversifiëren om risico's te beperken en rendementen te verbeteren.
In de afgelopen jaren zijn exchange-traded funds (ETF's) onder beleggers sterk in populariteit gestegen. Net als beleggingsfondsen beleggen ETF's ook gepoolde fondsen in verschillende aandelen, volgens een referentie-index. Men kan deze fondsen echter op de beurs verhandelen als gewone aandelen en ze gebruiken in handelsstrategieën.
ETF's kunnen worden gestructureerd om alles te volgen, van de prijs van een enkel effect tot een groep effecten en zelfs een beleggingsstrategie. Een ETF heeft meerdere aandelen en biedt onmiddellijke diversificatie. Deze fondsen worden verhandeld in premie of korting op basis van de veranderingen in de prijs van onderliggende activa. Er zijn verschillende soorten ETF-schema's beschikbaar om te beleggen, en met de stijgende vraag komen er nog meer bij. Global ETF is ook behoorlijk populair geworden onder beleggers die op zoek zijn naar internationale blootstelling aan portefeuilles.
In het Engels worden twee woorden, globaal en internationaal, door elkaar gebruikt. Vandaar de verwarring. Maar mondiale en internationale fondsen verschillen van karakter en bieden beleggers veelzijdige investeringsmogelijkheden. Het is aan de investeerders om een backcheck uit te voeren alvorens te investeren.
Het belangrijkste onderscheid tussen wereldwijde en internationale ETF's is dat wereldwijde ETF's beleggen op de wereldwijde markt, inclusief het land waarin u woont. Internationale ETF's beleggen alleen in de markt buiten het land.
De term mondiaal fonds duidt op een fonds met een gediversifieerde portefeuille in alle landen, inclusief het eigen land. Deze fondsen helpen beleggers landspecifieke risico's te vermijden.
Beleggers die in deze fondsen beleggen, hebben al een lage blootstelling in hun thuisland en willen het soevereine risiconiveau niet verhogen door op de internationale markt te beleggen. De mix van binnenlandse en internationale investeringen werkt goed voor hen.
Beleggers in de wereldwijde fondsen profiteren wanneer de binnenlandse en internationale markten presteren. Het helpt ook om landspecifieke risico's te beperken. Zelfs als nieuws over het ene land de markt naar beneden haalt, zullen ze hoge rendementen blijven behalen als de andere landen goed presteren.
Deze fondsen beleggen in effecten uit alle andere landen, behalve het thuisland van de belegger. Internationale fondsen kunnen worden gestructureerd om een bepaald land of een bepaald mandje te volgen. Als u al voldoende exposure heeft op de binnenlandse markt en de internationale oriëntatie van uw portefeuille wilt vergroten, dan zijn deze fondsen geschikt voor u.
Internationale fondsen kunnen beleggen in ontwikkelde landen of in opkomende economieën, die minder volwassen zijn en hogere risico's met zich meebrengen. Alleen omdat deze fondsen internationaal worden genoemd, betekent dit niet dat ze in elk ander land investeren.
Zoals je misschien uit de bovenstaande discussie hebt begrepen, verschillen wereldwijde en internationale fondsen subtiel van elkaar. Nu is de vraag welke je moet kiezen en wanneer.
Het globale fonds stelt de fondsbeheerder in staat om de belegging over de internationale markt te verplaatsen en de binnenlandse bedrijven te laten profiteren van de relatieve kansen die deze markten bieden. Door in wereldwijde fondsen te beleggen, is het echter mogelijk dat beleggers op een gegeven moment niet altijd weten wat de werkelijke blootstelling van hun portefeuilles aan de binnenlandse en internationale markt is. Om de concentratie van risico's te vermijden, verspreiden sommige beleggers de problemen met een bredere allocatie van activa. Het stelt hen in staat zich te houden aan hun gewenste internationale of binnenlandse activaspreiding.
Beleggen in een wereldwijde ETF is een kwestie van keuze en moet aansluiten bij individuele beleggingsdoelen. Voordat beleggers echter in wereldwijde ETF's beleggen, moeten ze zich bewust zijn van de inherente risico's die gepaard gaan met koerswijzigingen in Forex. Sommige fondsen kiezen voor beleggingsstrategieën die de risico's die voortvloeien uit fluctuerende valutakoersen beperken, maar andere nemen het op als onderdeel van de portefeuilleprestaties. Lees het beleggingsprospectus aandachtig voordat u belegt om een debacle in de toekomst te voorkomen.