Een accumulatierecht (ROA) stelt beleggers in staat om hun effecten en de effecten van bepaalde verbonden entiteiten, zoals een echtgenoot en kinderen, te accumuleren om de investeringsdrempels te bereiken waarop breekpuntkortingen beschikbaar zijn. In eenvoudiger bewoordingen zijn de accumulatierechten (ROA) de rechten die een aandeelhouder van een beleggingsfonds in staat stellen een verlaging van de verkoopprovisiekosten te krijgen wanneer het bedrag van de aankopen van het beleggingsfonds en de reeds aangehouden bedragen gelijk zijn aan een accumulatierecht (ROA) breekpunt.
Het breekpunt is het drempelbedrag voor de aankoop van aandelen van een belastingbeleggingsfonds waarboven een belegger in aanmerking komt om een korting op de verkoopkosten te krijgen. De investeerders worden gelokt met extra kortingen op de investeringen door het concept van de breekpunten. De rechten van accumulatie breekpunt duwen om hogere extra investeringen in de onderlinge fondsen te maken. Beleggers streven er over het algemeen naar om hun spaargeld herhaaldelijk op productieve wijze in investeringen te kanaliseren. Deze breekpunten stimuleren de investeerders voor de herhaalde aankoop van de onderlinge fondsen in een forfaitair bedrag of een gespreide manier.
Deze breekpunten voor Accumulatie (ROA) zijn op verschillende niveaus ingesteld. Deze niveaus zijn bedoeld om beleggers een korting op de verkoopkosten te bieden bij grotere investeringen. Het beleggingsfonds bepaalt het recht op accumulatiebreekpunten en is volledig geïntegreerd in het fondsdistributieproces. De aandeelhouders moeten deze mogelijkheid om de ROA uit te oefenen schriftelijk aanvragen met een lijst van alle rekeningnummers die de aandeelhouder zou willen koppelen en ondertekend door alle gekoppelde aandeelhouders. Elk beleggingsfonds stelt zijn voorwaarden voor breekpunten. De beschrijving en geschiktheid van deze breekpunten moeten door de onderlinge fondsen in hun prospectus worden vermeld. Zodra een belegger een specifiek breekpunt bereikt, worden ze geconfronteerd met lagere verkoopkosten en besparen ze geld.
Veel bedrijven zouden breekpuntkortingen aanbieden, aangezien de investeringswaarde $ 25.000 of $ 50.000 zou bedragen, en bepaalde bedrijven zouden helemaal afzien van de verkoopkosten als het investeringsbreekpunt $ 1 miljoen zou bedragen. Boven de $ 1 miljoen hoeft de belegger voor elke extra investering die zal worden gedaan geen verkoopkosten te betalen voor die investering.
Zoals hierboven vermeld, kunnen de beleggers rekeningen koppelen voor de Kapitalisatierechten. Hieronder vindt u de lijst met accounts die kunnen worden gekoppeld:
– Een aandeelhouder kan beleggingen in Davis Funds accumuleren die zijn gedaan door een belegger of de directe familie van de belegger:hun echtgenoot of minderjarige kinderen (jonger dan 21).
– Vertrouwensaccounts die zijn opgericht door de bovenstaande personen.
– Uitsluitend gecontroleerde zakelijke accounts.
– Pensioenregelingen voor individuele deelnemers.
– Naast het bovenstaande kunnen de georganiseerde groepen ook rekeningen aggregeren, zolang de groep is samengesteld voor een ander doel dan het kopen van aandelen in beleggingsfondsen.
De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) heeft de volgende gids opgesteld voor ROA-breekpunten voor beleggingsfondsen. De breekpunten voor accumulatierechten worden alleen van kracht wanneer het bezit van een belegger meer dan $ 250.000 bedraagt.
Het breekpunt voor accumulatie is essentieel voor vermogende beleggers die aandelen kopen via een financiële tussenpersoon die de front-end verkoopkosten van het fonds in rekening brengt.
Laten we hetzelfde begrijpen met een voorbeeld voor hetzelfde.
Een belegger heeft regelmatig $ 5.000 per jaar geïnvesteerd in een fonds met de naam PQN. Sinds de afgelopen vijf jaar heeft de belegger een investeringscorpus van ongeveer $ 25.000 binnen het fonds opgebouwd. De belegger kocht binnen het vijfde jaar effecten ter waarde van nog eens $ 5.000 aan Fonds PQN Klasse A-aandelen. Er wordt een verkooptoeslag van 5% in rekening gebracht. Een tussenpersoon brengt de front-end verkoopkosten in rekening. De belegger was al in dit fonds belegd en zijn nieuwe belegging is toegevoegd aan de bestaande belegging van $ 25.000 in klasse A-aandelen van Fonds PQN. Het fonds volgt hetzelfde breekpuntschema als hierboven beschreven door FINRA.
De laatste investering in het fonds door de belegger heeft zijn investeringswaarde op $ 30.000 gebracht. Door de aanvullende aankoop van het Fonds PQN komt de belegger nu in aanmerking voor een lagere vergoeding van 4,25% ten opzichte van de 5% die de belegger heeft betaald. Nu de belegger zijn belegging binnen het fonds verhoogt, zou hij recht hebben op meer voordelen naarmate hij de verschillende andere breekpunten binnen het fonds overschrijdt. Aan het gehele investeringscorpus worden lagere verkoopkosten van 4,25% in rekening gebracht tegen 5%.
De rechten van accumulatie stimuleren de belegger om ervoor te zorgen dat er meerdere investeringen in het beleggingsfonds zijn gedaan. Het breekpuntensysteem verleidt de belegger om zich aan een bepaald beleggingsfonds te houden in plaats van zijn fondsen te diversifiëren in verschillende beleggingsfondsen. De belegger kan ook aanspraak maken op de rechten van accumulatie door zijn beleggingen te associëren en zijn rekening te clubbing met bovengenoemde rekeningen en gebruik te maken van de voordelen van de algehele vermindering van de verkoopkosten. Elk beleggingsfonds zal zijn eigen strategie hebben om de rechten van accumulatiebreekpunten te bepalen, en al deze informatie zal in hun prospectus worden vermeld. De informatie helpt de beleggers om te beslissen om voor een langere of kortere duur in het fonds te beleggen, afhankelijk van de breekpunten en de ontheffing die op elk punt is ontvangen. De accumulatierechten zijn een uiterst efficiënt systeem. Het zet de beleggers ertoe aan om binnen de financiële markten te blijven investeren, aangezien de winsten die elk breekpunt overschrijden besparingen zijn die hen gemotiveerd houden om gedurende een langere periode continu te investeren.
Wat zijn de afmetingen van een creditcard?
Wat zijn inspringende verkopen?
Wat zijn de kenmerken van gewone aandelen?
Wat zijn de voordelen van volkshuisvesting?
The Power Company Fried My Appliances:wat zijn mijn rechten?
Wat zijn de oudste beleggingsfondsen
Wat zijn de voordelen van de GI-rekening?