Leven zonder een gemeenschappelijk accountnummer
Rohit schreef me onlangs om advies over zijn beleggingsfondsportefeuille. Hij deelde met mij een Excel-sheet die hij gebruikte om zijn investeringen bij te houden. Het had de namen van de fondsen, de folionummers, op wiens naam het bezit stond, de makelaar die de transactie had gefaciliteerd, het geïnvesteerde bedrag en de eenheden.
Ik stelde Rohit voor dat we alle investeringsposities van de AMC- of Registrar-verklaringen verifiëren. Ik heb de link met hem gedeeld om een geconsolideerd overzicht van alle beleggingsfondsen te downloaden.
De voorwaarde om dit te laten werken, is echter dat u een gemeenschappelijk e-mailadres heeft geregistreerd voor al uw investeringen. Het geconsolideerde overzicht geeft alleen uw investeringen weer die hetzelfde e-mailadres hebben.
Als u meerdere e-mail-ID's heeft, moet u meerdere afschriften genereren met één e-mail-ID tegelijk.
Rohit deed wat werk om te beseffen dat hij NIET in staat was om verklaringen van al zijn bezittingen te krijgen. Eerst realiseerde hij zich dat hij 2 e-mail-ID's had gebruikt. Dus hij genereerde twee verklaringen. Maar dat vatte nog niet al zijn investeringen samen.
Toen realiseerde hij zich dat voor sommige van zijn investeringen waarschijnlijk niet eens een e-mailadres is geregistreerd.
Wat nu te doen? Hij gebruikte de folionummers die hij kende om individuele afschriften te downloaden. Hij heeft contact opgenomen met zijn agenten/makelaars/banken voor de nodige update, maar ook dat zal tijd kosten.
Er is meer dan een week verstreken en we moeten nog alle afschriften ontvangen om de transacties te verifiëren.
Nog een ander verhaal. Ik las onlangs op een forum dat deze heer zijn bankrekeninggegevens wilde wijzigen voor al zijn beleggingen in beleggingsfondsen. Zijn vraag was of hij het kon doen met slechts één formulier?
Wat denk je? Kan hij?
De antwoorden die hij kreeg waren om afzonderlijk contact op te nemen met elk van de AMC's of Mutual Funds om contact op te nemen met de registrars zoals CAMS en Karvy om de klus te klaren.
Hmm.
Nog een ander geval. Als u een bestaande belegger in beleggingsfondsen bent, moet u e-mails van beleggingsfondsen of telefoontjes van uw distributeur hebben ontvangen om uw aanvullende KYC-gegevens te verstrekken of om aan FATCA te voldoen.
Het was een heel gedoe voor beleggers die steeds meerdere berichten van verschillende beleggingsfondsen ontvingen. Het grootste probleem is dat als u niet aan de vereisten voldoet, uw beleggingen in beleggingsfondsen kunnen stoppen.
Wat waren uw opties om hieraan te voldoen en de vereiste details te verstrekken?
Als u toevallig beleggingen heeft in regelingen van HDFC Mutual fund, Quantum Mutual Fund, Sundaram Mutual Fund en Franklin Templeton Mutual Fund, moet u de websites van elk van deze AMC's bezoeken en uw gegevens indienen. De andere optie is om de websites van de registrars zoals CAMS, Karvy, Franklin en Sundaram BNP te bezoeken en daar uw gegevens op te geven.
Ah! Inspanning, moeite en nog eens moeite.
Nu, wat als ik u vertel dat u op elk van de bovenstaande problemen kunt reageren en ze in één handeling kunt oplossen?
Alleen als u het Common Account Number of CAN had dat is uitgegeven door MF Utilities.
Ik heb me onlangs aangemeld voor een algemeen accountnummer. Zodra het was gemaakt, werden al mijn gegevens van mijn beleggingsfondsen in één keer bijgewerkt.
Ik weet zeker dat je geest inmiddels een golf van vragen heeft opgeroepen. Zoals:
Laten we de antwoorden één voor één bekijken en kijken hoe een leven met een gemeenschappelijk rekeningnummer eruit zou zien.
Een Common Account Number is een enkel referentienummer uitgegeven door MF Utilities (MFU) voor een unieke combinatie van
Common Account Number of CAN is uw universele folionummer voor de beleggingsfondsensector. CAN houdt centraal voor de industrie de informatie zoals:
Met een CAN kunt u:
#1 Update een of al uw gegevens op één plaats, slechts één keer en het wordt weerspiegeld in al uw investeringen (en geen gedoe zoals u eerder in de post heeft gelezen ).
#2 Voer uw transacties in beleggingsfondsen uit door slechts één formulier en één cheque te gebruiken. Het is absoluut niet nodig om meerdere formulieren in te vullen of meerdere cheques af te geven. Binnenkort komt deze ook online.
#3 Start meerdere SIP's in beleggingsfondsen met slechts één bankmandaat met één gemeenschappelijk transactieformulier.
#4 Bekijk een geconsolideerd overzicht van uw investeringen in alle sectoren.
#5 Gecentraliseerd klachtenbeheer en volgsysteem voor klachten in de hele branche.
Simpel gezegd, u hoeft niet elke keer nieuwe formulieren in te vullen als u een beleggingsfonds kiest om in te beleggen. Eén nummer, één formulier, één cheque, één plaats - dat is het.
Om een Common Account Number te krijgen, moet u het CAN-registratieformulier invullen. U kunt het formulier hier downloaden. Vul de vereiste informatie in en lever de benodigde documenten zoals vermeld. Het formulier kan worden ingediend bij een van de Points of Service zoals vermeld op deze link.
Nadat u het formulier heeft verzonden, ontvangt u een sms en een e-mail of uw geregistreerde mobiele telefoon en e-mailadres, ter bevestiging van de CAN die aan u is toegewezen. Dit duurt maximaal een week.
Als u een bestaande belegger bent, worden al uw folio's voor onderlinge fondsen bijgewerkt met de laatste informatie die u opgeeft in uw CAN-formulier, behalve uw adres, dat nog steeds het KYC-adres weerspiegelt.
U kunt uw CAN nu volledig papierloos online maken. Klik hier om te weten hoe.
Let op: KYC-naleving is verplicht voor het maken van CAN. Als u niet KYC-compatibel bent, kunt u uw KYC-aanvraag samen met uw CAN-aanvraag indienen.
Voltooi uw centrale KYC online, volledig papierloos. Klik hier om te weten hoe.
MF Utilities is een initiatief van de Mutual Fund Industry om het doen van onderlinge fondstransacties gemakkelijker en gemakkelijker te maken. Door CAN te creëren, wordt het supereenvoudig om in beleggingsfondsen te beleggen, met slechts één cheque, één formulier of één login. U kunt ook beleggen in directe plannen via MF Utilities.
Nee, MF Utilities is geen distributeur. Het is een organisatie die is opgericht door de Mutual Fund-industrie om een systeem te bouwen ten behoeve van investeerders, distributeurs en de beleggingsfondsen. Ik denk dat dat het op zichzelf al vertrouwd maakt.
Nee, MF Utilities geeft helemaal geen advies. Het is een industriesysteem dat agnostisch is voor elk beleggingsfonds en dat in het voordeel van iedereen werkt. Het primaire doel van de organisatie is om de technologie, het systeem en de ondersteuning te bieden aan investeerders, distributeurs en beleggingsfondsen.
Als u advies wilt krijgen, dient u contact op te nemen met een beleggingsadviseur of een distributeur van beleggingsfondsen.
Er zijn absoluut GEEN kosten of vergoedingen die door de belegger moeten worden betaald voor het verkrijgen van een CAN of het uitvoeren van de transacties.
Ja, u kunt meerdere CAN's vasthouden voor verschillende combinaties van houders. In het geval van Rohit kan hij bijvoorbeeld een CAN in zijn individuele naam hebben en een CAN in de naam van zijn vrouw en een andere CAN in hun gezamenlijke naam.
Bezoek deze link voor meer veelgestelde vragen over CAN, MF Utility.
Zoals u nu weet, zijn transacties in beleggingsfondsen nu zo handig en probleemloos.
Ik raad u ten zeerste aan om vandaag nog uw algemene accountnummer of CAN op te vragen. Dat zou voor jou een goed begin van het jaar 2016 zijn.
Ja, u KUNT het doen met beleggingsfondsen.
Download CAN-registratieformulier voor particulieren
Download CAN-registratieformulier voor niet-individuen
Nu kunt u uw gratis account op Unovest gebruiken om in te loggen en uw CAN-aanvraagformulier in te vullen. Gewoon invullen, uitprinten en opsturen. Zo eenvoudig als het maar kan.
Heb je geen account, maak er dan hier een aan.
U kunt nu online en papierloos een CAN aanvragen en krijgen. Klik hier om te weten hoe.
Als je vragen hebt, schrijf dan in de opmerkingen of stuur ons een e-mail.
Beleggingsfondsen op schema voor recordjaar
Beleggingsfondsen voor beginners – 21 feiten die je moet weten
Moet u winst boeken in uw beleggingsfondsen?
Moet je verschillende portfolio's hebben voor verschillende doelen?
Gezond verstand en beleggen in beleggingsfondsen
Beleggingsfondsen voor beginners – Oude lessen voor nieuwe investeerders
Moet u beleggen in beleggingsfondsen?