Wat is de manier om één overzicht te hebben van al uw beleggingen in beleggingsfondsen (zowel portefeuille als details), sinds de oprichting?

Uw waarschijnlijke antwoorden zijn:

• Krijg afschriften van individuele fondshuizen en voeg ze toe in een Excel-sheet of Word-document.
• Vraag uw distributeur om u de verklaringen
• Download de CAS van NSDL of CAMS of Karvy

Dat is geweldig.

Maar om ervoor te zorgen dat u volledige informatie over uw beleggingen ontvangt, is het belangrijk dat u EEN het belangrijkste doet.

Zorg ervoor dat uw e-mail-ID te allen tijde wordt bijgewerkt in al uw investeringen.

We hebben tot nu toe verschillende gevallen gezien waarin de e-mail-ID en het contactnummer ontbraken in folio-informatie van beleggingsfondsen. Dit veroorzaakt ernstige problemen met betrekking tot het volgen van investeringen.

De basis om deze functie te laten werken is het Consolidated Account Statement (CAS) van CAMS . Nu werkt de CAS alleen met een e-mail-ID.

Zolang uw e-mailadres bij uw geld is geregistreerd, wordt de informatie naar uw e-mailadres teruggestuurd.

Onlangs ontdekten enkele gebruikers tot hun verbazing dat de CAS niet al hun bezit en transacties in beleggingsfondsen weergaf.

Wat werd ontdekt dat de e-mail-ID helemaal niet was toegewezen of dat het een oude e-mail-ID was, meestal een officiële. Toen je van baan veranderde, ben je vergeten je e-mailadres bij te werken.

Tip :Geef nooit je officiële id op als contact voor communicatie. Je e-mail moet bij voorkeur een persoonlijke zijn waar je levenslang toegang toe hebt.

Soms maken de data-invoerteams bij de registrars en de AMC's ook fouten waar de e-mail-ID verkeerd wordt ingevoerd. Ja, een Yahoo-ID kan worden weergegeven als een Gmail-ID en vice versa. Cijfers en alfabetten kunnen ook kwijtraken.

Hoe kunt u uw contactgegevens - e-mailadres, mobiel nummer - bijwerken in uw beleggingsfondsen?

Welnu, wat de reden ook is waarom de e-mail-ID niet is toegewezen, het wordt een zware taak voor u om de correcties aan te brengen. Temeer omdat sommige beleggingsfondsen nog steeds aandringen op papieren aanvragen. God weet in welke wereld ze leven!

Gelukkig zijn de afgelopen tijd verschillende AMC's begonnen met vriendelijke initiatieven, ook online en telefonisch, om investeerders in staat te stellen hun contactgegevens zelf te wijzigen/bij te werken.

Met fondshuizen zoals HDFC, Reliance, ICICI, DSP, Quantum, Canara Robeco, SBI, enz., kunt u uw contactgegevens, dat wil zeggen uw e-mailadres en mobiele nummer, online bijwerken.

Hier zijn de links voor een aantal fondshuizen om  details online bij te werken.

• Franklin Templeton India
• ICICI Prudential MF
• Reliance MF
• HDFC MF
• DSP Blackrock MF

Voor andere fondshuizen zoals TATA, Sundaram, L&T, etc. kunt u hun klantenservice bellen en een updateverzoek indienen. De gratis nummers zijn te vinden op hun websites.

CAMS, de registrar heeft een geweldige faciliteit waar het PAN-gebaseerde update van contactgegevens mogelijk maakt. Er is een eenvoudig formulier van één pagina dat u kunt invullen en indienen bij een van de kantoren.

Klik hier om het wijzigingsformulier voor op de CAMS PAN-gebaseerde contactgegevens te downloaden

Voor de opgegeven PAN worden de details geüpdatet in AMC's die worden beheerd door CAMS. Dat is op zich al een heel groot aantal. In één keer hebben verschillende fondsen uw geüpdatete gegevens.

Karvy, de andere registrar voor meerdere fondsen, heeft nog steeds niet zo'n faciliteit. Je enige keuze is dus:doe het online bij het Fondshuis of dien een papieren aanvraag in.

Je kunt nu een vraag hebben. "Wat als ik niet weet wat mijn beleggingsfondsbezit is?"
Dit is een goede mogelijkheid.

Een van de manieren om dit probleem op te lossen, is door een CAN- of Common Account Number aan te vragen. Een CAN is een uniek nummer dat door MF Utilities wordt uitgegeven voor een bepaald type bedrijf. Zodra een CAN is gemaakt, worden alle folio's in kaart gebracht en weergegeven. Het enige probleem is dat u net zoveel CAN's moet maken als uw typen holdings.

Houd de controle over uw investeringen met uw e-mail-ID en uw CAS

Zoals u zich realiseert, is uw e-mail-ID het belangrijkste wapen om u te helpen uw beleggingen in beleggingsfondsen te beheersen. Zodra het is toegewezen aan al uw participaties, kunt u periodiek de CAS downloaden en de voortgang en status van uw portefeuille volgen.

De bottomline is houd uw contactgegevens te allen tijde up-to-date. Dit omvat uw banken, beleggingsfondsen, Demat en andere kleine spaarrekeningen.

U bent de grootste begunstigde van deze stap.