De pijn van het selecteren van beleggingsfondsen uit duizenden schema's en opties is een zware.

De zaak wordt erger omdat het zo moeilijk is om de een van de ander te onderscheiden.

Zelfs sterbeoordelingen en ranglijsten helpen niet. Ze veranderen te vaak en communiceren weinig over de kwalitatieve factoren.

Dus, hoe gaat een belegger zoals jij om met deze zware taak? Hoe kan dit eenvoudig worden gedaan zonder al te veel van uw tijd te nemen, aangezien u zich moet concentreren op de belangrijkere taak van het opbouwen van uw carrière en het verhogen van uw inkomen?

Hier is een stapsgewijze handleiding om u daarbij te helpen.

Een winnende beleggingsportefeuille opbouwen

Er zijn verschillende criteria die u kunt gebruiken om beleggingsfondsen te evalueren. Laten we eens kijken hoe we een portefeuille van aandelenfondsen kunnen opbouwen.

Een winnende beleggingsfondsportefeuille moet de volgende kenmerken hebben:

• Investering in marktkapitalisatie :Dat wil zeggen dat de posities in de portefeuille moeten bestaan ​​uit largecap-, midcap- en smallcapaandelen.
• Investeren in verschillende stijlen :De portefeuille moet in staat zijn om groei, waarde en gemengde stijlen (mix van groei en waarde) te benutten.
• Totaal aantal fondsen :Over het algemeen zou het niet meer dan een half dozijn (6) onderlinge fondsregelingen moeten hebben, dat is het. Een fonds heeft zelf een gediversifieerde portefeuille. U wilt de zaken niet ingewikkelder maken door een reeds gediversifieerde portefeuille te diversifiëren. Bovendien zullen te veel fondsen alleen maar leiden tot overlap in investeringen.
• Gewicht :Elk fonds moet een gewicht van ten minste 10% in de portefeuille hebben om een ​​betekenisvol verschil te kunnen maken.

Met deze factoren in gedachten kunt u een lijst met fondsen downloaden van een van de online aggregatorsites of van Unovest.

Pas de volgende criteria toe op de grote lijst om deze om te zetten in een korte lijst.

• Sectoraal/thematisch :Sla voor aandelenfondsen de sectorale/thematische variant over. Het heeft geen zin om de reikwijdte van het fonds te beperken bij het vinden van kansen.
• Indexfondsen:  Tenzij u een belegger bent die niet gelooft in actief fondsbeheer, kunt u de indexfondsen negeren. Gelukkig of helaas hebben de actief beheerde fondsen in India de indexfondsen met een ruime marge verslagen. Ook dat exclusief kosten.
• Gesloten fondsen: Gesloten fondsen staan ​​slechts gedurende een beperkte initiële periode open om te kopen. Daarom kunnen ze worden uitgesloten.
• Leeftijd fonds :Overweeg fondsen met een bestaan ​​van meer dan vijf jaar. Entiteiten met een cumulatieve organisatie-ervaring van meer dan 5 jaar in beleggingsbeheer komen ook in aanmerking.
• Fondsomvang :Een goed criterium zou zijn om fondsen te hebben met ten minste Rs. 100 crore van AUM. We laten een goed fonds echter niet alleen voor dit ene criterium voorbijgaan.
• Onkostenratio : Streef naar fondsen die niet erg duur zijn, maar de juiste waarde bieden voor wat ze vragen. Er zijn fondsen die het wettelijk toegestane maximum in rekening brengen en gemiddelde resultaten opleveren. Directe plannen zorgen er ook voor dat uw kostenratio aan de lage kant blijft. In schuldfondsen kan een hogere kostenratio elk voordeel dat u zoekt tenietdoen.

Zoals je zou opmerken, zijn prestaties uit het verleden niet een van de filters hier. Waarom?

Gemakkelijk. In het verleden behaalde resultaten kunnen in de toekomst al dan niet worden volgehouden en vormen geen garantie voor toekomstige rendementen.

We moeten kijken naar factoren die prestaties leveren.

Dus, na het toepassen van bovenstaande filters, heb je nu een shortlist. Hoogstwaarschijnlijk is het nog steeds een grote lijst, dat wil zeggen meer dan een dozijn.

Wat doe je? Dat is waar de kwalitatieve factoren een rol gaan spelen.

Om met u te delen, passen we bij Unovest ons belangrijkste criterium toe:Vertrouwen .

Kunt u uw geld vertrouwen?

Laten we eerst de werking van Trust begrijpen. Bekijk de onderstaande grafiek.
Vertrouwen bestaat uit twee sleutelfactoren:karakter en competentie.

Terwijl competentie kan worden bepaald aan de hand van cijfers zoals prestaties, voor risico gecorrigeerde rendementen, enz., karakter is moeilijk te kwantificeren.

Het is niet iets dat een Excel-blad of sommige software u kan vertellen. Je moet verder gaan om te beoordelen hoe betrouwbaar een fonds kan zijn.

Karakter is het resultaat van integriteit – de synchronisatie tussen het denken binnen en het gedrag buiten. Doet de persoon of organisatie wat het zegt?

In het geval van beleggingsfondsen zou het zijn om ervoor te zorgen dat het geld van de belegger met groot respect wordt behandeld en geen onnodig risico neemt om alleen maar rendement na te jagen .

Het betekent ook dat het fonds door dik en dun vasthoudt aan een goed gedefinieerde strategie. Het verandert zijn kleuren niet op basis van rages op de markt.

Als een fonds zichzelf verplicht om in de hele markt te investeren, moet het zichzelf een flexicap-fonds noemen en geen mid-cap-kansenfonds.

Evenzo zou een mid-capfonds zich moeten gedragen als een mid-capfonds, en een small-capfonds zou zich als een fonds moeten gedragen.

Een fonds dat zijn mandaat definieert als "niet beleggen in Top 50-bedrijven op basis van marktkapitalisatie" en zich daar vervolgens aan houdt, heeft altijd de voorkeur.

Karakter komt ook tot uiting in de intentie, de manier waarop de organisaties hun deelnemers/belanghebbenden behandelen. Hoe open en transparant de communicatiestroom naar de investeerders is, is net zo belangrijk.

U kunt ondermaatse prestaties op korte termijn (competentie) tolereren, maar een tegenslag op dit gebied (karakter) is niet acceptabel.

Zoals eerder vermeld, is het evalueren van vertrouwen een moeilijke klus. Om een ​​beroemd gezegde te parafraseren:"je weet het als het er is .”

Filter uw fondsen op de shortlist nu verder op basis van deze criteria. Ga je gang en bouw je eigen winnende beleggingsfondsportefeuille.

Al het beste!

—

Als je nog steeds denkt dat het voor jou niet mogelijk zal zijn om al deze dingen menselijk te volgen en je eigen portfolio op te bouwen, hebben we je iets te bieden.

We hebben het op ons genomen om deze criteria toe te passen en een lijst met fondsen op te stellen. Vervolgens hebben we deze fondsen onderverdeeld in een dozijn portefeuilles waaruit u kunt kiezen.

Aankondiging van de lancering van beleggingsfondsenportefeuilles van Unovest

Ja, een tiental portefeuilles van beleggingsfondsen die de bovengenoemde kenmerken weerspiegelen. U kunt deze portefeuilles gebruiken om te investeren in uw doelen en om uw vermogen op te bouwen.

Er zijn 3 hoofdthema's van deze portefeuilles:

1. Bewaarder – bedoeld voor een beleggingshorizon van 1 tot 3 jaar plus om ervoor te zorgen dat het geld behouden blijft om uw doelen te bereiken.
2. Bouwer – bedoeld voor een beleggingshorizon van 3 tot 7 jaar en helpt u uw beleggingen te laten groeien om uw toekomstige doelen te bereiken.
3. Verbeteraar – bedoeld voor een beleggingshorizon van 7 jaar plus voor degenen die bereid zijn meer risico te nemen en indien mogelijk op zoek zijn naar extra rendement.

Elk van de thema's heeft een portefeuille voor een van de 3 risicoprofielen:Conservatief, Matig, Agressief.

Geen van de portefeuilles heeft meer dan 6 fondsen en biedt dus een slanke manier om vooruit te komen. U komt ook te weten hoeveel u in elk fonds moet beleggen via een gewicht dat aan elk fonds wordt toegewezen.

Op continue basis worden ook alle wijzigingen/updates van de fondsportefeuilles en welke actie u moet ondernemen, indien van toepassing, geïnformeerd.

Wat zijn deze portefeuilles niet?

Dit zijn geen asset-allocatieportfolio's waarin u wordt gevraagd te beleggen in een combinatie van aandelen en schulden. Als u een aandelenportefeuille kiest, wordt aangenomen dat u al weet hoeveel u in aandelen moet investeren.

Doorgaans heeft u bestaande beleggingen in schulden via obligaties, vaste deposito's, PPF/EPF, enz. en wat u nodig hebt, is beleggen in aandelen via onderlinge fondsen. Deze portefeuilles van beleggingsfondsen dienen dat doel.

Maar waarom heb je 12 portfolio's nodig?

Nee, je hebt natuurlijk niet alle 12 nodig.

U kunt een selectie maken op basis van uw doelen en op de twee factoren risicoprofiel en tijdshorizon.

Dus, ga je gang en kies de jouwe.

Klik hier om in te loggen op Unovest en toegang te krijgen.

Het laatste woord :We zouden ons eigen geld in deze portefeuilles investeren.

Let op :Aanbevolen Mutual Fund Portfolio-service vereist premium toegang tot Unovest. Als je nog geen premium-abonnee bent, klik je hier voor meer informatie en om je te abonneren.