Van de duizenden regelingen en opties staat een belegger in beleggingsfondsen voor een enorm complexe taak om die 5 of 6 regelingen te vinden die zijn/haar winnende portefeuille moeten halen.

Verder, als de investeringen eenmaal beginnen, is er iets aantrekkelijkers dat blijft verschijnen. Dan is er de mening van de media en de experts.

Een lekenbelegger is eindeloos in de war.

Het doet me pijn om portfolio's omvangrijk te zien worden met het grote aantal schema's in de portfolio. De meeste van deze schema's voegen geen unieke waarde toe. Het enige lokmiddel dat u heeft, zijn recente prestaties uit het verleden. Afgezien daarvan is er nauwelijks iets dat het overwegen waard is.

Wanneer u nu een beleggingsfonds selecteert, zijn er een aantal nuttige parameters waarmee u rekening moet houden.

Je moet kijken naar de beleggingsdoelstelling, de regeling vergelijken met andere vergelijkbare regelingen, kijken naar verschillende kwalitatieve factoren en goed nadenken of de regeling daadwerkelijk in uw portefeuille past. Maar ik denk dat dit te veel is om te verwerken.

Ik wou dat er een manier was om je te helpen focussen op alle bovenstaande parameters en meer, en je te helpen een weloverwogen beslissing te nemen.

Na enkele maanden nadenken, denk ik dat ik een tool heb gevonden waar je gebruik van kunt maken. Het is een eenvoudige 20-punts MF-selectiechecklist.

Wat kan een checklist doen?

Veel. Een checklist is een zeer eenvoudig hulpmiddel voor procesbeheer dat wordt gebruikt door zowel een piloot als een verplegend personeel op een Intensive Care van een ziekenhuis.

Als je meer wilt weten over de kracht van checklists, lees dan het boek 'The Checklist Manifesto ” door Atul Gawande.

Om terug te komen op ons probleem of u wel of niet in uw beleggingsfonds op de shortlist moet investeren, hier is de checklist voor u.

Eigenlijk is het meer dan een checklist. Het is een checklist annex vragenlijst.

Zo werkt het.

• U heeft al een shortlist van een of meer programma's waarin u wilt beleggen. U heeft uw eigen criteria toegepast bij het selecteren van deze fondsregelingen.
• Nu kom je bij de Unovest MF-selectiechecklist en test je elk van de geselecteerde schema's - één voor één.
• Je beantwoordt ongeveer 20 vragen over het schema, sommige over je eigen profiel en je portfolio.
• Zodra je dat hebt gedaan, doorloopt een rekenmachine achter de schermen je antwoorden en vertelt je of je moet overwegen om in de regeling te investeren of dat je het kunt vermijden.

De checklist helpt u een uitgebreider perspectief te krijgen door middel van de vragen. Het helpt u bij het beantwoorden van de vraag "Moet ik in dit fonds beleggen?"

Het is belangrijk dat u de factsheet over het MF-schema leest of openhoudt terwijl u deze checklist/vragenlijst doorloopt.

Klik hier voor meer informatie over het lezen van een factsheet.

Zal het voor u werken?

De beste manier om erachter te komen is door het te gebruiken.

Klik hier om de Unovest – MF Selectie Checklist te downloaden.

Laten we ook eens kijken wat deze checklist voor MF-selectie niet voor u gaat doen.

Het gaat u geen namen geven van beleggingsfondsen waarin u zou moeten beleggen. Als u eenmaal namen heeft geselecteerd, kunt u deze checklist en vragenlijst gebruiken om te beoordelen of u ermee door moet gaan of niet.

Gebruik het en laat me weten of dit voor jou werkt.

Ik hoor graag uw suggesties om het te verbeteren en beter te laten werken.

Klik hier om de Unovest – MF Selectie Checklist te downloaden.