Jij en ik hebben op een gegeven moment geïnvesteerd in beleggingsfondsen, meer specifiek belastingbesparende fondsen.

Het belastingvoordeel op grond van artikel 80C is te zoet om los te laten. En natuurlijk kunnen we ook beleggen in een marktgebonden instrument dat de inflatie verslaat.

De belastingbesparingsfondsen zijn een duidelijk afgebakende categorie en bijna elk fondshuis biedt ten minste één belastingbesparingsfonds aan.

Tel het op en meer dan 40 belastingbesparingsregelingen strijden om uw en mijn aandacht en geld .

Nu heb ik nagedacht:hebben we echt belastingbesparingsfondsen nodig?

Begrijp me niet verkeerd. Ja, we hebben de belastingvoordelen nodig. We hebben gewoon geen andere fondsen nodig om ons het voordeel te geven.

En dit is wat ik vandaag bepleit.

Verwijder deze categorie met de naam Belastingbesparingsfondsen.

We hebben het niet nodig. We kunnen de bestaande fondsen gebruiken om het werk te doen.

Hier zijn 2 redenen waarom ik dit zeg.

#1 Belastingbesparende fondsen onderscheiden zich niet door strategie of een uniek investeringsvoorstel.

Het is bekend dat de meeste belastingspaarfondsen op zich niet uniek zijn. Het zijn nauwe versies van een van de bestaande fondsen van het beleggingsfonds en volgen zelfs een vergelijkbare beleggingsstrategie.

Hier zijn een paar voorbeelden.

1. Franklin India Tax Shield Fund – Franklin India Flexi Cap Fund
2. HDFC Tax Saver – HDFC Equity Fund
3. Quantum Tax Saving Fund – Quantum Long Term Equity Fund

Je snapt het punt.

Dus als ik Rs. 5000 per maand in slechts één fonds voor mijn aandelenallocatie en ik heb de helft daarvan nodig om te worden geïnvesteerd voor belastingbesparingen, uiteindelijk neem ik twee fondsen. Een gewoon open-end fonds en een ander, een van de belastingbesparende fondsen.

Zoals ik eerder al zei, zijn deze fondsen in de meeste gevallen slechts nauwe versies van een bestaand fonds.

Waarom dit onnodige gedoe?

#2 De keuze is erg beperkend

Volgens de instructies van de toezichthouder moet minimaal 80% van het vermogen van een belastingspaarfonds worden geïnvesteerd in aandelen/gerelateerde instrumenten.

Dit maakt alle belastingbesparende fondsen – aandelenfondsen .

Ik weet niet precies waarom deze beperking van toepassing zou moeten zijn.

Als belegger wil ik misschien niet al mijn geld in aandelenfondsen beleggen. Misschien wil ik op een ander moment een hybride fonds of een schuldfonds kiezen.

Ik ben blij dat ik iets meer flexibiliteit heb in de manier waarop ik fondsen kies voor mijn belastingbesparing.

Dat is wanneer ik zeg -

Laat elk fonds deelnemen als een belastingbesparend beleggingsfonds. Het kan een schuldfonds, aandelenfonds, hybride fonds of een Fund of Fund zijn. Elke!

Dit geeft een belegger zoals u en ik meer keuze. Bovendien kunnen we slechts één fonds gebruiken om in onze investeringsbehoeften te voorzien. Waarom nog een fonds toevoegen alleen voor belastingbesparing?

En als je denkt, dit kan moeilijk uit te voeren zijn, laat me je vertellen, dat is het niet.

Het beste is dat dit vrij eenvoudig kan.

Vanuit het oogpunt van een fondshuis – ze kunnen eenvoudig nog een optie toevoegen aan elk van hun bestaande fondsregelingen, genaamd 'Belastingbesparing'.

Als alternatief, zonder een nieuwe suboptie van het schema toe te voegen, kan de belegger worden gevraagd om aan te geven of de investering in het schema bedoeld is om belasting te besparen.

Het rekeningoverzicht van de beleggers kan dergelijke eenheden weergeven die zijn gemarkeerd als 'Belastingbesparing' of TS.

Het markeren van eenheden is trouwens niets nieuws. Voor eenheden van beleggingsfondsen die bij de bank zijn verpand om te lenen, staat momenteel een 'Lien' op dergelijke eenheden.

Op dezelfde manier kan 'belastingbesparing' of TS worden gemarkeerd voor geld en verdwijnt de vlag pas nadat de blokkeringsperiode is verstreken.

SEBI heeft ook alle redenen om het te doen

SEBI zou maar al te graag de categorie belastingbesparingsfondsen willen doden.

Het past gewoon goed in de huidige rationalisatie van de regeling die wordt doorgevoerd. Het mag nog een categorie verwijderen en het eenvoudiger maken voor de belegger.

Ten slotte kunnen beleggers zoals ik beleggen volgens het risicoprofiel en de voorkeuren. Waarom een ​​bepaald fonds opleggen?

Dood de categorie belastingbesparingsfondsen.

Als dit gebeurt, gebruik ik dezelfde voorbeelden als voorheen en krijg ik de volgende keer alleen dit te zien:

1. Franklin India Flexi Cap Fund
2. HDFC Aandelenfonds
3. Quantum Long Term Equity Fund

Hoe gemakkelijk is dit voor het oog.

—

Wat zeg je? Zou u dit alternatief voor de huidige selectie van belastingspaarfondsen overwegen? Deel uw feedback.