SBI Mutual Fund heeft, net als andere beleggingsfondsen, de rationalisatie en categorisering van het schema aangekondigd volgens de SEBI-circulaire. Terwijl SEBI dacht dat als gevolg van de rationalisering van de regelingen, verschillende regelingen zouden worden samengevoegd en verdwijnen, hebben de AMC's een goede daad verricht en uiteindelijk bijna al hun regelingen in een of andere vorm behouden.

De nieuwste act is van SBI Mutual Fund. Hoewel het ook de meeste van zijn schema's heeft behouden, heeft het fundamentele karakter van deze schema's veranderingen ondergaan.

Neem bijvoorbeeld SBI Magnum Equity Fund. Dit was een soort multicapfonds. Nu wordt dit een thematisch fonds met een focus op beleggen in bedrijven met de ESG-richtlijnen. ESG staat voor Environmental, Sustainability and Governance.

Bravo! Dit maakt het een gloednieuw fonds.

SBI Magnum Emerging Businesses Fund , dat bij naam een ​​midcap-oriëntatie uitdrukt, wordt nu SBI Magnum Focused Fund met een limiet van 30 aandelen in zijn portefeuille en kan overal beleggen. Dat is ook een nieuw fonds.

SBI Magnum Global Fund is nu een thematisch fonds dat zal investeren in multinationals. Zou het niet eenvoudiger zijn om het een MNC-fonds te noemen?

SBI Magnum Balanced Fund is nu SBI Magnum Equity Hybrid Fund en weerspiegelt zijn agressieve 65%+ belangen in aandelen.

SBI Magnum Multiplier Fund is nu SBI Large &Midcap Fund. Kortom, het heeft de mantel overgenomen van SBI Bluechip Fund.

Dat brengt ons bij het sterfonds  – SBI Bluechip Fund . Het fondshuis had dit fonds eerder gecategoriseerd als een large-capfonds en het blijft in dezelfde categorie.

Maar wat is veranderd, is de manier waarop de portefeuille zal worden gereorganiseerd. Gezien de nieuwe SEBI-richtlijnen voor categorieën, zal het fonds nu meer largecaps moeten zijn dan voorheen, met 80% belegd in largecapaandelen vergeleken met 70% eerder.

Dit zijn de oude attributen/kenmerken van SBI Bluechip Fund.

Hieronder staan ​​de nieuwe attributen/kenmerken van SBI Bluechip Fund.

Hier is de link naar mijn eerdere opmerking over het SBI Bluechip-fonds

Nog een van de lievelingen van de investeerders:het SBI small- en midcapfonds had het mandaat om 50% tot 70% in smallcaps te beleggen. De nieuwe regels vragen het om minimaal 65% in smallcaps te beleggen.

Natuurlijk heeft het nu ook een groot universum beschikbaar om te investeren. Small-caps zijn, volgens de nieuwe regels, de grootste aandelen vanaf de 251e plaats in de rangschikking op basis van totale marktkapitalisatie.

De vorige classificatie had small-caps vanaf 401e aandelen in marktkapitalisatie.

De reeks SBI-fondsen in Pharma, Infrastructure, Commodities, IT en FMCG zal doorgaan als sectorale of thematische fondsen.

De schuldfondsen zullen natuurlijk een enorme revisie ondergaan. Alle fondshuizen, waaronder SBI, hebben hun bedrijfsobligatiefondsen moeten hernoemen naar kredietrisico fondsen. Het wereldrisico doet eindelijk zijn intrede in het schuldfondssegment.

Wat ik ook mag zeggen, er zijn die-hard fans van SBI en dan degenen die geloven dat het als overheidsinstelling hun geld altijd zal beschermen.

Voor anderen is er een exit-venster tot 15 mei 2018 waarin u uw geld kunt inwisselen zonder enige exit-belasting. Hier is een link naar het gedetailleerde document over rationalisatie dat is gepubliceerd op de website van SBI MF.

Welkom beste belegger, in de nieuwe wereld met hetzelfde aantal fondsen maar met nieuwe labels!