Keer op keer is bewezen dat eenvoudige regels u kunnen helpen om de meest verstandige beleggingsportefeuille op te bouwen en u te ontlasten van de last die voortvloeit uit onnodige complexiteit. Hier zijn enkele regels die worden aangeboden door niemand minder dan John C Bogle, een van de belangrijkste personen ter wereld in de financiële dienstverlening.

Wie is John Bogle?

In 1975 werd 's werelds eerste indexbeleggingsfonds opgericht met het leidende principe van 'trusteeship'. Het probeerde de belegger op de eerste plaats te zetten en de schalen van investeringsbeloningen naar de belegger te kantelen. Niet alleen dat, deze organisatie heeft de normen vastgesteld voor het runnen van een door trustschap gedreven organisatie.

Het fondshuis, zoals een bekende naam voor u, staat bekend als Vanguard. Vanaf vandaag is Vanguard het grootste onbelaste beleggingsfonds ter wereld dat biljoenen dollars beheert voor zijn deelnemers.

Ik wil uw aandacht vestigen op deze man die Vanguard heeft gebouwd, de oprichter John C. Bogle.

John Bogle heeft beleggingsfondsen diepgaand bestudeerd sinds 1949, toen hij zijn afstudeerscriptie begon aan de Princeton University voordat hij in 1951 in de industrie kwam. Hij werd door het tijdschrift Fortune genoemd als een van Amerika's vier financiële 'reuzen van de twintigste eeuw'.

Hij is een productief auteur en heeft zijn wijsheid gebaseerd op het investeren in boeken zoals Common Sense on Mutual Funds - New Imperatives for the Intelligent Investor.

De heer Bogle gelooft heilig in het indexeren of kopen van indexfondsen. Volgens zijn bevindingen (ondersteund door gegevens) zal een breed marktindexfonds bijna altijd een actief beheerd fonds verslaan. Dit hangt voornamelijk af van de kosten die op actief beheerde fondsen worden gestort. Hij schetst zijn aanpak heel logisch in zijn boek Common Sense on Mutual Funds.

Voor degenen die toch de andere kant op zouden gaan en actief beheerde fondsen zouden kiezen, heeft hij 8 regels gedeeld om een ​​beleggingsfondsportefeuille op te bouwen. Deze regels zijn gebaseerd op dezelfde strategieën die indexfondsen helpen slagen.

Hoewel de regels tot in detail zijn uitgelegd in zijn boek Common Sense on Mutual Funds, breng ik in dit bericht de essentie van deze 8 regels naar voren.

Hoewel de context van deze regels in de VS is, denk ik dat ze van toepassing zijn op elke verstandige belegger die een portefeuille opbouwt om financiële langetermijndoelen te halen.

Hieronder staan ​​alle 8 regels vermeld. Als u een gedetailleerde uitleg wilt lezen, evenals de context van het Indiase beleggingsfonds, kunt u de volledige gids downloaden.

Daar gaan we.

De 8 regels van John Bogle om een ​​beleggingsfondsportfolio op te bouwen

Regel 1:Selecteer goedkope fondsen

Als het om de kosten gaat, wordt de heer Bogle beschouwd als een "randfanaat". Hij zegt gewoon:"Kosten zijn belangrijk". Zozeer zelfs dat hij van deze 8 regels deze Regel nr. 1 . heeft gemaakt .

Regel 2:Denk goed na over de toegevoegde kosten van advies

Wat de heer Bogle opmerkt, is dat u goed moet nadenken over de kosten van het advies dat u krijgt. Dat zijn tenslotte kosten die ook van invloed kunnen zijn op uw rendement.

Regel 3:Overschat eerdere fondsprestaties niet

"... het eerste element dat in het oog springt van de meeste beleggers, zowel ervaren als beginnende:het verleden van het fonds." Mr Bogle maakt het af met deze ene verklaring.

In het verleden behaalde resultaten vallen inderdaad in de smaak bij elke belegger, ook bij u en mij. Deze beroemde regel uit een advertentie van een autobedrijf vat het allemaal samen 'kitna degi ".

Regel 4:Gebruik prestaties uit het verleden om de consistentie en het risico te bepalen

Nu is niet alles zo slecht aan de prestaties uit het verleden. "De intelligente belegger" kan de prestaties uit het verleden gebruiken om de consistentie van de prestaties te bepalen en om het risico te kennen dat het fonds nam om die prestatie te behalen.

De heer Bogle zegt:"zoek naar consistentie - het is een deugd van een beleggingsfonds."

Regel 5:Pas op voor sterren

Hier verwijst de heer Bogle naar de “star fund managers”.

Het probleem, zoals de heer Bogle heeft opgemerkt, met Star Managers is tweeledig. Ten eerste kan niemand van tevoren zeggen wie de ster wordt. Twee, Star Managers blijven nooit in dezelfde organisatie, behalve een paar.

Regel 6:Pas op voor de activagrootte

De heer Bogle heeft hier twee heel simpele dingen over te zeggen. “Vermijd grote fondsorganisaties die:

• geen geschiedenis hebben van het sluiten van fondsen - dat wil zeggen, het beëindigen van het aanbod van hun aandelen - aan nieuwe investeerders, of
• lijken bereid hun fondsen te laten groeien, ongeacht hun beleggingsdoelen, tot schijnbaar oneindige omvang, buiten hun macht om hun beleggingsresultaten te onderscheiden van de rest."

Helaas zijn er in India zelden gevallen waarin fondsen nieuwe abonnementen hebben gesloten of investeerdersgeld hebben teruggegeven.

Regel 7:bezit niet te veel fondsen

"Ik geloof echt dat het over het algemeen niet nodig is om veel verder te gaan dan vier of vijf aandelenfondsen", is het wijze advies van de heer Bogle. Ik weet zeker dat je dat ook al eerder hebt gehoord.

Regel 8:Koop uw fondsportefeuille – en houd deze vast

Laten we één ding begrijpen:beleggingsfondsen zijn geen aandelen .

Het advies van de heer Bogle is:"Als u uw langetermijndoelstellingen hebt geïdentificeerd, uw risicotolerantie hebt gedefinieerd en zorgvuldig hebt geselecteerd ... fondsen die aan uw doelen voldoen, blijf dan op koers. Houd je vast."

Dit zijn dus de 8 eenvoudige regels zoals uiteengezet door John Bogle om een ​​winnende beleggingsfondsportefeuille op te bouwen.

U mag de gedetailleerde opmerkingen over deze 8 punten niet missen, vooral met verwijzing naar de Indiase context, in het eBook "John Bogle over hoe u een winnende beleggingsfondsportefeuille opbouwt. ”

Hier leest u hoe u het kunt doen.