Bekijk uw beleggingsfondsen in drie eenvoudige stappen!
Hier zijn drie eenvoudige stappen om de beleggingsfondsen die we hebben te bekijken. Wanneer we een fonds selecteren, kijken we naar de prestaties uit het verleden:de afgelopen drie jaar, vijf jaar enz. Op het moment dat we eenheden van een bepaald beleggingsfonds kopen, is het enige dat telt, de prestaties vanaf dat moment.
Stel dat we een SIP starten vanaf 1 januari 2019, dan heeft het geen zin om naar de sterrenclassificatie in december 2019 te kijken. Waarom? Omdat de sterbeoordelingsanalyse de prestaties bestudeert van december 2016 tot december 2019 (3 jaar) en december 2014 tot december 2019 (5 jaar). We hebben alleen geïnvesteerd van januari tot december 2019. Elk venster zou een ander resultaat opleveren. Een fonds zou een rating van 5 sterren kunnen krijgen als we kijken naar de laatste 5 jaar, een waardering van 2 sterren in de laatste 3 jaar en als men tussen januari en december 2019 een rating zou kunnen geven, zou het zo ongeveer alles kunnen zijn. Daarom had ik dit vergeleken met blinde mannen die een olifant aanraken
Tenzij we weten wanneer we de pet voor analisten moeten dragen en wanneer we een pet voor beleggers moeten dragen, zou er alleen verwarring heersen. Er is één uitzondering. Als onze investering drie of vijf jaar oud is, dan zou men kunnen kijken naar een analyse voor dat tijdsbestek. Maar zelfs hier is vergelijking met leeftijdsgenoten stressvol.
Het vergelijken van beleggingsfondsen vóór het beleggen verschilt van het vergelijken van beleggingsfondsen na het beleggen. Daarom is het voor ons gezond verstand belangrijk om basisregels vast te stellen.
Grondregels voor het beoordelen van beleggingsfondsen
1:Geef beleggingsfondsen ten minste drie jaar vanaf de dag dat we begonnen met beleggen . We hebben het vertrouwen om deze tijd alleen toe te staan als we de juiste categorie beleggingsfondsen selecteren voor ons doel
2:Focus eerst op de portefeuille, daarna op het individuele fonds. Wanneer we de groei van de portefeuille beoordelen (hopelijk slechts één keer per jaar!) houden we eerst rekening met het totale portefeuillerendement en de waarde ervan. Zie Mijn persoonlijke financiële controle 2018 voor een voorbeeld.
3:Bekijk de prestaties van onze fondsen vanaf de datum van de eerste investering kijk eerst en pas daarna naar de prestaties in de afgelopen jaren (AKA trailing returns).
4 Kies benchmarks voor individuele fondsen en de algehele portefeuille om de prestaties te testen.
5 Vergelijk het ene fonds niet met het andere. Dit is als een ouder die kinderen vergelijkt:
6 Als het moet, laten we ons fonds dan vergelijken met zijn categorie, op voorwaarde dat we langer hebben belegd dan de vergelijkingsperiode. Bijvoorbeeld:investeringsperiode is de laatste 5 jaar en de vergelijkingsperiode met de categorie is de laatste 3 jaar
Drie eenvoudige stappen om beleggingsfondsen te beoordelen
Stap 1:vergelijk uw beleggingen met een benchmark
Gebruik een portfoliotracker zoals Value Research, Perfios of my Excel tracker (aanbevolen!)
Kies een geschikte benchmark voor vergelijking.
Gebruik voor een large-capfonds NIfty 100. Aangezien dit niet beschikbaar is als indexfonds, gebruikt u 80% Nifty 50-indexfonds en 20% Nifty Next 50-indexfonds. Dus als we Rs. 2000 per maand in twee grote kapitalisaties, en vervolgens een portefeuillerecord opzetten met 80% van Rs. 2000 =1600 per maand in Nifty 50 index en rust in Nifty next 50 indexfonds.
50% van NIfty 50 en 50% Nifty Next 50 emuleren ongeveer de prestaties van de Nifty 100 Equal Weight Index en kunnen worden gebruikt voor large- en mid-cap- en/of multicap-fondsen
Nifty Next 50 is een uitstekende benchmark voor agressieve multicapfondsen of midcapfondsen. U kunt ook ETF's gebruiken, maar u moet transacties handmatig invoeren voor SIP's bij Value Research. Je kunt dit automatiseren in mijn blad, maar met ETF NAV (geen prijs) gegevens.
Nifty next 50 of een goed midcap-fonds kan worden gebruikt om een small-capfonds te benchmarken
De investeringsdata in de benchmarkfondsen moeten dezelfde zijn als de data in onze fondsen.
Dus als u een aantal beleggingsfondsen koopt, voert u een transactie in voor hetzelfde bedrag in de gekozen benchmark.
Verzamel deze gegevens gedurende ten minste drie jaar om fondsen te beoordelen. Als het fonds na drie jaar de gekozen index niet heeft verslagen, moet u bellen. Als het fonds goed heeft gepresteerd, blijf dan belegd tot de volgende beoordeling.
Als het fonds niet heeft gepresteerd, gaat u verder met stap 3
Tachtig procent Nifty 50 + 20 procent Nifty volgende 5050 procent handig 50 en 50 procent handig volgende 50
Stap 2:Houd de prestaties bij met een fondsenbenchmark
In stap 1 waren de gebruikte benchmarks van onszelf. We kunnen deze oefening herhalen met de gekozen benchmark voor fondsen.
Ga naar de waardeonderzoeksfondspagina en naar het prestatietabblad en doe het volgende
Eerst de vanaf-datum tot datum van de eerste belegging om te controleren hoe het fonds tijdens uw belegde periode heeft gepresteerd ten opzichte van zijn benchmark. Als "oke" niet opnieuw kijken tot de volgende beoordeling.
Zo niet "oké", scroll dan door de horizontale balk om te zien hoe het fonds het in een vergelijkbare periode in het verleden heeft gedaan. Stel het schuifvenster wat langer in, zeg 5Y en controleer hoe het fonds het in het verleden heeft gedaan.
Als het het vaak niet goed heeft gedaan over 3 jaar, maar het over 5 jaar goedmaakte, dan kun je een gok wagen en geïnvesteerd blijven.
Als de prestatie in het verleden beter is geweest en recentelijk is gedaald, is het waarschijnlijk tijd om afscheid te nemen.
Stap 3:Vergelijk risico en opbrengst met categorie
Voor deze stap moet uw investering in dat fonds minimaal 3 jaar oud zijn
Ga naar de Morningstar-fondspagina
Selecteer 3Y of 5Y of 10Y.
Bekijk de positie van het fonds in de risico- en opbrengstschalen vs. categorie.
Kijk naar de risico- versus opbrengstkaart (met gele en blauwe stippen) om te controleren of het fonds de index en de categorie met een lager risico of een hoger risico heeft verslagen of ondermaats heeft gepresteerd
Controleer of de neerwaartse opname (hoeveel indexverliezen de fondsopname heeft) minder dan 100 moet zijn
Controleer de opwaartse opname (hoeveel als indexwinsten het fonds hebben vastgelegd). Dit is niet belangrijk, zoals hier wordt weergegeven: Vreemd, maar waar! Hoe beleggingsfondsen de index verslaan!
https://www.youtube.com/watch?v=VGEo7X_6cD0
Deze cijfers zouden u voldoende informatie en voldoende vertrouwen moeten geven om belegd te blijven of uw geld kwijt te raken.
Dus wat denk je?
Dat waren drie eenvoudige stappen om de fondsen die we aanhouden te beoordelen. Hebben ze zin? Is er iets niet duidelijk? Wil je hier iets aan toevoegen? Hoe beoordeelt u uw bezit? Deel hieronder.
Bekijk de nieuwste video's van freefincal op YouTube
