We gaan verder met onze leerreeks - Money Master. Het is bedoeld voor jou als je bereid bent om dieper in te gaan op beleggen en financiële planning. Met behulp van case-/probleemgebaseerd leren, kunt u door een onderwerp / subonderwerp navigeren om een ​​probleem te begrijpen, op te lossen en, in het proces, meer te leren over beleggingsfondsen, aandelen, activatoewijzing, financiële planning en het opbouwen van een portefeuille.

Op naar de zaak van vandaag.

Is het een mid-cap of een mad-cap fonds?

In uw jaarlijkse portefeuilleherziening heeft u besloten een midcapfonds aan uw portefeuille toe te voegen. U heeft al de vereiste toewijzing aan largecaps in uw kernportefeuille.

In de categorie midcap-fondsen is er één fonds (Fonds A) dat uw aandacht heeft getrokken vanwege zijn afkomst, rendement en ervaring. Je investeert er graag in.

U informeert bij uw adviseur, die vertelt u over een ander midcapfonds (Fonds B) met een betere focus op Midcaps / Smallcaps en heeft ook de relevante ervaring onder de riem. De huidige prestatiecijfers voor dit fonds zien er echter zwak uit.

Als je een bent voor de sterbeoordelingen, krijgt deze slechts 3 sterren.

Niet alleen dat, in vergelijking met andere fondsen, het achterblijft bij de meeste van hen. Praat niet eens over vergelijking met de midcap-index!

Meer dan een mid-cap, deze ziet eruit als een gekke pet!

Nu heeft Mid-cap Fonds A (waarvan u erachter kwam) een paar extra basispuntenrendementen opgeleverd dan Mid-Cap Fonds B. Niet alleen in de afgelopen 1 jaar, maar ook over 3 en 5 jaar. Het heeft ook een 5-sterrenbeoordeling.

U wilt wat meer informatie over de portefeuilles. De adviseur deelt de portefeuilles en de toewijzing van marktkapitalisaties voor beide fondsen met u.

Je ziet dat Fonds A zo'n 15 tot 20% large cap in portefeuille heeft, terwijl Fonds B er geen heeft. Fonds B heeft in feite 70% in mid-caps en het saldo in small-caps.

Je bent nu in de war. Welk fonds past bij uw portefeuille? Degene met de hogere rendementen en sterbeoordelingen of de andere?

Werkvragen

1. Wat leidt u af uit de bovenstaande informatie waarover u beschikt?
2. Hoe beïnvloedt de portefeuillestructuur van de fondsen de risico- en prestatieparameters?
3. Welke van de bovenstaande informatie is overbodig of niet vereist om uw beslissing te nemen?

Hoewel de fondsnamen niet worden bekendgemaakt, extra punten als u de fondsen ook kunt identificeren. Deel uw gedetailleerde reacties in het opmerkingenveld.

Opmerking :*Een midcap-bedrijf op basis van de markt gedefinieerd door SEBI-richtlijnen ligt tussen de 101e tot de 250e rang. De eerste 100 zijn large-caps en de 251e worden gecategoriseerd als small-caps.