Laat u niet misleiden door degenen die kunnen profiteren van uw investeringen! SIP is GEEN systematisch beleggen! Het starten van een SIP voor een beleggingsfonds en het voortzetten ervan door ups en downs van de markt heeft niets te maken met systematisch beleggen. Het kopen van beleggingsfondsen op dezelfde dag van elke maand is automatisering. Het heeft niets te maken met "discipline" zoals verkopers, investeringsportals ("direct"/"regulier") en productfabrikanten ons willen doen geloven. Automatisering betekent eenvoudigweg het werk herhaaldelijk doen met behulp van machines of technologie. De meeste mensen automatiseren het kopen van beleggingsfondsen zonder een 'systeem' voor aankoop en beheer.

Alles - vooral beleggen - zonder systeem kan niet worden genoemd als "systematisch beleggen".

Even voor de duidelijkheid:

systematisch beleggen =beleggen (automatisch of handmatig) met een systeem van actief risico- en rendementsbeheer.

Een SIP is gewoon geautomatiseerd beleggen. SIP is GEEN systeem voor risico/rendementbeheer (die blah blah over "gemiddelde" eenheidsprijs is nutteloos BS - zie hieronder)

Het probleem is dat de meeste mensen aannemen dat SIP het systeem is en dat is onzin.

Als je op dit punt in de war bent, neem ik je dat niet kwalijk. De omvang van de hersenspoeling door de media en financiële diensten is omvangrijk. Laten we dit dus stap voor stap doen. Ik heb dit meerdere keren gezegd, ik hoop dat het geen kwaad kan om het in deze context nog een keer te zeggen.

Beleggen met een doel en zonder

Er is niets mis met beleggen zonder een doel, maar als je er een hebt, het management na beginnen met beleggen wordt zo veel gemakkelijker.

Beleggen begint en eindigt met risicobeheer.

• Beleggen in zogenaamde risicovrije instrumenten zoals FD's brengt risico's met zich mee, zoals inflatie, belastingen en lagere tarieven wanneer u herbelegt.
• Investeren in risicovolle activa kan leiden tot kapitaalverlies en tijdverlies voor mogelijk herstel.

Het is dus logisch dat de eerste stap is om een ​​deel in risicovrije activa (vastrentende waarden) en een deel in risico (aandelen) te beleggen. Dit aandeel staat bekend als asset allocatie.

Asset allocatie hangt af van wanneer je het geld nodig hebt (daarom is een doel belangrijk). Als u het geld de komende jaren nodig heeft, kan het gevaarlijk zijn om een ​​of meer eigen vermogen te hebben. Zelfs als u het geld over tientallen jaren nodig heeft, kan de activatoewijzing niet constant zijn. Naarmate de tijd verstrijkt, is een geleidelijke verschuiving van aandelen naar vastrentende waarden essentieel. Als u daar nu geen rekening mee houdt, maakt u de fout om niet genoeg te investeren.

Zodra de asset allocatie is vastgesteld, kiezen we productcategorieën in vastrentende waarden en aandelen. De categorieën moeten de nodige liquiditeit hebben (mogelijkheid om naar believen op te nemen) en een redelijke belastingheffing. Vervolgens worden vanuit elke gekozen categorie producten geselecteerd.

De producten van dezelfde activaklasse, vooral de risicovolle, moeten worden gediversifieerd. Dat wil zeggen, kiezen voor een large-cap fonds + mid-cap fonds met weinig overlap tussen beide, of voor een enkel multi-cap fonds. Bekijk deze minimalistische portfolio-ideeën.

SIP is GEEN systematisch beleggen

Dan en alleen dan komt het beleggen. De meeste mensen hebben zo'n haast om "te beginnen met beleggen via SIP's". Dan hebben ze haast om retour te krijgen. Ongeduldig zijn wanneer geduld nodig is en geduldig zijn wanneer ongeduld vereist is, is misschien wel de grootste menselijke dwaasheid.

Het punt van dit bericht is dat als je bent begonnen met beleggen via SIP's zonder na te denken over assetallocatie, diversificatie en hoe deze dingen in de loop van de tijd moeten veranderen, je NIET systematisch belegt om de eenvoudige reden dat je geen systeem hebt. Zeker, mensen van de financiële dienstverlening zullen je ego masseren en je vertellen dat je op de goede weg bent. Het is een feit, of u nu met een systeem investeert of niet, u bent op de goede weg voor hen.

Er is meer aan de hand. Nadat u bent begonnen met beleggen, komt het risicobeheer. Aangezien het rendement op eigen vermogen op en neer kan fluctueren, moet u oppassen voor afwijkingen van uw activaspreiding. Reset het naar het gewenste niveau, in eerste instantie eenmaal per jaar en vaker naarmate de tijd voor het doel nadert (nogmaals waarom het belangrijk is).

Vervolgens moet u begrijpen hoe u de prestaties van volatiele instrumenten kunt beoordelen. De bloggers die "top 10 beste beleggingsfondsen voor 2018" hebben geschreven, zullen u niet vertellen hoe u een beleggingsfondsportefeuille moet beoordelen. Omdat ze bezig zijn de vruchten te plukken van domme mensen die zulke artikelen serieus nemen.

Als je dit allemaal tenminste na . kunt doen als u SIP's start, investeert u systematisch. Alleen het starten van een SIP is GEEN systematisch beleggen. De mensen die het waarschijnlijk niet eens zijn met dit artikel, zijn degenen die kunnen profiteren van SIP's. Dat is een belangenverstrengeling voor u. Degenen die het hardste geluid maken, zijn vaak de geïnfecteerden (met belangenverstrengeling).

De markt timen IS systematisch investeren!

Het timen van de markt of met andere woorden het wijzigen van de assetallocatie op basis van marktomstandigheden is zonder meer systematisch beleggen. Wederom mits er een systeem aanwezig is. Degenen die het blindelings doen in de veronderstelling dat het rendement zal verbeteren, hebben geen idee van het doel van het timen van de markt:risico beheren.

Degenen die de basisprincipes van risicobeheer begrijpen, weten dat het belangrijker is om het geïnvesteerde bedrag te beschermen tegen marktvolatiliteit dan om de volgende investering te "timen".

SIP is GEEN systematisch beleggen omdat het het risico niet vermindert!

Ik heb dit meerdere keren aangetoond dat rendement van alles kan zijn met een SIP, omdat het risico niet wordt beheerd.

Verwacht geen rendement van SIP's voor beleggingsfondsen! Doe dit in plaats daarvan!

Pas op voor verkeerde informatie:SIP's van beleggingsfondsen verminderen het risico niet!

Dollar Cost Averaging oftewel SIP-analyse van S&P 500 en BSE Sensex

Wees niet te comfortabel met aandelen:zo "voelt" een echte marktcrash

Maak een financieel plan van begin tot eind

Gebruik de freefincal robo-adviessjabloon om alle bovengenoemde aspecten af ​​te handelen.

Bronnen voor het beheren van risico's en het beoordelen van uw portefeuille

Hier is een lijst met berichten die ik over dit onderwerp heb geschreven

Hoe u uw SIP's voor beleggingsfondsen kunt bekijken

Bekijk uw Financial Freedom Portfolio in zeven eenvoudige stappen

Een beleggingsfondsportefeuille beoordelen

Hoe het risico van een SIP systematisch te verminderen

Herhaal:

systematisch beleggen =beleggen (automatisch of handmatig) met een systeem van actief risico- en rendementsbeheer.

SIP is slechts het investeringsdeel. Of u ontwikkelt uw eigen systeem of raadpleegt een bij SEBI geregistreerde beleggingsadviseur die geen commissie ontvangt van uw belegging en alleen voor u werkt: Fee-only India:lancering van een beweging om investeerders en adviseurs te dienen