Als het gaat om persoonlijke financiën, willen veel beleggers weten hoeveel geld ze verdienen met de hoofdsom die ze hebben geïnvesteerd. Dat bedrag wordt het cumulatief rendement genoemd. Door het cumulatieve rendement te berekenen, kan een belegger de hoeveelheid geld die hij verdient met verschillende beleggingen, zoals aandelen, obligaties of onroerend goed, vergelijken. Om het cumulatieve rendement te berekenen, hoeft u slechts een paar variabelen te kennen.
Begrijp de vergelijking die hoort bij het berekenen van het cumulatieve rendement. De vergelijking luidt:
Huidige prijs van beveiliging - oorspronkelijke prijs van beveiliging / oorspronkelijke prijs van beveiliging
De huidige prijs verwijst naar de hoeveelheid geld die het effect momenteel waard is. De oorspronkelijke prijs verwijst naar wat u hebt betaald om die investering te verwerven.
Voeg de variabelen toe aan de vergelijking. Bekijk uw beleggingsportefeuille en vind de huidige prijs en de oorspronkelijke prijs voor een belegging die u momenteel aanhoudt. Stel dat u voor $ 10.000 aan aandelen hebt gekocht en dat het nu $ 13.000 waard is. De vergelijking zou luiden:
$ 13.000 - $ 10.000 / $ 10.000 =cumulatief rendement
Voer de berekening uit. Met het bovenstaande voorbeeld zou de berekening zijn:
$ 3.000 / $ 10.000 =.30
Converteer het decimaalteken naar het percentage. Het cumulatieve rendement zou 30 procent zijn.
Opgemerkt moet worden dat cumulatieve rendementen ook negatief kunnen zijn. Als de investering in het bovenstaande voorbeeld bijvoorbeeld $ 7.000 waard was, dan zou het rendement -30 procent zijn.