Met zoveel verschillende beleggingsopties die er zijn, kan het moeilijk zijn om te bepalen welke het goed doen en welke ondermaats presteren. Om te volgen hoe uw beleggingen presteren, kunt u de gerealiseerde-rendementformule gebruiken, die rekening houdt met het totale bedrag aan winst of verlies dat u heeft geleden door de belegging aan te houden. Als u weet hoe uw beleggingen presteren, kunt u in de toekomst betere beslissingen nemen.

Bereken gerealiseerd rendement

Het rendement dat u op een belegging realiseert, bestaat eigenlijk uit twee componenten:de stijging of daling van de prijs van de belegging en eventuele inkomsten die u ontvangt terwijl u eigenaar bent van de belegging. Een aandeel kan bijvoorbeeld driemaandelijkse dividenden uitkeren aan aandeelhouders, of een obligatie kan driemaandelijkse rentebetalingen doen. Als u het inkomensgedeelte niet meerekent, zou u de prestaties van uw dividendbetalende aandelen of inkomensdragende obligaties kunnen onderwaarderen.

Om het gerealiseerde rendement te berekenen, trekt u de beginprijs af van de eindprijs om de stijging of daling van de waarde van de investering te berekenen. Voeg vervolgens eventuele inkomsten toe die aan u zijn betaald tijdens uw eigendom van de investering.

Stel dat u aan het begin van het jaar een aandeel koopt voor $ 50 en aan het einde van het jaar verkoopt wanneer het $ 49 waard is, maar het heeft elk kwartaal $ 1 aan dividend uitgekeerd. Trek de beginprijs van $ 50 af van de eindprijs van $ 49 om te ontdekken dat u $ 1 op de waarde bent kwijtgeraakt. Maar voeg dan de $ 4 aan dividenden toe om te ontdekken dat uw gerealiseerde rendement op de investering eigenlijk $ 3 was. Als u de inkomstencomponent had genegeerd, zou u ten onrechte hebben gedacht dat u geld aan de belegging had verloren.

Gerealiseerd rendement als percentage

Het is handig om uw gerealiseerde rendement in dollars te berekenen, maar u kunt de relatieve prestaties van beleggingen van verschillende omvang niet vergelijken. Een rendement van $ 500 klinkt bijvoorbeeld geweldig, maar het is een stuk beter als u maar $ 1.000 hoeft te investeren dan wanneer u $ 100.000 moet investeren.

Om uw gerealiseerde rendement als percentage te berekenen, deelt u het bedrag van uw gerealiseerde rendement door uw initiële investering. Vermenigvuldig vervolgens het resultaat met 100 om het decimaalteken om te zetten in een percentage. Als u bijvoorbeeld een rendement van $ 3 hebt behaald op een investering van $ 50, deelt u $ 3 door $ 50 om 0,06 te krijgen. Vermenigvuldig vervolgens 0,06 bij 100 om te zien dat u een rendement van 6 procent op uw investering heeft behaald.