Aashish, een jonge professional, vraagt zijn vader, een fervent handelaar bij Angel One, wat de kracht van compounding inhoudt. Zijn vader legt uit:
Door de kracht van compounding kan een kleine hoeveelheid geld in een periode uitgroeien tot een aanzienlijk bedrag. Hoe langer het tijdsbestek, hoe groter de waarde. Om bijvoorbeeld uw toekomstige financiële doel te bereiken, belegt u 1 lakh roepies per jaar in een bankdeposito gedurende 30 jaar tegen een rentetarief van 5,5% (effectieve tarief na belastingen), uw spaargeld zal groeien tot 76,4 lakh rupees, wat is twee en een half keer het bedrag dat u heeft geïnvesteerd.
Aandelen hebben echter historisch gezien beter gepresteerd dan andere activaklassen. Ze leveren over een langere periode een rendement van ongeveer 16 procent op. Als u hetzelfde bedrag voor dezelfde periode in aandelen belegt in plaats van in een vast bankdeposito (ervan uitgaande dat u 14 procent rente krijgt), groeit uw spaargeld tot 4,1 crore-roepies. Deze waarde is meer dan dertien en een half keer het bedrag dat u hebt belegd. Dankzij zijn vader begrijpt Ashish nu de kracht van compounding.