De financiële markten zijn rijp met een verscheidenheid aan kansen, op voorwaarde dat de belegger weet waar hij moet zoeken. Daarom is het samenstellen van de juiste portefeuille met de juiste keuze van beleggingen met betrekking tot risico en rendement essentieel om uw doelen te bereiken. Maar hoe weet u als belegger of uw portefeuille het goed doet of niet?

Daartoe is het vinden van de juiste benchmarkportefeuille om uw portefeuille mee te vergelijken een efficiënte manier om het succes van uw beleggingen te beoordelen. Er is een breed scala aan benchmarkportfoliovoorbeelden om uit te kiezen in de markt, daarom spelen ervaren professionele portfoliomanagers een belangrijke rol in het proces. Dus, wat zijn benchmarkportefeuilles en hoe worden ze gebruikt om de prestaties van een portfoliomanager te evalueren? Hier is alles wat je moet weten.

Wat zijn benchmarkportfolio's?

Om te begrijpen hoe benchmarkportefeuilles uw beleggingen ten goede kunnen komen, laten we eerst eens kijken naar de vraag "wat zijn benchmarkportefeuilles?". Een benchmarkkapitaalportefeuille is in wezen de definitieve, onbeheerde standaard waarrond uw beleggingsportefeuille is opgebouwd, de risico's worden beheerd en de rendementen worden vergeleken.

Aangezien de omstandigheden binnen een financiële markt altijd veranderen, is het belangrijk om een ​​duidelijke en specifieke waarde te hebben om uw beleggingen mee te vergelijken. Daartoe kunnen benchmarkportefeuilles beleggers een eerlijk beeld geven van hoe hun beleggingen presteren ten opzichte van de specifieke en geschikte marktsegmenten.

Met een benchmarkportefeuille kunt u de algehele prestaties van uw beleggingen beoordelen door ze te vergelijken met specifieke standaarden, zoals een marktindex of een reeks indexen. Deze indexen zijn onbeheerd en “passief” van aard, terwijl uw beleggingsportefeuille actief wordt beheerd door een vermogensbeheerder. Daarom zijn benchmarkportfolio's ook handig bij het bepalen van de waarde die de beheerder aan uw portfolio toevoegt.

Hoe werken benchmarkportfolio's?

Benchmarkportefeuilles worden doorgaans opgesteld door professionele beleggingsbeheerders met als doel de beleggingsdoelen van de belegger te verwezenlijken. Geschikt benchmark-portefeuillebeheer houdt rekening met belangrijke factoren zoals de beleggingsstijl van de belegger, zijn of haar risicobereidheid en het verwachte rendement van de portefeuille.

Het proces van het instellen van benchmarkportefeuilles vereist expertise in de markt om de juiste portefeuille te selecteren, de juiste hoeveelheid activaspreiding te bepalen en de juiste benchmarks te identificeren. Benchmarkportfolio's kunnen profiteren van professionele aanpassingen in het geval dat er onverwachte activiteit of ongewoon hoge of lage volatiliteit in de markt is. Het is ook een teken van goed benchmark-portefeuillebeheer wanneer de beheerder erin slaagt risico's te beheren door middel van diversificatie.

Waarom benchmarkportefeuilles belangrijk zijn

Nu u bekend bent met de betekenis van benchmarkportefeuilles, gaan we eens nader bekijken waarom het belangrijk is en wat het ons vertelt over onze beleggingen en het beheer ervan.

Het verschil tussen de prestaties van de individuele beleggingsportefeuille van een persoon en de benchmarkportefeuille staat bekend als tracking error. Deze tracking error kan positief of negatief zijn en is cruciaal om te bepalen hoe goed uw beleggingen het hebben gedaan in vergelijking met uw benchmark.

Wanneer een portfoliomanager succesvol is in het beheer van zijn benchmarkportefeuille, is de tracking error positief en zal de beleggingsportefeuille beter presteren dan zijn benchmarkportefeuille. Aan de andere kant, wanneer het portefeuillebeheer niet op orde is, zal de tracking error negatief zijn en zullen de beleggingen ondermaats hebben gepresteerd.

Daarom zijn benchmarkportfolio's essentieel bij het beoordelen en meten van de vaardigheden van een portfoliomanager. Ze geven direct inzicht in hoe goed uw beleggingen presteren ten opzichte van de normen die u eraan stelt. Wat nog belangrijker is, ze illustreren de waarde die de vermogensbeheerders toevoegen aan uw beleggingen en de algehele portefeuille.

Conclusie

De vraag wat benchmarkportefeuilles precies zijn, kan het beste worden uitgelegd als de maatstaf waartegen de risico's en het rendement van uw eigen beleggingen worden gemeten. Het succes of falen van een portefeuille is immers alleen te begrijpen vanuit een bepaalde maatstaf in de markt. Daartoe kan een efficiënte portefeuillebeheerder enorme professionele waarde bieden door de juiste benchmarkportefeuille in te stellen en uw fondsen actief te beheren om u te helpen uw beleggingsdoelen te bereiken.