Index-ETF's zijn een andere manier waarop beleggers op de geldmarkt kunnen beleggen. Het is net als beleggingsfondsen, maar ontworpen om een benchmark te volgen. Als beleggingsinstrumenten worden ETF's als veiliger beschouwd dan beleggen in aandelen. Maar als u een nieuwe belegger bent, kan het gevaarlijk zijn om te beleggen zonder de juiste kennis. Dit artikel bespreekt index-ETF's, hoe het werkt en voor- en nadelen van beleggen in index-ETF's.
Index-ETF's zijn op de beurs verhandelde fondsen, die het rendement van een referentie-index volgen en repliceren. Dit zijn vergelijkbaar met indexbeleggingsfondsen, maar terwijl beleggers elke dag eenheden van beleggingsfondsen inwisselen tegen één prijs (berekende NAV-waarde), worden ETF's de hele dag door verhandeld als gewone aandelen.
Een ETF volgt de aandelen in de index en biedt onmiddellijke diversificatie van de portefeuille, zoals beleggingsfondsen. Deze fondsen kunnen tegen een premie of een korting worden verhandeld tegen de berekende NAV, afhankelijk van de veranderingen in de onderliggende prijs. Maar deze verschillen bestaan slechts voor een korte tijd en worden weggevaagd door arbitrage door institutionele beleggers.
De prijs van ETF's beweegt mee met de intraday-prijs van de onderliggende aandelen. Maar er is een ander type ETF genaamd leveraged ETF of short ETF. Het is net als gewone ETF's met een hefboommultiplier, die beter presteren wanneer de prijs van de onderliggende waarde daalt.
Meestal zijn de kosten van beleggen in index-ETF's lager dan beleggen in beleggingsfondsen. Het is vergelijkbaar met de goedkoopste beleggingsfondsen zonder belasting. Beleggers zullen echter een standaard commissie moeten betalen voor het kopen en verkopen van eenheden. Maar u kunt ook kiezen uit het brede scala aan ETF's zonder commissie om te voorkomen dat u commissies op transacties betaalt. ETF's bieden lagere kosten en makelaarscommissies dan individuele handel in aandelen.
Directe diversificatie : Net als een op een index verhandeld product, biedt index-ETF onmiddellijke diversificatie van de portefeuille op een fiscaalvriendelijke en kosteneffectieve manier. Deze producten volgen de prestaties van de referentie-index en beleggen in aandelen die erin voorkomen. Breed gebaseerde ETF's zijn minder volatiel dan individuele aandelen, waardoor beleggers in verschillende sectoren kunnen beleggen.
Hoge liquiditeit : Index-ETF's hebben de voorkeur vanwege hun liquiditeit. Eenheden van index-ETF-fondsen kunnen tijdens handelssessies op de beurs worden gekocht of verkocht zoals gewone aandelen. Daarom kunnen handelaren handelsstrategieën creëren met index-ETF's, die beleggers in beleggingsfondsen niet kunnen.
De eenheidswaarden van beleggingsfondsen worden eenmaal per dag aan het einde van de handelssessie berekend. Alle eenheden worden dus gekocht en verkocht tegen een vaste dagprijs. Omgekeerd veranderen de waarden van index-ETF's met de intraday-prijs van de onderliggende aandelen, wat betekent dat ze iets premie of korting verhandelen dan de NAV van het fonds.
Veilige investering : Index-ETF's zijn veilige beleggingen als ze correct worden gebruikt. De meeste ETF's zijn indexfondsen die in dezelfde aandelen beleggen in een index, die bestaat uit large-capaandelen uit verschillende sectoren. Wanneer de algemene markttrend bullish is, volgen de index-ETF's dit voorbeeld. Na verloop van tijd winnen de indexfondsen meestal aan waarde, en dat geldt ook voor de index-ETF.
Goedkope investering : Aangezien index-ETF's een benchmark volgen en in dezelfde aandelen in de index beleggen, is de betrokkenheid van een wederzijdse beheerder nominaal. Het verlaagt de kosten van het beheer van het fonds, waardoor het goedkoper is dan actief beheerde beleggingsfondsen.
Fondsbeheerders zullen alleen aandelen kopen of verkopen aan index-ETF's wanneer de aandelen worden toegevoegd aan of verwijderd uit de index.
– Index-ETF's zijn passieve beleggingsopties.
– Het is een mandje met effecten die beleggen in dezelfde aandelen in de index die het volgt. Index-ETF volgt en bootst het rendement van de index na dat het volgt en belegt corpus in een vooraf bepaalde verhouding.
– Index-ETF's worden op de beurs verhandeld als gewone aandelen, aangezien hun prijs varieert met de veranderingen in de onderliggende activaprijzen.
– Index-ETF's bieden beleggers goedkope investeringsopties.
Zowel indexfondsen als index-ETF's volgen een marktindex, maar er zijn subtiele verschillen tussen de twee.
Een fundamenteel verschil is dat ETF's op een beurs worden genoteerd en gedurende de dag worden verhandeld als gewone aandelen. Beleggers kunnen er in realtime NAV in beleggen. Indexbeleggingsfondsen zijn niet beschikbaar voor handel. In plaats daarvan verkopen ze als beleggingsfondsen tegen een vaste NAV.
Index-ETF's en indexfondsen bieden een hoge mate van transparantie omdat ze beleggen in dezelfde aandelen die in de index voorkomen. ETF's bieden dagelijkse openbaarmaking van portefeuilles, en men kan ze verhandelen als gewone aandelen op de beurs. Voor een transactiebedrag van meer dan Rs 30 lakh is echter een AMC vereist.
ETF's zijn als beleggingsfondsen met enkele opmerkelijke verschillen, en beleggen in ETF's heeft verschillende voordelen. Maar het is belangrijk op te merken dat, zoals voor elke belegging, index-ETF's ook risico's met zich meebrengen, waaronder het afwijken van de index die het volgt. Het kan op een bepaald moment met een procentpunt variëren. Daarom moeten beleggers activavergoedingen, liquiditeit en trackingfouten opnemen als veelvoorkomende risico's van beleggen in index-ETF's.
Of u in index-ETF's moet beleggen, is een kwestie van persoonlijke keuze op basis van iemands beleggingsdoelen.
Als u op zoek bent naar liquiditeit, dan kunnen index-ETF's intraday worden verhandeld. Ten tweede moet men rekening houden met de impactkosten en het verschil tussen de NAV-waarde en de prijs van de ETF-eenheden. Afhankelijk van uw belegbare corpus, tijdshorizon en doelen, kunt u de beste index-ETF selecteren uit de huidige uitgebreide opties die beschikbaar zijn voor beleggers.