Als je nog steeds optimistisch bent op de Amerikaanse aandelenmarkt, wil je misschien niet horen wat Bank of America te zeggen heeft.
De op een na grootste bank in de VS heeft een prognose van 4.600 voor de S&P 500 tegen het einde van 2022. Met de benchmark die momenteel rond de 4.790 schommelt, betekent dit dat de bank wijst op een negatief rendement voor het komende jaar.
"De kans op een correctie van 10% op korte termijn of in de komende 12 maanden is hoog", vertelde Savita Subramanian, hoofd van de Amerikaanse aandelenstrategie en kwantitatieve strategie, eerder deze maand aan Bloomberg.
Tegelijkertijd wees het bedrijf op Wall Street ook op drie sectoren die in het nieuwe jaar beter zouden kunnen presteren. En als die niet aanspreken, heeft de investeringschef van de bank gewezen op een onorthodox activum dat het komende decennium beter zou kunnen presteren.
Laten we beginnen met energieaandelen, die het in 2021 al goed deden. Dat mag geen verrassing zijn, aangezien de inflatie stijgt en de olieprijzen een sterke comeback maken.
"Energie en financiële dienstverlening bieden een tegen inflatie beschermd rendement", schrijft Bank of America in een notitie aan beleggers.
Als we naar de grote namen kijken, zien we dat de Chevron-aandelen dit jaar met 38% zijn gestegen, Exxon Mobil 48% heeft gerendeerd, terwijl ConocoPhillips een geweldige rally van 81% kende. Om de zaken in perspectief te plaatsen:de S&P 500 behaalde in dezelfde periode een rendement van iets minder dan 28%.
In het derde kwartaal realiseerden alle drie de bedrijven een aanzienlijke jaar-op-jaar groei in zowel omzet als winst.
Deze supermajors bieden ook grote dividenden in vergelijking met de rest van de markt:ConocoPhillips betaalt 2,6%, Chevron biedt 4,6%, terwijl Exxon Mobil een sappige 5,8% oplevert tegen de huidige aandelenkoers.
Het is natuurlijk riskant om diep te gaan in een sector die zo volatiel is als energie. Als u de voorkeur geeft aan een stabielere aanpak, kunt u altijd een gediversifieerde vastrentende portefeuille opbouwen door gewoon uw kleingeld te gebruiken.
Terwijl veel marktdeelnemers bang zijn voor stijgende rentetarieven, kijken veel financiële aandelen - vooral banken - ernaar uit.
Banken lenen geld uit tegen hogere tarieven dan waartegen ze lenen en steken het verschil in eigen zak. Naarmate de rente stijgt, wordt de door banken verdiende spread groter.
De sector kent dit jaar een sterke winstgroei. Heel wat banken hebben in 2021 ook hun dividend verhoogd, wat geweldig is voor beleggers die een passief inkomen willen verdienen.
Goldman Sachs verhoogde bijvoorbeeld zijn driemaandelijkse uitbetaling met 60% tot $ 2 per aandeel. Morgan Stanley verdubbelde zijn kwartaaldividend tot 70 cent per aandeel. Ondertussen heeft Bank of America zelf haar kwartaaltarief met 17% verhoogd tot 21 cent per aandeel.
Die drie banken zijn tot nu toe allemaal minstens 40% gestegen - en dat betekent dat ze niet goedkoop zijn. Zo wordt Goldman Sachs momenteel verhandeld tegen $385 per aandeel.
Dat gezegd hebbende, je kunt altijd een kleiner deel van de bank krijgen met een populaire app waarmee je fracties van aandelen kunt kopen met zoveel geld als je bereid bent uit te geven.
U hoeft niet ver te zoeken om namen te vinden die het overwegen waard zijn in de sector - Bank of America heeft 'koop'-beoordelingen van verschillende zorgbedrijven.
“Gezondheidszorg biedt groei/opbrengst tegen een redelijke prijs”, schrijft de bank.
Eerder deze maand verhoogde de bank haar koersdoel op zorgverzekeraar Centene van $85 naar $93. Aangezien het aandeel vandaag op $ 85,28 wordt verhandeld, suggereert het nieuwe koersdoel een potentieel stijgingspercentage van 9,4%.
Dagen later verhoogde Bank of America haar koersdoel voor farmaceutische gigant Eli Lilly tot $ 300. Dat is 9,2% boven waar het aandeel nu staat.
Eli Lilly kondigde eerder deze maand een verhoging van het driemaandelijkse dividend met 15% aan tot 98 cent per aandeel, wat het aandeel een toekomstig jaarrendement van 1,4% opleverde.
Als u geen individuele winnaars en verliezers wilt kiezen, zijn er ook ETF's — zoals het Health Care Select Sector SPDR Fund — die beleggers gemakkelijke toegang tot de sector bieden.
Onthoud dat zelfs aandelen in verschillende sectoren in tijden van volatiliteit met elkaar in de pas kunnen lopen. Tijdens een marktbrede neergang kan alles worden verkocht.
Als u wilt beleggen in iets met een groot potentieel dat ook weinig correleert met de ups en downs van de aandelenmarkt, wilt u misschien een over het hoofd gezien actief overwegen:beeldende kunst.
Hedendaagse kunstwerken presteerden de afgelopen 25 jaar met maar liefst 174% beter dan de S&P 500, volgens de Citi Global Art Market-grafiek.
En het wordt een populaire manier om te diversifiëren omdat het een echt fysiek bezit is met weinig correlatie met de aandelenmarkt. Op een schaal van -1 tot +1, waarbij 0 helemaal geen verband vertegenwoordigt, ontdekte Citi dat de correlatie tussen hedendaagse kunst en de S&P 500 slechts 0,12 was.
Eerder dit jaar noemde Michael Hartnett, investeringschef van de Bank of America, kunstwerken als een scherpe manier om het komende decennium beter te presteren, grotendeels vanwege het trackrecord van het activum als inflatiehedge.
Investeren in kunst van onder meer Banksy en Andy Warhol was vroeger alleen een optie voor de ultrarijken. Maar met een nieuw investeringsplatform kun je ook investeren in iconische kunstwerken, net zoals Jeff Bezos en Bill Gates doen.
Betaling op een Bank of America-creditcard stopzetten
Mijn Bank of America-creditcard betalen
Bank of America creditcardpunten inwisselen
Hoe u een Bank of America-rekening online kunt sluiten
Kunnen deze nutsaandelen nog steeds een veilige bron van inkomsten vormen?
15 kwaliteitsproducten die nog steeds in Amerika worden gemaakt
Bank of America's debetkaartkosten van $ 5