Noot van de redactie :Dr. Wealth werkte samen met ex-hedgefondsbeheerders Patrick Ling en Lim Eng Guan omdat we een eenvoudige overeenkomst hadden.

Beide partijen waren van mening dat particuliere beleggers het beter kunnen, dat particuliere beleggers in de meeste gevallen onvoldoende zijn opgeleid met betrekking tot financiën, en dat beleggen niet al te ingewikkeld hoeft te zijn.

Zo werd met de jarenlange prestaties en de schat aan ervaring de cursus Quantitative Investment onder Dr. Wealth geboren.

Het was vooral gericht op 3 punten.

1. Elk jaar veilig een consistent rendement van 10-15% genereren voor de lange termijn
   
2. Rendement genereren met minder volatiliteit (wat betekent dat de portefeuillewaarden niet te veel schommelen, zodat beleggers 's nachts beter kunnen slapen).
   
3. Zorg dat er een proces is ingebouwd in de investeringsaanpak zodat de investeringen van onze studenten/afgestudeerden worden beschermd tegen brede marktdalingen zoals de grote financiële crisis van 08/09.

Portfolioprestaties ytd 2020 :+4,9%
Sinds de oprichting van de portefeuille, nov-2019, +7,8%

Teruggeteste prestaties

• Opmerkingsportfolio's hebben altijd een hefboomwerking van @ 1,6x. Als u $ 10.000 hebt, leent u $ 7.000 van de makelaar om uw winst te vergroten. Maar merk op dat uw verliezen ook worden vergroot.
• Merk op in 2008 daalden de markten over het algemeen 50-70%, maar de portefeuille verloor slechts 5,7%. Dat is het soort veiligheid dat we zoeken in de cursus Quantitative Investment. We willen gewoon langzame, gestage winsten, jaar na jaar verergerd tot enorme overwinningen, terwijl we ons beschermen tegen grote drops.

Ik ben eigenlijk best blij met deze prestatie. Waarom? Gemakkelijk. De portefeuille bleef stabiel en bewoog niet echt, zelfs niet met de angst voor het coronavirus. Ter vergelijking:de mijne schommelde van 20-50% tot 20% naar beneden en nu naar ongeveer 13% naar beneden. De mijne is echter redelijk geconcentreerd, dus misschien is dat niet eerlijk genoeg. Over het algemeen daalden de marktindexen, maar de strategie bleef sterk, en daar ben ik het meest van onder de indruk:het leveren van positieve rendementen wanneer de markten dalen, is de sleutel tot langetermijnbeleggingen, ook al begrijpen maar weinig mensen het.

Voor wie is dit?

Kwantitatief beleggen klinkt moeilijk. De meeste mensen begrijpen het verkeerd en denken dat ze kwantitatieve specialisten moeten zijn en onderwerpen als machine learning of python of geavanceerde statistieken moeten begrijpen.

Ja. Die helpen. Absoluut. Maar ze zijn niet nodig.

Wat mensen in feite meer dan ooit nodig zullen hebben, is het vermogen om hebzucht te weerstaan.

Nummers die hier worden gepost zijn niet van deze wereld fantastisch. Veel mensen met wie ik heb gesproken, zullen in de verleiding komen om naar een strategie te gaan waarbij het rendement sneller is en vaker binnenkomt.

Met een startkapitaal van $ 20.000 en een bijdrage van $ 2.000 per maand, gezien de bovenstaande prestaties, zou je in 2019 over 13 jaar $937.208,51 hebben gehad . meer dan genoeg voor de meeste mensen om met pensioen te gaan. De vraag is, bent u het patiënttype?

Als je dat niet bent, is dit niets voor jou. Deze manier van beleggen was bedoeld om het risico drastisch te verminderen en om in de loop van de tijd rendement te behalen.

In feite is dit voor;

1. Mensen die weten dat ze moeten investeren maar 's nachts goed willen slapen
2. Mensen die kunnen begrijpen dat 15% op de lange termijn tot een werkelijk enorme welvaartsgeneratie leidt, vergelijkbaar met Buffett
3. Mensen die ook begrijpen dat u op uw hoede moet zijn voor een plotselinge financiële crisis op de markt.

Al met al denk ik dat kwantitatief beleggen veel te bieden heeft aan degenen die er niet bekend mee zijn. Het is bedoeld om rijkdom veilig samen te stellen en grote marktdalingen te vermijden. Als u het soort belegger bent dat in staat is om op lange termijn te beleggen, dan is dit iets voor u.