Iedereen lijkt enthousiast te zijn over de IPO van Ant Financial, maar de interesse in Fintech gaat verder dan Ant zelf. Enkele van de populairste Fintech-bedrijven bleven privé - Robinhood, Betterment en Stripe , en het is niet mogelijk voor particuliere beleggers om een aandeel te krijgen.
Dat gezegd hebbende, er zijn veel Fintech-bedrijven die beursgenoteerd zijn. Ik belicht hierin 7 bedrijven.
Ant is absoluut de populairste en grootste Fintech op dit moment. De beursgang is 872 keer overtekend en het is momenteel de grootste beursgang ooit in de geschiedenis, met een opbrengst van 34,4 miljard dollar (het laatste record was van Aramco, dat 26 miljard dollar ophaalde).
De omzet van Ant is tussen 2017 en 2019 met 36% per jaar gegroeid. Het is winstgevend met een nettowinst van ¥18 miljard (US$ 2,7 miljard) of een nettowinstmarge van 15% in 2019 .
Ant biedt een volledige reeks financiële diensten:betalingen, verzekeringen, beleggingen en krediet.
Hieronder vindt u een overzicht van de segmentomzet voor Ant in 2019:
Ik had eerder een volledig artikel aan Ant Financial gewijd, waarin ik elk van hun bedrijfssegmenten beschreef.
Men kan niet praten over Ant Financial / Alibaba zonder Tencent te noemen. Hun aartsrivaal is ook een grote Fintech-speler geweest - WeChat Pay is bijvoorbeeld net zo alomtegenwoordig als Alipay in China.
In 2019 haalde Tencent ¥101 miljard omzet uit zijn Fintech-segment . Dit is net iets lager dan Ant's omzet van ¥ 120 miljard. Daarom is Tencent een kracht waarmee rekening moet worden gehouden als het gaat om Fintech, ook al heeft de IPO van Ant Financial veel tamtam verzameld en Tencent overschaduwd.
Ik geloof dat het voor Tencent mogelijk is om in de toekomst de Fintech-tak in een IPO af te stoten.
In navolging van de interesse van de IPO van Ant Financial is Lufax ook op de justrein gestapt en genoteerd aan de NYSE (begon op 30 oktober 2020 te handelen ) met een waardering van US$33 miljard .
Helaas kon het de donder van Ant Financial niet stelen, aangezien de koers van het Lufax-aandeel 14% lager opende (het kan ook zijn omdat er op de dag van notering een bredere marktuitverkoop was).
Het is niet het meest verrassende, aangezien Lufax een kleinere speler is in Fintech - de omzet van Lufax 2019 was ¥48 miljard , wat minder dan de helft was van Ant's omzet van ¥ 120 miljard.
Bovendien richtte Lufax zich vooral op peer-to-peer-leningen en vermogensbeheer in plaats van het aanbieden van uitgebreide financiële oplossingen aan de klanten.
Square heeft 1,105% gewonnen sinds de beursgang in 2015. Absoluut een van de populairste fintechs in de VS.
Mede opgericht door Jack Dorsey (CEO van zowel Twitter als Square ), stelt Square handelaren in staat om creditcardbetalingen op het verkooppunt te innen.
Kleine en middelgrote ondernemingen vinden het misschien niet economisch om een creditcardmachine en bijbehorende faciliteiten van de banken te lenen en daarom accepteren velen geen creditcards. Square zag een kans en introduceerde een audio jack-apparaat dat gemakkelijk op een smartphone kan worden aangesloten om creditcardbetalingen te ontvangen - een eenvoudige en goedkope oplossing!
Natuurlijk is Square sindsdien geëvolueerd en biedt het nu beter uitziende betaalapparaten met meer geavanceerde services. Het heeft zijn service ook uitgebreid naar online winkels en niet alleen naar fysieke retailers.
De trofee voor de eerste online betalingsgateway die populair is gemaakt, moet PayPal zijn. Zelfs met toenemende concurrentie (zoals Stripe), is het goede oude PayPal nog steeds een fintech-kracht waarmee rekening moet worden gehouden.
De koers van het aandeel was meer dan 4 keer gestegen in de afgelopen 5 jaar.
Op 21 oktober 2020 kondigde PayPal aan dat klanten binnenkort cryptovaluta rechtstreeks vanaf hun PayPal-rekeningen kunnen kopen, vasthouden en verkopen. Ik zie dit als een grote stap in het erkennen van cryptocurrency en dat PayPal nog steeds nieuwe wegen wil inslaan om relevant te blijven.
MarketAxess is bij de meesten minder bekend omdat het voornamelijk de instellingen bedient en geen B2C-producten aanbiedt.
Het is een van de grootste vastrentende gegevens- en handelsplatforms in de wereld. In tegenstelling tot de aandelenmarkt worden obligaties over-the-counter (OTC) verhandeld en prijsnoteringen kunnen grote verschillen tussen banken hebben. MarketAxess heeft een platform gecreëerd om betere prijstransparantie en handelsliquiditeit te bieden voor deze vastrentende producten.
De koers van het aandeel heeft het uitstekend gedaan en is meer dan 4 keer gestegen in de afgelopen 5 jaar!
iFAST is waarschijnlijk het populairste SGX-genoteerde fintech-bedrijf.
De koers van het aandeel is in 2020 met 258% gestegen dankzij goede financiële resultaten.
iFAST bedient zowel andere financiële bedrijven (B2B) als individuele consumenten (B2C). Het biedt een breed scala aan financiële diensten, van advies tot makelaardij.
Het heeft ook een consortium geleid (met Hande en Yillion) om te bieden op de Digital Wholesale Bank-licentie en deze loopt nog steeds.
Lees meer over iFAST in dit artikel.
Fintech-aandelen zijn momenteel hot, waarschijnlijk onder leiding van de IPO van Ant Financial en de licenties voor digitaal bankieren die zijn toegekend door de Monetary Authority of Singapore.
Ik weet dat het gemakkelijk is om enthousiast te worden over hete aandelen op de markt en FOMO is een moeilijke emotie om tegen te vechten, tenslotte wil niemand de actie missen. Maar ik denk dat het verstandiger is om te wachten op prijsdalingen om die aandelen te kopen waarin u geïnteresseerd bent. Anders is het misschien ook geen slecht idee om een benadering van het gemiddelde van de dollarkosten te hanteren.
Ik geloof dat Fintech het potentieel heeft om echte progressieve veranderingen in onze wereld aan te brengen, maar ik denk ook dat de huidige prijzen ook de hoge verwachtingen inprijzen.
Kun je beleggen terwijl je schulden hebt?
Kun je Rs 100 beleggen in de Aandelenmarkt?
Hoe te investeren in technologiebedrijven
Hoe te beleggen in door vrouwen geleide bedrijven?
Hoe u kunt investeren in de Metaverse
Hoe te berekenen hoeveel u zich kunt veroorloven om te investeren?
Kunnen Indiërs investeren in NASDAQ?