Aandelenmarkten worden gezien als geldmakers voor de gewone man, maar wist u dat 95% van de particuliere beleggers daadwerkelijk geld verliest in plaats van rijkdom te vergaren. Dit zijn schokkende statistieken die een particuliere belegger pas zal realiseren nadat hij geld heeft verloren. De belangrijkste reden dat financiële inclusie en penetratie van aandelenbeleggingen in India niet van de grond zijn gekomen, is omdat particuliere beleggers uiteindelijk geld verliezen en dit moet worden veranderd. Want als het goed wordt gedaan, kunnen aandelenmarkten een game changer zijn. Ten eerste kiezen beleggers geen bedrijven van goede kwaliteit, ten tweede houden ze ze niet geduldig vast om de magie van compounding te zien. Als je deze 2 dingen goed doet, kun je enorme rijkdom creëren om je toekomst veilig te stellen.
Om beter te analyseren waarom particuliere beleggers uiteindelijk geld in aandelen verbranden, hebben we een Wealth Destruction Study uitgevoerd. Na wat rigoureus cijferonderzoek, verbijsterden de feiten ons. Er zijn minder dan 20% aandelen die daadwerkelijk beter zijn dan de 15% verwachte rendementen die vereist zijn voor aandelen. Maar liefst 55% van de bedrijven genereert ook daadwerkelijk een negatief rendement. Geschokt juist! Als belegger wilt u gewoon meer geld verdienen dan wat een FD u zal geven. Maar u verliest uiteindelijk veel meer, aangezien 70% van de bedrijven nooit de FD-rendementen verslaan. Al deze statistieken wijzen op één conclusie:"Minder dan 1 op de 5 aandelen genereert daadwerkelijk het rendement om het risico van aandelen te rechtvaardigen."
U vraagt zich vast af hoe u vermogensvernietigers kunt herkennen? De divergentie tussen aandeelhouders die welvaartsscheppers bezitten en vernietigers is enorm en deze kloof kan alleen worden verkleind door bewust te kiezen voor kwaliteit. Als je kijkt naar de FMCG large cap Hindustan Unilever, die is in handen van slechts 4 Lakh aandeelhouders. Colgate en Dabur zijn elk eigendom van slechts 2 Lakh-aandeelhouders. Hoewel dergelijke kwaliteitsbedrijven minder dan 5 Lakh-aandeelhouders hebben, hebben bedrijven die gebukt gaan onder enorme schulden en moeite hebben met het terugbetalen van hun schuldeisers, zoals Reliance Power, meer dan 31 Lakh-aandeelhouders. Ook Suzlon heeft ongeveer 10 Lakh-aandeelhouders. Dit bewijst dat vermogensvernietigers een veel grotere aandeelhoudersbasis hebben dan de bedrijven die welvaart creëren.
Eliminatie kan een andere methode zijn om vermogensvernietigers te vermijden. Beleggers moeten deze 5 factoren controleren:bedrijven met een lage ROE, matige ROE maar slechte vrije kasstromen, klonterige of onvoorspelbare kasstromen en grote discretionaire producten, handelsbedrijven en te dure bedrijven tijdens het kiezen van aandelen. Als bedrijven in de bovenstaande categorie vallen, moeten ze worden vermeden. Alleen dan kan een gewone belegger de 20% overschrijden om het verwachte vereiste rendement te behalen. Maar helaas zijn er een handvol weinigen die goed werk leveren bij het op een juiste manier selecteren van aandelen. Zelfs beleggingsfondsen worden soms extreem agressief en kopen veel bedrijven in hun fondsen. Het idee kan zijn om de risico's in een portefeuille te diversifiëren, maar hetzelfde kan worden bereikt door een kleiner aantal kwaliteitsbedrijven. Aandelenselectie is uiterst lastig en een kunst met een slagingspercentage van minder dan 20%. En beleggers zijn ernstig in het nadeel wanneer ze zich richten op kwantiteit boven kwaliteit.
Een andere onthulling uit het Wealth Creation-onderzoek is dat particuliere beleggers de neiging hebben om aandelen te snel te verkopen, ofwel omdat ze verliesgevend zijn ofwel omdat ze het gevoel hebben dat het aandeel zal dalen nu het een behoorlijk rendement heeft opgeleverd. De gemiddelde houdperiode voor de meeste bedrijven is minder dan 2 jaar. Van 2011-2020 heeft Jubilant Foodworks bijvoorbeeld een consistent CAGR-rendement van 20% behaald, maar de gemiddelde vasthoudtijd voor beleggers is slechts 1,99 jaar. Als een belegger het de volledige 10 jaar had aangehouden, zou hij vandaag 422% hebben verdiend in absolute termen vergeleken met een rendement op 2 jaar van 110%. Dit is de kracht van compounding die beleggers vaak mislopen door een aandeel vroegtijdig te verkopen. Door vermogensmakers een aantal jaren vast te houden, zorgt u ervoor dat u een gezond rendement behaalt terwijl u de bull-curve van het aandeel volgt.
"De rijken investeren in tijd, de armen investeren in geld" - Warren Buffett.. Als u als belegger deze 2 regels volgt - kwaliteit kiest en de aandelen geduldig aanhoudt, zult u zeker immense rijkdom creëren. En StockBasket is een product dat beide ideologieën volgt. Het bevat bedrijven die fundamenteel sterk zijn met een hoge veiligheidsmarge om beleggers in staat te stellen hun geïnvesteerde kapitaal te vergroten. Wacht niet langer, investeer in StockBasket om uw toekomst veilig te stellen door een van de weinige beleggers te zijn die 15% rendement in aandelen behalen.
