Steeds meer beleggers worden aangetrokken door de uitwisseling van verhandelde fondsen, gelokt door lage kosten en het potentieel voor betere rendementen. Het beleggingsvehikel trekt allerlei soorten beleggers aan, waarbij met name particulieren steeds vaker kiezen voor ETF's in plaats van traditionele actief beheerde fondsen.

Smart-beta

ETF's bieden beleggers een manier om belegd te worden in een gediversifieerde portefeuille van beleggingen door verschillende marktindexen te volgen. De overgrote meerderheid van de beleggers richt zich op ETF's die de prestaties van populaire beursindexen zoals de FTSE 100 willen nabootsen. en de S&P 500 , maar er is ook een toename van het aantal ETF's dat een ander soort index volgt, waarin de aandelenwegingen niet (alleen) worden bepaald door marktkapitalisatie.

5 aandelen om na 50 rijkdom te proberen op te bouwen

Markten over de hele wereld zijn aan het bijkomen van de coronaviruspandemie... en met zoveel geweldige bedrijven die handelen tegen wat lijkt op 'discount-bin'-prijzen, zou dit het moment kunnen zijn voor slimme beleggers om potentiële koopjes te doen.

Maar of u nu een beginnende belegger of een doorgewinterde professional bent, beslissen welke aandelen u aan uw boodschappenlijstje wilt toevoegen, kan een ontmoedigend vooruitzicht zijn in zulke ongekende tijden.

Gelukkig heeft het analistenteam van Motley Fool UK vijf bedrijven op de shortlist gezet waarvan zij denken dat ze NOG STEEDS aanzienlijke groeivooruitzichten op de lange termijn bieden, ondanks de wereldwijde omwenteling...

We delen de namen in een speciaal GRATIS beleggingsrapport dat u vandaag kunt downloaden. En als u 50 jaar of ouder bent, denken we dat deze aandelen uitstekend passen in elke goed gespreide portefeuille.

Klik hier om nu uw gratis exemplaar te claimen!

Deze ETF's staan ​​doorgaans bekend als smart-beta ETF's en bieden veel van de voordelen van actief beheer, maar tegen aanzienlijk lagere kosten. Voor dergelijke fondsen kunnen aandelen worden gewogen op basis van andere aandelenkenmerken, zoals volatiliteit, momentum, waarde, kwaliteit of dividendrendement.

Dividend-ETF's

Voor dividendbeleggers kunnen ETF's die zich richten op aandelen met een hoog dividendrendement een aantrekkelijke manier zijn om meer blootstelling te krijgen aan dividendbetalende aandelen. Houd er echter rekening mee dat er tegenwoordig nogal wat verschillende dividend-ETF's op de markt zijn, dus het vinden van het beste fonds voor uw eigen behoeften is erg belangrijk.

Sommige dividend-ETF's volgen heel verschillende benaderingen bij het selecteren van dividendaandelen voor hun portefeuilles, wat betekent dat de rendementen tussen individuele dividend-ETF's aanzienlijk kunnen variëren, zelfs als ze in dezelfde aandelenruimte opereren.

Met dit in gedachten ga ik nader bekijken hoe drie verschillende Britse dividend-ETF's hun eigen aandeleninkomstenportefeuilles samenstellen.

Opbrengstgewogen

De iShares UK Dividend UCITS ETF (LSE:IUKD) gebruikt een van de eenvoudigste benaderingen om zijn portefeuille met dividendaandelen op te bouwen. Het streeft ernaar beleggers een gediversifieerde blootstelling te bieden aan hoogrentende Britse bedrijven door te beleggen in de 50 meest renderende aandelen van de FTSE 350 Index.

Bedrijven worden geselecteerd op basis van hun verwachte eenjarige dividendrendementen, waardoor de ETF een toekomstgericht aspect krijgt. En zodra 50 componenten zijn geselecteerd, worden indexgewichten berekend op basis van de verwachte dividendrendementen voor elk aandeel, zodat de hoger renderende bedrijven een proportioneel groter deel van de activa van het fonds uitmaken.

Kritieken

Door deze benadering kan de ETF regelmatig zeer hoge dividenduitkeringen verdienen, wat het op zijn beurt in staat stelt hoge inkomsten uit te keren aan zijn aandeelhouders. Als zodanig heeft de ETF een van de hoogste rendementen van de Britse aandelenruimte, met een distributierendement van 5,2% op het moment van schrijven

Deze benadering stuitte echter ook op kritiek. Door te beleggen in de top een zevende van de FTSE 350 Index op rendement, en door aandelen niet te screenen op de duurzaamheid van hun dividenden, stelt de ETF beleggers bloot aan mogelijke dividendvallen.

Alleen omdat een aandeel een hoog rendement heeft, is het niet per se een goed dividendaandeel - want als een hoog rendement te mooi lijkt om waar te zijn, kan het risico op een dividendverlaging ook erg hoog zijn.

Dividendtrackrecords

Ondertussen heeft de SPDR UK Dividend Aristocrats ETF (LSE:UKDV) streeft naar een evenwicht tussen het zoeken naar high-yiels en bedrijven die waarschijnlijk hun dividenduitkeringen zullen handhaven.

Het houdt alleen rekening met bedrijven die de dividenduitkeringen consequent hebben verhoogd of gehandhaafd gedurende een periode van 10 of meer opeenvolgende jaren. Als zodanig gebruikt het het dividend-trackrecord van een bedrijf om bedrijven uit te filteren die zich niet hebben bewezen als betrouwbare dividendbetalers.

Zoals verwacht zijn er grote verschillen tussen de aandelen van de SPDR ETF en de bovengenoemde iShares ETF. De twee belangrijkste posities van iShares, Inmarsat en Centrica, die elk meer dan 3% van het totale vermogen vertegenwoordigen, komen simpelweg niet voor in het SPDR-fonds vanwege de dividendverlagingen van de afgelopen jaren. Er zijn natuurlijk ook veel overlappingen, zoals SSE en Imperial Brands, die beide hoog genoteerd staan ​​in de topposities van de twee fondsen.

Minder bezit

Bovendien belegt de SPDR ETF slechts in 30 bedrijven, aanzienlijk minder dan de iShares ETF, vanwege het kleinere beleggingsuniversum en de wens om een ​​hoog gemiddeld portefeuillerendement te behouden. Maar het is niet verwonderlijk - en ondanks zijn minder belangen - heeft het SPDR-fonds nog steeds een aanzienlijk lager distributierendement van slechts 4,2%.

De prestaties van het SPDR-fonds in het verleden zijn ook achtergebleven bij zijn iShares-rivaal, met een totaalrendement over de afgelopen vijf jaar van slechts 27%, wat nogal ongunstig afsteekt tegen het rendement van iShares van 40% over dezelfde periode. Dat gezegd hebbende, zou de SPDR, vanwege de schijnbaar meer defensieve aandelenselectiemethodologie van het fonds, in een neerwaartse markt waarschijnlijk beter kunnen presteren dan zijn rivaal.

Er is nog een belangrijk voordeel van het kiezen van het SPDR-fonds boven de iShares-optie:de goedkopere kostenstructuur. SPDR heeft een lopende kostencijfer (OCF) van 0,30%, tegenover 0,40% van iShares.

Kwaliteitsscreener

Mijn laatste overweging in de Britse aandeleninkomstenruimte is de BMO MSCI UK Income Leaders UCITS ETF (LSE:ZILK). Dit fonds, dat pas in november 2015 werd gelanceerd, gebruikt een vrij innovatieve methode om hoogwaardige inkomensaandelen te selecteren.

Het maakt gebruik van een screeningproces in twee stappen om aandelen te selecteren op basis van fundamentele kenmerken van 'kwaliteit', waaronder een hoog rendement op het eigen vermogen, een stabiele jaar-op-jaar winstgroei en een lage financiële hefboomwerking. De top 50% van de componenten van de MSCI UK Index die het hoogst scoren op drie fundamentele kenmerken, wordt vervolgens gescreend op hun dividendrendement, om slechts 25% van het totale aantal componenten uit de MSCI UK Index te halen.

Bemoedigende prestaties

Het is nog te vroeg om te zeggen of deze innovatieve benadering voor het selecteren van hoogwaardige dividendaandelen op de lange termijn effectief is, hoewel de recente, zij het kortetermijnprestaties van het fonds bemoedigend zijn. Sinds de oprichting minder dan drie jaar geleden heeft dit BMO-fonds een cumulatief totaalrendement van 21% opgeleverd. Het fonds is ook de beste presteerder van de drie dividend-ETF's die hier vandaag worden besproken over de periodes van year-to-date, één jaar en twee jaar.

De kosten voor het BMO-fonds liggen in het midden van de twee andere fondsen, met een OCF van 0,35%.

Is dit weinig bekende bedrijf de volgende 'Monster' IPO?

Op dit moment is deze 'schreeuwende KOOP' het aandeel handelt met een scherpe korting op de IPO-prijs, maar het lijkt erop dat de lucht de limiet is in de komende jaren.

Omdat dit Noord-Amerikaanse bedrijf de duidelijke leider is op zijn gebied, dat tegen 2025 naar schatting 261 MILJARD US$ waard is .

Het analistenteam van Motley Fool UK heeft zojuist een uitgebreid rapport gepubliceerd dat precies laat zien waarom we denken dat het zoveel opwaarts potentieel heeft.

Maar ik waarschuw je, je moet snel handelen , gezien hoe snel deze 'Monster IPO' al gaat.

Klik hier om te zien hoe u vandaag nog een exemplaar van dit rapport voor uzelf kunt krijgen