Ooit gehoord van de uitdrukking "Doe niet al je eieren in één mand"? Deze uitdrukking wordt veel gebruikt in de beleggingswereld. Maar wat betekent het?

Diversificatie is een strategie voor portefeuillerisicobeheer om het algehele risico van de beleggingen te verminderen, waarbij een grote verscheidenheid aan beleggingen binnen een portefeuille wordt gecombineerd.

Laten we zeggen dat de heer A een zakenman is die eigenaar is van een gerenommeerd Umbrella-productiebedrijf. Het bedrijf registreert elk jaar een enorme omzetstijging in het kwartaal van september en aanzienlijk lage verkopen in andere kwartalen. Dit komt door de grote vraag naar het product in het regenseizoen en extreem laag in andere. Dit bracht meneer A ertoe laarzen te gaan maken. Dus hier diversifieerde hij zijn activiteiten voor duurzame en consistente groei. Uitbreiding naar andere bedrijfssegmenten was in het verleden heel gebruikelijk en hier zijn enkele voorbeelden van succesvolle conglomeraten;

• ITC- Indian Tobacco Company was een sigarettenfabrikant die zich heeft gediversifieerd in segmenten van FMCG, Hotels, Paperboards &Specialty Papers, Packaging, Agri-Business en Information Technology.
• Reliance Industries – Het begon als een textielbedrijf dat zijn arm uitbreidde in de sectoren olie- en aardolieraffinage, energie, natuurlijke hulpbronnen, telecommunicatie en detailhandel. Dit wordt sectoroverschrijdende diversificatie genoemd, waarbij verschillende segmenten al dan niet synergievoordelen hebben.
• HUL- Hindustan Unilever Limited is een multinationaal FMCG-bedrijf dat handelt in duurzame consumptiegoederen, producten voor persoonlijke verzorging, schoonmaakmiddelen, waterzuiveraars enz. Dit is een typisch geval van diversificatie binnen de sector, waarbij het bedrijf een breed scala aan merken heeft binnen een specifiek product dat wordt aangeboden aan een andere categorie consumenten.
• Aditya Birla Group –  Het is een Indiaas multinationaal conglomeraat met verschillende dochterondernemingen en joint ventures over de hele wereld in cement, mode, textiel, metalen, vermogensbeheer enz.
• Tata Sons –  Tata Group is een eeuwenoude familiegedreven organisatie die zich toelegt op informatietechnologie, auto's, metalen, stroom en energie, chemicaliën, elektronica, consumentenproducten enz. om er maar een paar te noemen. Verder heeft de Tata-groep van bedrijven geografisch gediversifieerd met hun aanwezigheid over de hele wereld.

Deze bedrijven waren hun reis begonnen in één sector en sloegen vervolgens hun vleugels uit naar meer gebieden als onderdeel van hun expansie- en diversificatiestrategie.

Kunnen we een soortgelijk concept ook toepassen op onze beleggingsportefeuille?

Wel ja, verschillende activaklassen in een enkele portefeuille helpen om de potentiële verliezen van de activaklasse/aandelen af ​​te dekken.

Portefeuillediversificatie kan op de volgende manieren worden bereikt –

1. Activadiversificatie: Dit kan worden bereikt door een strategische activaspreiding in aandelen, obligaties en obligaties, ETF's, grondstoffen. Valuta's.
2. Sectorale diversificatie:  Het is de diversificatie van fondsen in verschillende soorten sectoren, zoals bankieren/financiën, technologie, energie, auto-industrie en autotoebehoren, telecom, metalen en mijnbouw, farmaceutica enz. StockBasket biedt een portefeuille van door experts samengestelde aandelenmanden uit verschillende sectoren in de juiste verhouding die het algehele portefeuillerisico minimaliseert en de ambitieuze langetermijndoelen van de belegger op één lijn brengt.
3. Geografische diversificatie:   Dit kan worden bereikt door blootstelling aan activa van het buitenland. In India kunnen individuen beleggen in de Amerikaanse S&P 500 met behulp van een beleggingsfonds, waardoor ze een geografisch gediversifieerde portefeuille krijgen.

De drie belangrijkste voordelen van diversificatie zijn risicobeperking, kapitaalbehoud en minder afhankelijkheid van één enkele belegging, waardoor het algehele rendement wordt verbeterd.

Diversificatie is niets anders dan een afdekkingsinstrument, en afdekking brengt altijd kosten met zich mee. Diversificatie compenseert verlies van specifieke sectoren met winstgevende en vice versa. Daarom neemt het totale rendement van de portefeuille af in vergelijking met een niet-gediversifieerde portefeuille. Daarom kunnen veel particuliere beleggers het moeilijk vinden om een ​​goed gediversifieerde portefeuille te repliceren vanwege de beperkte middelen zoals kapitaal, tijd, onderzoek en toegang tot informatie.

Het kopen van eenheden van een beleggingsfonds biedt een goedkope manier om beleggingen te diversifiëren.

De zakelijke omgeving is dynamisch en vereist daarom constante monitoring om het algehele risico van de portefeuille te minimaliseren. Diversificatie is een veel beter instrument om het algehele risico van de portefeuille te verminderen.