Langetermijnbelegger gelooft in het kopen en houden van een bepaald aandeel voor de lange termijn als zijn manier om rijkdom te creëren en passief inkomen te genereren. Ze volgen niet de prijs van het aandeel, maar analyseren de waarde van het bedrijf. Dit staat algemeen bekend als 'Value Investing Principle of Investment.' Ze geloven in de fundamenten van het bedrijf en analyseren door ratio's, winstgevendheid, groei, klantenbestand, geografische aanwezigheid, kwaliteit van management en duurzaamheid van het bedrijf te vergelijken met andere peers in dezelfde branche. Hier zijn een paar dingen die u in gedachten moet houden voordat u aan uw carrière als belegger begint. Er zijn enkele kostbare investeringsfouten die een naïeve belegger in zijn voorbereidende fase van de carrière moet vermijden.

1. De markten timen

Beleggers wachten over het algemeen op het juiste moment om binnen te komen. Welnu, het is belangrijk om tegen de juiste prijs binnen te komen, maar geen enkele belegger is erin geslaagd de volgende beweging van de markt te voorspellen. Onjuist in- en uitstappen is een van de meest voorkomende maar kostbare fouten die beleggers vaak maken. Hun beslissing om in aandelen te beleggen hangt af van kennissen. Men moet niet in aandelen beleggen alleen omdat andere mensen dat doen. Dergelijke praktijken leveren op de lange termijn vaak ondergeschikte opbrengsten op. In plaats van de markten te timen, is het essentieel om consistent en regelmatig te beleggen door het beleggingscorpus op verschillende tijdsintervallen te spreiden. Hierdoor kan de belegger profiteren van het gemiddelde van de rupee-kosten en de investeringen in de loop van de tijd zien groeien en toenemen.

2. Gebruik van marge om hefboomwerking voor investeringen te creëren

Laten we de betekenis van hefboomwerking begrijpen met behulp van margegeld. Marge is gewoon een lening die door de makelaar wordt verstrekt en waarmee de belegger grotere transacties met geleend geld kan aangaan. Hefboomwerking in elk bedrijf betekent het gebruik van schulden om de activa te financieren. In wezen stelt hefboomwerking u in staat om minder dan de volledige prijs voor een transactie te betalen, waardoor u zelfs met een kleine hoeveelheid kapitaal belangrijkere posities kunt innemen. Historisch gezien is schuld een manier gebleken voor exponentiële bedrijfsgroei. De mogelijkheid om binnen de tijd terug te betalen is echter een cruciale factor. Bij langetermijnbeleggingen kan de hefboomwerking het totale rendement van de portefeuille drastisch beïnvloeden en ook het kapitaal wegvagen.

3. Beleggen in penny-aandelen/small-caps-aandelen

Een van de meest consistente fouten die de meeste onervaren beleggers maken, is dat ze zich aangetrokken voelen tot small-capsaandelen. De reden voor deze (uiteindelijk gevaarlijke) aantrekkingskracht komt altijd neer op het potentiële rendement en een mogelijkheid om zeer snel een hoger rendement te behalen. In een enkele week kan de prijs stijgen van INR 2 naar INR 20.

Nou, het is een illusie, vergis je niet. Niet alle small-capaandelen geven een dergelijk rendement. Een van de kritische beleggingsprincipes die Peter Lynch heeft uitgevaardigd:'Investeer in wat u begrijpt'. Dit is tot nu toe benadrukt en herhaald door veel fundamenteel diepgaande beleggers. Warren Buffet zei dat 'Risico voortkomt uit niet weten wat je doet.'

Welnu, dit is ook het geval geweest voor veel penny-aandelen. Met beperkte informatie, beperkte marktparticipatie en gebrek aan liquiditeit blijken een kostbare fout voor de belegger.

Als u de juiste voorraad kiest, kan het rendement buitengewoon groot zijn. Daarentegen kan het kiezen van de verkeerde aandelen uw hele kapitaal uithollen.

4. Gebrek aan geduld

Beleggers die geld op de aandelenmarkt hebben gespaard, is misschien wel het meest effectieve plan om rijk te worden. Maar van beleggen wordt u niet van de ene op de andere dag rijk. Helaas hebben veel mensen hoge verwachtingen, en als die niet worden ingelost, kan die hoop tot teleurstelling leiden en ervoor zorgen dat ze helemaal stoppen met beleggen. Beleggen is een langzaam en consistent proces dat een belegger zal helpen om duurzaam vermogen op te bouwen. De heer Warren Buffet werd de rijkste persoon in het begin van de jaren 50, d.w.z. na meer dan 30 jaar beleggingscarrière, en bleef zelfs vandaag in de top 10 van miljardairs. Het is essentieel om de juiste aandelenselectie te maken, maar belangrijker is om consistent te zijn in uw besluitvorming.

5. Overdiversificatie

Het is belangrijk om een ​​strategische assetallocatie te hebben en te focussen op de voordelen die diversificatie biedt. De heer Warren Buffet had ooit gezegd dat diversificatie een bescherming is tegen uw onwetendheid. Diversificatie is een belangrijke risicobeheertechniek gebleken om de idiosyncratische risico's van specifieke beleggingen te mitigeren. Diversificatie brengt echter een prijs met zich mee, aangezien het ook het opwaartse rendement van de portefeuille beperkt. Als een belegger niet voorzichtig is, kan diversificatie gemakkelijk leiden tot overdiversificatie, wat op de lange termijn gevolgen kan hebben voor de algehele winstgevendheid van de portefeuille. Overdiversificatie zou ertoe leiden dat verliesgevende activa de winstgevende investeringen gelijk maken, wat resulteert in een lager rendement van de portefeuille.

Om overdiversificatie te voorkomen, moeten beleggers de bedrijfsdynamiek, branche-inzichten en bedrijfsmodellen bestuderen om de specifieke blootstelling van elke belegging te begrijpen.

6. Psychologische barrières / emotionele investering

Hebzucht en angst zijn de twee emoties die de marktbeweging dagelijks aandrijven. De perceptie van een belegger ten aanzien van risico verandert volgens de marktvolatiliteit. De ervaren belegger, de heer Warren Buffet, heeft gezegd:"Wees hebzuchtig als anderen bang zijn en wees bang als anderen hebzuchtig zijn." Het is echter beter gezegd dan gedaan, aangezien de meeste beleggers enigszins voorzichtig zijn in een bearmarkt en te optimistisch wanneer de markten al beter hebben gepresteerd. Dit druist in tegen het Value Investing-principe, wat leidt tot onjuiste in- en uittredingen in de markt, waardoor de potentiële verliezen op de portefeuille toenemen. Voor een succesvolle investeringscarrière is het absoluut noodzakelijk om af te zien van de emotionele vooroordelen voor elke investering. Psychologische barrières zorgen voor een nogal inconsistente en ongedisciplineerde beleggingsaanpak die het rendement van de portefeuille beïnvloedt.

Beleggen is niet eenvoudig, maar als de belegger een van deze valkuilen ontwijkt, kan het een wezenlijk verschil maken in de portefeuille. Fouten maken is geen probleem totdat men ervan leert.