Elke particuliere belegger kan twijfelen wanneer hem wordt gevraagd welke van de concentratie versus diversificatie een goede portefeuillestrategie voor zijn portefeuille zou zijn.

Zelfs enkele van de meest uitstekende goeroes hebben een andere benadering van dit probleem. Sommigen van hen pleiten voor spreiding van uw portefeuille, d.w.z. beleggen in verschillende activaklassen om het daaraan verbonden risico te beperken.

Warren Buffett, de beroemde investeerders zeggen:"Diversificatie kan rijkdom behouden, maar concentratie bouwt rijkdom op. Aan de andere kant citeert Jack Bogle, de oprichter van Vanguard, "Zoek niet naar de speld in de hooiberg. Koop gewoon de hooiberg!”

Laten we alle argumenten analyseren en kijken welke portfoliostrategie voor u werkt.

Laten we het eerst hebben over de concentratiestrategie:

Wat is een geconcentreerde portefeuille?

Een geconcentreerde portefeuille kan een portefeuille zijn die een klein aantal verschillende effecten bevat om een ​​mate van diversificatie te hebben. Het kan uit 10 aandelen bestaan ​​of zelfs minder. Een geconcentreerde portefeuille kan uw risico verhogen, maar met hogere risico's komt een hogere beloning. Een van 's werelds meest succesvolle investeerders, de heer Warren Buffett, pleit zelf voor dit idee en hij zegt dat 'een belegger moet doen alsof hij een levenslange beslissingskaart heeft met 20 stoten erop'. dat betekent dat bij elke investeringsbeslissing die hij neemt, zijn kaart wordt geperforeerd en dat hij voor de rest van zijn leven minder kaarten overhoudt.

Laten we ook de daaraan gerelateerde risico's bespreken, het eerste risico dat gepaard gaat met de strategie van de concentratieportefeuille is het concentratierisico van de portefeuille, dus

Wat is concentratierisico?

Het is een bancaire term die wordt gebruikt om het risiconiveau in de portefeuille van een bank te beschrijven die voortvloeit uit de concentratie in een enkele tegenpartij, sector of een land.

Meer concentratie leidt tot minder diversiteit en daarom zijn de rendementen op de onderliggende activa meer gecorreleerd.

Met Securities Concentration er is een risico op verliezen die kunnen optreden omdat de beleggers een groot deel van hun posities in een bepaalde beleggingsklasse of marktsegment hebben, in verhouding tot hun totale portefeuille.

Dit ging allemaal over de concentratieportfoliostrategie, laten we het nu hebben over de diversificatiestrategie

Wat is een gediversifieerde portefeuille?

Gediversifieerde portefeuille betekent een portefeuille waarin de activa niet met elkaar correleren. Het verlaagt uw risico, want wat de economie ook doet, weinig van uw activaklassen zullen zeker presteren. De belangrijkste reden waarom het risico wordt verminderd, is omdat het zelden voorkomt dat de hele portefeuille wordt weggevaagd door een enkele zwarte zwaan.

Voordelen van diversificatie:

De diversificatiestrategie vermindert het algehele niveau van volatiliteit en risico. De simpele reden is om de simpele reden dat wanneer beleggingen in het ene gebied slecht presteren voor u, de andere beleggingen de verliezen kunnen compenseren.

Hoewel diversificatie een goede strategie is om het risico te verminderen, kan het ook een nadeel voor u zijn, aangezien overdiversificatie kan leiden tot een laag rendement. Om meer te weten over Diversificatie kunt u onze blog Power of Diversification lezen

Samenvatting

Beleggers die de markt willen verslaan, kunnen kiezen voor Concentratie versus diversificatie volgens hun risicobereidheid.

Hoewel de diversificatiestrategie een goede manier is om rijkdom te behouden, is concentratie vaak een betere manier om een ​​fortuin op te bouwen.