De krantenkoppen huilen dat de inflatie het snelst stijgt sinds 1982, maar de oprichter van een groot hedgefonds zegt dat de realiteit nog erger is dan het lijkt.
"De inflatie die huishoudens daadwerkelijk ervaren, woedt en overtreft ruimschoots de gerapporteerde overheidsstatistieken", tweette Bill Ackman, CEO van Pershing Square Capital, afgelopen vrijdag.
De consumentenprijsindex steeg in november met 6,8% op jaarbasis, maar Ackman is van mening dat de overheid "extreem onnauwkeurige" meetwaarden gebruikt die de huisvestingskosten onderschatten. Een nauwkeuriger cijfer, zegt de miljardairinvesteerder, zou 10,1% . zijn .
Hoe dan ook, consumenten worden geconfronteerd met een grote klap voor hun koopkracht. Dus hoe moeten beleggers zichzelf beschermen?
Edelmetalen zijn altijd een populaire hedge geweest, aangezien goud en zilver niet uit het niets kunnen worden gedrukt zoals fiatgeld. En de toegenomen vraag in tijden van onzekerheid heeft de neiging om hun waarde te verhogen.
Toch zijn er tegenwoordig tal van nieuwe manieren voor beleggers om inflatie te bestrijden. Hier zijn drie opties waar je misschien nog niet aan hebt gedacht:
De ultrarijken hebben landbouwgrond vergaard sinds het begin van de geschreven geschiedenis.
Tegenwoordig is Bill Gates - de op drie na rijkste persoon ter wereld, met een nettowaarde van $ 136,9 miljard - de grootste particuliere landbouwgrondbezitter in de VS.
Je hebt geen MBA nodig om de aantrekkingskracht te zien:landbouwgrond is intrinsiek waardevol en heeft weinig correlatie met de ups en downs van de aandelenmarkt. En zelfs in een omgeving met hyperinflatie moeten mensen nog steeds eten.
Tussen 1992 en 2020 keerde de Amerikaanse landbouwgrond gemiddeld 11% per jaar terug. In dezelfde periode behaalde de S&P 500 slechts 8% per jaar.
Gelukkig hoef je geen miljonair meer te zijn om een deel van de actie te krijgen. Beleggers kunnen bijvoorbeeld blootstelling krijgen aan landbouwgrond via beursgenoteerde vastgoedbeleggingstrusts, zoals Farmland Partners en Gladstone Land Corp.
En met een nieuw platform kunt u aandelen kopen in individuele Amerikaanse boerderijen. U verdient contante inkomsten uit de leasekosten en de verkoop van gewassen. En natuurlijk profiteert u daarbovenop van een eventuele langetermijnwaardering.
Voorstanders van crypto hebben Bitcoin al lang aangeprezen als een effectieve inflatiehedge. Centrale banken kunnen zoveel geld drukken als ze willen, maar het aantal bitcoins is door wiskundige algoritmen beperkt tot 21 miljoen.
Sommigen beschouwen de opkomst van 's werelds grootste cryptocurrency zelfs als een gevolg van het toenemende wantrouwen van mensen in fiatgeld. Year-to-date is de prijs van bitcoin met ongeveer 60% gestegen - en dat is na de recente terugval.
Als u rechtstreeks bitcoin wilt kopen, moet u er rekening mee houden dat veel beurzen tot 4% commissie in rekening brengen om alleen crypto te kopen en verkopen. Een paar beleggingsapps rekenen 0% aan.
Beleggers kunnen ook exposure krijgen via ProShares Bitcoin Strategy ETF of via bedrijven die zich hebben verbonden aan de cryptomarkt. Zo heeft softwaretechnoloog MicroStrategy een voorraad van 122.478 bitcoins opgebouwd. Elektrisch voertuigreus Tesla bezit ongeveer 43.200 bitcoins.
Dan zijn er pick-and-shovel-spellen zoals Coinbase, die de grootste cryptocurrency-uitwisseling in de VS runt.
Het is waar dat deze bedrijven allemaal behoorlijk prijzig zijn en handelen tussen $ 245 en $ 929 per aandeel. Maar je kunt altijd een kleiner stukje Tesla of Coinbase krijgen door een app te gebruiken waarmee je fracties van aandelen kunt kopen met zoveel geld als je bereid bent te besteden.
Bedrijven maken winst. Landbouwgrond produceert gewassen. Bitcoin biedt een alternatief betalingssysteem en kan fungeren als waardeopslag. Wat kan beeldende kunst opleveren?
Welnu, het biedt het enige dat het belangrijkst is voor beleggers:marktbeukende rendementen. Hedendaagse kunst presteerde de afgelopen 25 jaar met maar liefst 174% beter dan de S&P 500, volgens de Citi Global Art Market-grafiek.
Kunst wordt een populaire manier om te diversifiëren omdat het een 'echt' fysiek bezit is met weinig correlatie met de aandelenmarkt, net zoals edele metalen of onroerend goed.
Op een schaal van -1 tot +1, waarbij 0 staat voor helemaal geen verband, ontdekte Citi dat de correlatie tussen hedendaagse kunst en de S&P 500 de afgelopen 25 jaar slechts 0,12 was.
Eerder dit jaar noemde Michael Harnett, investeringshoofd van de Bank of America, kunstwerken als een scherpe manier om het komende decennium beter te presteren, grotendeels vanwege het trackrecord van het actief als inflatiehedge.
Investeren in kunst van onder meer Banksy en Andy Warhol was vroeger alleen een optie voor de ultrarijken, zoals Ackman. Maar met een nieuw investeringsplatform kun je net als Jeff Bezos en Bill Gates investeren in iconische kunstwerken.
Wou je dat je wat extra geld had? Hier zijn enkele manieren om te besparen op vaste maandelijkse uitgaven — van autoverzekeringen tot nutsvoorzieningen.
In financiële problemen? Hier zijn enkele van de goedkoopste manieren om geld te lenen
Dit zijn de 3 salarismaanden voor 2022 - en 5 slimme manieren om die extra cheques te laten tellen, volgens een CFP
Millennials:hier zijn 4 manieren om van je vaardigheden een winstgevende bijbaan te maken
Huwelijkskosten stijgen:hier zijn manieren om te besparen als u 'ik doe' zegt
2 grote manieren waarop de nieuwe wet op de hervorming van de gezondheidszorg uw portemonnee kan beïnvloeden
Kunt u geen erfenis achterlaten? Hier zijn 6 manieren om uw gezin te helpen