Jim Cramer maakt zich zorgen en houdt zich niet in.
De presentator van Mad Money van CNBC vertelde onlangs aan zijn publiek dat verschillende factoren hem zorgen baren over de prestaties van de aandelenmarkt in de laatste helft van deze maand.
De combinatie van zaken als negatieve vooraankondigingen, inflatie, hogere rentetarieven en algemene geopolitieke zorgen zorgen ervoor dat hij vooruitloopt op lagere aandelenkoersen.
Maar deze factoren, met name inflatie en stijgende rentetarieven, kunnen in het voordeel van beleggers werken. Ze hoeven alleen maar strategisch te denken met hun investeringsdollars - zelfs als het enige dat ze zich kunnen veroorloven om te investeren het "restantengeld" is van hun dagelijkse aankopen.
Terwijl het grootste deel van de beleggingswereld zich zorgen maakt over stijgende rentetarieven, kwijlen banken bij de gedachte aan renteverhogingen.
Dat komt omdat banken voor het grootste deel vermogensgevoelig zijn. Wanneer de rente stijgt, stijgen bankactiva zoals obligaties, leningen en leases meestal hoger dan hun verplichtingen zoals deposito's.
Stijgende rentes betekenen ook dat banken een grotere spreiding kunnen verdienen tussen wat ze aan spaarrente betalen en wat ze verdienen aan schatkistpapier.
De Fed heeft eerder gezegd dat het de rente pas in 2023 of 2024 zal verhogen, maar sommige experts speculeren dat het veel eerder zou kunnen komen. Voor beleggers die de curve voor willen zijn door in deze banken te investeren, kunt u met sommige investeringsapps dit doen met uw digitale dubbeltjes en stuivers.
Denk er niet te veel over na wanneer u kiest welke bankaandelen u wilt kopen. De grootste banken van het land, waaronder Bank of America, Citigroup en Wells Fargo, zouden u een solide blootstelling moeten geven aan stijgende rentetarieven.
Er zijn een paar redenen waarom verzekeringsmaatschappijen een grotere groei zien wanneer de rente stijgt.
Ten eerste, omdat geld zowel gestaag in als uit het bedrijf stroomt, houden verzekeraars een groot deel van veilige schulden vast, zoals obligaties, om ervoor te zorgen dat ze het geld hebben om de polissen die ze uitgeven te ondersteunen. Veilige beleggingen doen het doorgaans slecht als de rente laag is, maar een steilere rentecurve biedt verzekeringsmaatschappijen betere langetermijnrendementen.
Hogere rentetarieven zijn ook gekoppeld aan een gezonde economie, wat betekent dat meer mensen grote aankopen doen, zoals nieuwe auto's of huizen, wat leidt tot een grotere behoefte aan huis- en autoverzekeringen.
Enkele van de grootste verzekeraars van het land die aantrekkelijk kunnen zijn voor beleggers terwijl de tarieven nog steeds laag zijn, zijn onder meer Chubb, Allstate en het bedrijf van Warren Buffett, Berkshire Hathaway.
Edelmetalen hebben ook de neiging om in waarde te stijgen, samen met stijgende rentetarieven.
De Fed zal de rente beginnen te verhogen zodra ze tevreden is met de toestand van de economie, maar voordat de inflatie uit de hand loopt. Het is een lastige balans om te vinden, maar aangezien de experts van het centrale banksysteem de opties afwegen, biedt het een opening voor slimme beleggers.
Veel beleggers gebruiken edele metalen om zich in te dekken tegen inflatie. Wanneer in de nabije toekomst renteverhogingen worden verwacht, kunnen zilver en goud zeer waardevolle activa zijn in een portefeuille.
Edelmetalen kunnen ook dienen als meer dan alleen een veilige haven. Hulpbronnen zoals zilver stijgen in de vraag wanneer de economie het goed doet, omdat consumenten meer geld hebben voor luxe artikelen zoals sieraden.
Als we kijken naar beleggen in edele metalen, zijn er een paar manieren om in het spel te komen. U kunt fysiek edelmetaal of munten kopen of beleggen in mijnaandelen, ETF's of futures.
De geschiedenis heeft aangetoond dat een van de beste tijden om te proberen geld te verdienen met metalen, is wanneer de inflatie zal stijgen. Enkele van de grootste mijnbouwbedrijven in edelmetaal zijn Rio Tinto, BHP en Barrick Gold.
Natuurlijk hoeft u zich niet te beperken tot de aandelenmarkt om u te beschermen tegen stijgende rentes.
Neem bijvoorbeeld landbouwgrond. De landbouw heeft historisch gezien betere voor risico gecorrigeerde rendementen opgeleverd dan de aandelenmarkt en zelfs onroerend goed.
Zelfs Cramer doet mee - hij kondigde aan dat hij in mei een boerderij had gekocht.
En tegenwoordig hoef je niet de hele boerderij te kopen om te hooien terwijl de zon schijnt. Met een nieuw platform kunt u investeren in landbouwgrond door een aandeel te nemen in een boerderij naar keuze.
Het duurt niet lang of u zult uw eigen overvloed aan versgekweekte opbrengsten oogsten - zonder ooit uw handen vuil te hoeven maken.
Aandelenmarkt vandaag:september Inzinking voor aandelen? Misschien later.
Aandelenmarkt vandaag:S&P 7 opeenvolgende maanden omhoog, maar september komt eraan
Aandelenmarkt vandaag:energieleads, technische vertragingen, terwijl rentetarieven blijven stijgen
Lijst met feestdagen in de Indiase beurs 2022!
10 redenen om in 2022 te beginnen met beleggen in de aandelenmarkt!
Wat is Open Interest (OI)? Hoe moet je het interpreteren?
Beursmanipulaties – hoe de markt wordt gemanipuleerd?