Exchange Traded Fund of ETF krijgt de laatste tijd veel aandacht onder de beleggerspopulatie vanwege het gemak en de flexibiliteit die het de beleggers biedt. Het is een mand met effecten, zoals beleggingsfondsen, maar kan worden gekocht en verkocht via een beursvennootschap op een beurs.

In dit bericht gaan we bespreken wat een Exchange Traded Fund precies is en hoe u erin kunt beleggen. Maar laten we, voordat we ETF's gaan bespreken, eerst de basis van beleggingsfondsen opfrissen, aangezien ze ergens gerelateerd zijn.

Beleggingsfondsen

Mutual Fund is een financieel product waarbij een Mutual Fund-bedrijf fondsen van zijn investeerders bundelt en in ruil daarvoor eenheden toewijst. Het geïnde bedrag wordt belegd in een portefeuille van effecten die op de markten worden verhandeld. Beleggingsfondsen zijn goedkope investeringsopties die u helpen om uw persoonlijke financiën effectief te plannen. U kunt beginnen met beleggen in beleggingsfondsen met een bedrag vanaf Rs 500 per maand via SIP's. Via Mutual Funds kunt u uw spaargeld beleggen in verschillende activaklassen, sectoren en economieën.

Bij beleggen in Mutual Fund kunt u ervoor kiezen om een ​​'actieve' belegger te zijn of te kiezen voor een 'passieve' beleggingsstijl. De beleggingsfondsen waarbij de onderliggende activa vaak worden gekarnd om beter te presteren dan hun benchmarks, worden actieve fondsen genoemd. Passief beheerde fondsen zijn fondsen die de portefeuilles van hun benchmarkindexen repliceren.

ETF's zijn de beste vertegenwoordigers van passief beheerde fondsen. Laten we het hebben over de basisprincipes van ETF's.

Verhandelde fondsen omwisselen

Een ETF of Exchange Traded Fund is een variëteit van beleggingsfondsen die een bepaalde index volgt, of het nu een index van aandelen, grondstoffen of een ander effect is. ETF belegt in een portefeuille van activa van een specifieke aard. U kunt bijvoorbeeld beleggen in een Gold ETF of Bond ETF of Currency ETF.

ETF's worden verhandeld op de beurzen en kunnen daarom tijdens markturen worden gekocht en verkocht, zoals alle instrumenten die op een effectenbeurs worden genoteerd. De prijs waartegen een ETF gewoonlijk wordt verhandeld, ligt dicht bij de intrinsieke waarde (NAV). Om in een ETF te beleggen, moet u uw eigen Share Trading Account en Demat-account hebben.

U kunt op twee manieren inkomsten genereren uit uw ETF-beleggingen. Ten eerste kunt u verdienen in de vorm van dividenden. De tweede is dat u uw ETF-eenheden als aandelen kunt verhandelen en inkomsten kunt genereren in de vorm van vermogenswinsten.

Sommige mensen twijfelen eraan of ETF hetzelfde is als indexfondsen of niet. Tja, wat is dan de realiteit? Laten we er diep in duiken.

ETF versus indexfondsen

Een indexfonds is ook een variëteit van beleggingsfondsen zoals ETF. De portefeuille van een Indexfonds is zo opgebouwd dat de componenten ervan lijken op die van een specifieke beursindex. Een indexfonds streeft ernaar de prestaties van een bepaalde benchmarkindex te repliceren.

Aan de andere kant is een ETF een speciale vorm van beleggingsfondsen die bestaat uit vergelijkbare effecten die onder een specifieke marktindex vallen. Een ETF is het enige type beleggingsfonds dat als aandelen op een effectenbeurs wordt verhandeld. De samenstelling is vergelijkbaar met elke index zoals Sensex of Nifty.

Zowel het ETF als het indexfonds lijken veel op elkaar, behalve dat de ETF op de aandelenmarkt wordt verhandeld.

Is dit het enige verschil tussen de genoemde twee investeringsopties? Het antwoord is een groot nee. Laten we eens kijken naar wat meer belangrijke verschillen tussen de twee:

1. U kunt alleen gedurende een bepaalde tijd op een dag in een Indexfonds beleggen. Maar u zou graag weten dat u de hele dag in ETF's kunt handelen.
2. De prijs van een ETF blijft tijdens de handelsuren fluctueren. Aan de andere kant wordt de prijs van een Indexfonds pas aan het einde van de handelsdag vastgesteld.
3. De basis voor de prijsstelling van een ETF is de vraag en het aanbod daarvan op de markt. Terwijl de prijsstelling van een Indexfonds afhankelijk is van zijn NAV.
4. Om in een ETF te beleggen, moet u kosten maken in de vorm van makelaardij. Maar voor beleggingen in een Indexfonds zijn dergelijke transactiekosten niet van toepassing.
5. De kostenratio van een ETF is relatief lager dan die van een indexfonds.
6. Als u in een ETF op de Indiase markt wilt beleggen, is de minimaal vereiste investering Rs.10,000. Terwijl u in een indexfonds kunt beleggen door een minimum forfaitair bedrag van Rs.5,000 te betalen. Bovendien kunt u ervoor kiezen om in de Indexfondsen te beleggen met een minimumbedrag van Rs.500, als u kiest voor de SIP-route (Systematic Investment Plan). Houd er rekening mee dat beleggen in een ETF via SIP niet van toepassing is.

Waarom zou u in een ETF beleggen?

De volgende vraag die bij u opkomt, is waarom u in een ETF zou moeten beleggen? Ik kan hier een aantal redenen voor noemen.

Beleggen in een ETF is zeker handig. Het kopen en verkopen van een ETF-eenheid kan worden gedaan door te kijken naar de marktprijs die beschikbaar is op het handelsplatform. De beurzen waar de ETF's zijn genoteerd, worden goed gereguleerd door de betrokken autoriteiten. Dit heeft geleid tot meer transparantie in de handel in ETF's.

Bovendien kunt u ervoor kiezen om in ETF's te beleggen, aangezien de kostenratio veel lager is dan bij enig ander beleggingsfonds. Nogmaals, als u niet kunt achterhalen in welke aandelen u moet beleggen, kunt u in plaats daarvan beleggen in een sectorspecifieke ETF met een klein corpus. 

(Bijgewerkt tot 2 mei 2019 | Bron:Moneycontrol)

Hoe te beleggen in ETF's in India?

Om in een ETF te beleggen, moet u de volgende twee dingen verzekeren:

1. U bent verplicht om een ​​effectenrekening te openen bij een effectenmakelaar/submakelaar.
2. U moet ook een Demat-rekening op uw naam hebben om de ETF-eenheden die u gaat kopen aan te houden.

Om de bovenstaande twee dingen aan te vragen, moet u de volgende documenten indienen om te voldoen aan de KYC-normen (Know Your Customer):

1. Een kopie van uw paspoort, rijbewijs of PAN-kaart als identiteitsbewijs.
2. Een kopie van uw paspoort of een energierekening als bewijs van uw adres.
3. Een kopie van uw bankrekeningafschrift van de afgelopen 6 maanden.

Nadat u toegang heeft gekregen tot uw online handelsplatform, kunt u elke ETF-transactie uitvoeren. U kunt in ETF's beleggen via een van de volgende twee modi:

1. U kunt uw bestelling op de markt plaatsen via de online handelsterminal die aan u is verstrekt. Handelen in ETF's is niet anders dan het uitvoeren van transacties met betrekking tot op de beurs genoteerde aandelen.
2. De tweede optie is dat u uw bestelling kunt plaatsen door uw makelaar telefonisch te bellen en hen op de hoogte te stellen van uw handelsvereisten. 

Lees ook:

• 11 Belangrijkste verschil tussen beleggen in aandelen en beleggingsfondsen
• Hoe te beleggen in Direct Mutual Funds?
• 10 veelgemaakte fouten bij het beleggen in beleggingsfondsen
• Een essentiële gids voor belastingbesparende beleggingsfondsen - ELSS
• De beginnershandleiding voor het selecteren van de juiste beleggingsfondsen in 7 eenvoudige stappen.

Afsluitende gedachten

Als u bereid bent rechtstreeks deel te nemen aan de aandelenmarkt, maar niet kunt bepalen welke beveiliging u moet kiezen, kunt u beginnen met beleggen met ETF's. Als u een bestaande belegger in de markt bent en iets anders wilt proberen, kunt u ETF's in uw portefeuille opnemen.

In India is men nog steeds overwegend geïnteresseerd in het beleggen in traditionele spaarregelingen zoals PPF, FD en NSC. Beleggen op de aandelenmarkt moet nog op een significant niveau populair worden onder de Indiërs. Niet eens tien procent van de inkomens in onze natie heeft een effectenrekening. Het lijdt daarom geen twijfel dat het aantal deelnemers aan ETF's in onze economie nog steeds behoorlijk lager is.

AMFI heeft de afgelopen jaren hard gewerkt om het concept van Mutual Fund-beleggen populair te maken in ons land. Dus naarmate de Indiase beleggingsfondsensector groeit, wordt verwacht dat steeds meer beleggers een neiging tot ETF's zullen vertonen.