Een overzicht van de Rupee Cost Average Approach: Een van de basisstrategieën om te slagen op de aandelenmarkten is om meer te kopen wanneer de prijzen laag zijn. Dit vereist echter diepgaande kennis om aandelen te beoordelen die te laag geprijsd zijn en een perfecte aankooptiming. Vandaag proberen we antwoorden te zoeken in Rupee Cost Average (RCA) om onze verliezen door te dure effecten te verminderen en op de lange termijn succes te boeken.

Inhoudsopgave

Wat is Rupee Cost Average (RCA)?

Rupee Cost Average is in feite een investeringstechniek om een ​​vast bedrag te kopen van een bepaalde investering consequent volgens een regelmatig schema gedurende een lange periode, ongeacht de prijs . De Rupee Cost Averaging-benadering zorgt ervoor dat de gemiddelde investeringskosten lager zijn in vergelijking met een eenmalige transactie met een forfaitair bedrag.

RCA-relatie met SIP

SIP (Systematic Investment Plan) stelt een persoon in staat om met regelmatige tussenpozen voor een vooraf bepaald bedrag in een fonds te beleggen. Als we naar de bovenstaande uitleg van RCA kijken, realiseren we ons dat een SIP ons in staat stelt om vaste bedragen in een fonds op een regelmatig schema te kopen, ongeacht de prijs van de eenheid in het fonds. Daarom helpt SIP een belegger om de RCA-methode toe te passen en de voordelen ervan te plukken, op voorwaarde dat hij/zij zich gedurende een lange periode aan de SIP overgeeft.

Voorbeeld om te begrijpen Rupee kosten gemiddeld in SIP

Stel dat we bijvoorbeeld Rs 4000 hebben en besluiten te investeren in een indexfonds dat de Sensex volgt. Per 1 januari heeft u 2 opties, namelijk ofwel in één keer beleggen ofwel via een SIP beleggen.

— Scenario 1: U investeert in één keer op 1 januari 2020

— Scenario 2: U besluit een SIP te volgen (met een besluit om dit te doen, zelfs nadat het bedrag is opgebruikt)

Het verschil dat we moeten opmerken in de twee bovenstaande scenario's is:

– Breakeven 

In scenario één zou om winst te maken de NAV per eenheid boven Rs 413.0602 moeten stijgen. In scenario 2 zouden de gemiddelde investeringskosten lager zijn als we zouden observeren.

Gemiddelde kosten =geïnvesteerd bedrag / ontvangen eenheden, d.w.z. =4000/11.0971 => Rs 360.45229.

Daarom is de break-even in het tweede geval lager als u via de SIP-route investeert.

— Ontvangen eenheden

Als de ontvangen eenheden worden vergeleken, wordt het duidelijk dat in scenario 2 meer eenheden worden ontvangen. In RCA worden meer effecten gekocht wanneer de prijzen laag zijn en minder effecten worden gekocht wanneer de prijzen hoog zijn. Hierdoor kunnen eventuele verliezen die zijn gemaakt tijdens een aankoop die is gedaan wanneer de prijzen hoog zijn, worden gecompenseerd wanneer de prijzen worden verlaagd.

RCA en beleggerspsychologie

Over het algemeen zorgen we ervoor dat we profiteren van de situatie als we producten vinden die beschikbaar zijn tegen lagere kosten, zelfs als het gaat om hamsteren. Als het echter om aandelen van een bedrijf gaat, valt op dat beleggers anders reageren.

Helaas zijn gezonde bedrijven met een sterke financiële positie ook blootgesteld aan marktdalingen. In dergelijke situaties raken beleggers in paniek en verkopen ze hun aandelen die in het bedrijf zijn belegd. Desalniettemin observeert een belegger met goede financiële gegevens de financiële situatie van het bedrijf, en als het er goed uitziet, beschouwt hij de situatie als een kans. Hij profiteert van de situatie en krijgt meer aandelen.

Er wordt echter opgemerkt dat veel marktdeelnemers fundamentele menselijke instincten volgen. Dit doen ze om hun kapitaal te beschermen tegen verdere reductie. Wat RCA doet, is ons beschermen tegen onze eigen psychologie. Wanneer we ons overgeven aan RCA via een SIP, blijven we investeren, ongeacht de prijs. Wanneer de markt daalt en zelfs wanneer de markt stijgt. Dus als we het volgen, plukken we op de lange termijn de vruchten van RCA.

RCA na een marktcrash

De Dow Jones-markt sloot op 03/09/1929 op $383. De Grote Depressie volgde en verwoestte de Amerikaanse economie. De Amerikaanse aandelenmarkt deed er vervolgens meer dan 25 jaar over om het niveau te bereiken waarop het vóór de Grote Depressie stond. Op 23/11/1954 sloot de Dow Jones op $385. Dit zou betekenen dat een belegger slechts $ 2 (per $ 385) zou verdienen over een periode van 26 jaar als hij in 1929 zou investeren.

Als een belegger echter elk jaar met behulp van DCA (Dollar Cost Average in de VS) $ 1000 zou investeren, zouden de $ 260.000 investeringen over 25 jaar vanaf 23-11-1954 $ 1,5 miljoen waard zijn.

Dit komt omdat door de investeringen te spreiden, zelfs naar perioden waarin de markten laag waren, de belegger zou profiteren door niet alleen het verlies te compenseren dat opgelopen werd toen de markten hoog waren, maar ook grotere winsten te maken wanneer de markten normaliseren.

Afsluitende gedachten

De Rupee Cost Average-investeringsstrategie beschermt een belegger absoluut tegen marktzeepbellen. In tegenstelling tot andere investeringsstrategieën, vereist het toepassen van RCA geen complexe strategie en vereist zelfs geen dagelijkse markttracking. Dit maakt het voor elk individu gemakkelijker om deel te nemen en te profiteren van de markt. RCA werpt echter geen licht op het juiste moment om te verkopen.

In de huidige situatie van ‘The Great Lockdown’ merken we dat de Sensex is gedaald van het hoogste punt ooit in januari. Maar als een belegger begrijpt dat RCA dienovereenkomstig van toepassing is, zou hij meer kunnen profiteren zodra de markt normaliseert.