Inzicht in de voor- en nadelen van dividendbeleggen (BASICS): Een van de meest populaire manieren om inkomsten uit aandelen te genereren, is beleggen in dividend. Hier genieten de beleggers van de voordelen van dividendinkomsten en kapitaalgroei. Hoe dan ook, als u nieuw bent met beleggen in dividend, zal ik u een korte introductie geven.

In dit bericht gaan we de basisprincipes van dividendbeleggen bespreken. Hier bespreken we de voor- en nadelen van dividendbeleggen die u moet kennen voordat u in dividendaandelen gaat beleggen.

Inhoudsopgave

Wat is dividendbeleggen?

Dividenden zijn in feite een deel van het inkomen dat een bedrijf uitkeert aan zijn aandeelhouders. Dividendbeleggen betekent beleggen in die aandelen die hun beleggers hoge consistente dividenden geven.

Bijvoorbeeld, in het afgelopen boekjaar (FY2020-21), gaf ITC op 06/07/2020 een slotdividend van Rs.10,15 per aandeel (1015%) en een tussentijdse dividend van Rs. 5,00 per aandeel (500%) op 22/02/2021. De prijs van het ITC-aandeel werd op dat moment verhandeld tussen Rs 170-210. Daarom, als u 100 aandelen van het ITC-bedrijf in uw portefeuille had voor FY 2020-21, zou u Rs 1.515 hebben ontvangen, rechtstreeks op uw bankrekening bijgeschreven zonder zelfs maar een aandeel te verkopen.

Hier zijn voorbeelden van enkele dividenden die door verschillende aandelen in India worden betaald:

Veel aandelenbeleggers beleggen in aandelen alleen voor de dividenden. Dividendbeleggen is een goede manier om secundair inkomen te verdienen en tegelijkertijd te genieten van de kapitaalgroei van uw belegde aandelen. Als ze correct worden belegd, kunnen beleggers geweldige inkomsten verdienen door middel van dividenden. (Lees ook:Hoe u op de juiste manier geld kunt verdienen met dividenden?)

Voordelen van beleggen in dividendaandelen

Laten we beginnen met de profs. Hier zijn een paar beste voordelen van beleggen in dividendaandelen:

1. Passief inkomen

Dit is waarschijnlijk het grootste voordeel van beleggen in dividendaandelen. U kunt dividenden behandelen als een passief inkomen, wat betekent dat u wordt betaald zonder enig werk te doen. Voor de mensen die op zoek zijn naar een paar alternatieve secundaire bronnen van inkomsten, is beleggen in dividend het antwoord.

Hoe dan ook, om passief inkomen te verdienen door middel van dividendbeleggen, moet u in eerste instantie grote inspanningen leveren om goede dividendaandelen te vinden. Als het werk eenmaal is gedaan, kunt u echter meerdere jaren genieten van een passief inkomen.

2. Dubbele winst

Als uw geïnvesteerde aandeel in de komende 3 jaar met 30% stijgt en u een dividendrendement van 3% per jaar van hetzelfde aandeel ontvangt, is de gecombineerde winst veel hoger dan alleen de kapitaalvermeerdering. Hier kunt u dubbele winst maken in vergelijking met beleggen in bedrijven die geen dividend uitkeren.

3. Verdediging tegen slechte markten

Iedereen verdient geld in een stijgende markt. Het scenario is echter anders wanneer de markt zuur wordt.

In de bearmarkt of correcties kan de aandelenkoers van veel van uw favoriete aandelen dalen. En daarom kunt u mogelijk geen goed rendement halen uit kapitaalgroei van aandelen. Als u echter de juiste dividendaandelen in uw portefeuille heeft gekozen, kunt u genieten van een behoorlijk dividendinkomen, zelfs als uw portefeuille laag staat.

Verder zijn dividendaandelen over het algemeen grote volwassen bedrijven en worden daarom minder beïnvloed door een bear- of speculatieve markt. Investeren in deze bedrijven kan een goede afdekking van uw investering bieden tegen een slechte markt. Bovendien helpt dividendbeleggen ook bij het behoud van kapitaal. Zelfs als de aandelenkoers van uw geïnvesteerde bedrijf niet stijgt, kunt u uw kapitaal behouden als u regelmatig hoge dividenden ontvangt.

4. Vast inkomen

Winsten uit aandelen staan ​​alleen op 'papier' tenzij u ze verkoopt. Dit geld staat niet op uw bankrekening. De winst/het verlies wordt niet gerealiseerd tot de definitieve afwikkeling, d.w.z. de verkoop van de aandelen. Dividendaandelen zorgen echter voor een vast inkomen in uw portemonnee zonder dat u zich zorgen hoeft te maken over het verkopen van aandelen.

5. Dividend herbelegging

U kunt de dividenden die u uit aandelen ontvangt, gebruiken om meer aandelen te kopen en de vruchten te plukken van het herbeleggen van dividend. Anders kunt u dat geld gebruiken om te beleggen in alternatieve beleggingsopties zoals obligaties, goud, enz. als u uw portefeuille wilt diversifiëren. Zodra je het geld terug op je rekening hebt staan, heb je enorme mogelijkheden om ze opnieuw te investeren in de beleggingsoptie die bij je past.

6. Investering op lange termijn

Een van de beste strategieën om geld te verdienen met aandelen is dezelfde oude filosofie van 'kopen en vasthouden ’. Echter, terwijl u voor de lange termijn belegt, kunnen er een aantal situaties zijn waarin de beleggers misschien wat extra geld nodig hebben. Hier is het verkopen van aandelen misschien de enige beschikbare optie voor hen als ze geld willen verdienen met hun geïnvesteerde aandelen.

Niettemin, aangezien dividendaandelen een gestage inkomstenstroom bieden, kunnen beleggers er de voorkeur aan geven de aandelen langer aan te houden en te profiteren van de voordelen van langetermijnbeleggingen.

Nadelen van beleggen in dividendaandelen:

Geen enkele beleggingsstrategie is perfect en hetzelfde geldt voor beleggen in dividend. Hier zijn een paar grootste nadelen van beleggen in dividendaandelen:

1. Laaggroeiende bedrijven

De meeste groeibedrijven keren geen dividend uit aan hun aandeelhouders omdat ze hun winst herinvesteren in de uitbreiding van hun bedrijf, zoals het openen van nieuwe fabrieken, het betreden van nieuwe steden, het kopen van nieuwe machines, het verwerven van kleine bedrijven, enz.

Aan de andere kant hebben grote volwassen bedrijven niet zoveel kansen en bieden ze daarom een ​​grote winst aan hun aandeelhouders. Terwijl ze beleggen in dividendaandelen, kunnen de beleggers beleggen in bedrijven met een lage groei die niet altijd een hoog rendement bieden.

2. Risico's met hoge dividenduitkeringen

Een hoge dividenduitkering betekent dat het bedrijf een groot deel van zijn winst uitkeert aan zijn aandeelhouders. Als een bedrijf bijvoorbeeld een winst van Rs 100 crores heeft gemaakt in een boekjaar en Rs 85 crores als dividend deelt, betekent dit dat de dividenduitkeringsratio 85% is.

Op het eerste gezicht klinkt het misschien gunstig voor de aandeelhouders. Ze krijgen immers een groot deel van de winst als dividend. Op de lange termijn kan het echter niet voordelig zijn voor beleggers.

Bekijk het eens vanuit de andere hoek. Wanneer het bedrijf niet genoeg winst voor zichzelf houdt, heeft het geen groot geld meer om te herinvesteren in zijn groei. En als het bedrijf niet genoeg herinvesteert, kan het problemen krijgen om te groeien, te concurreren met concurrerende bedrijven of zelfs dezelfde nettowinst te behouden in de komende jaren. Bovendien, als het bedrijf niet groeit of zijn winst niet verhoogt, kan het in de toekomst geen waarde toevoegen of dividenden verhogen voor de aandeelhouders.

3. Dividendbelasting

Het dividend ontvangen van een Indiaas bedrijf was vrijgesteld van belastingen tot 31 maart 2020 (FY 2019-20) . De Financieringswet 2020 heeft echter de methode van dividendbelasting gewijzigd en het dividend is nu belastbaar in handen van aandeelhouders. (De vorige DDT-verplichting op bedrijven en onderlinge fondsen is ingetrokken.)

De belastingdruk werd verschoven van de ontvangers naar de bedrijven en Beleggingsfondsen zelf. Vandaar dat vanaf FY 2020-21 dividenden van binnenlandse bedrijven en onderlinge fondsen belastbaar zijn in de handen van de aandeelhouders en houders van deelbewijzen tegen hun toepasselijke vaste tarieven.

4. Dividendverlaging

Dit is het worstcasescenario. Dividenden zijn geen verplichtingen en een bedrijf kan op elk moment in de toekomst besluiten om de dividenden te verlagen. Bovendien, wanneer het bedrijf de dividenden verlaagt, daalt zelfs de aandelenkoers aanzienlijk, aangezien het publiek dit als een negatief teken beschouwt. En dat is de reden waarom de dividendbeleggers dubbele problemen kunnen krijgen.

Verder kan de raad van bestuur vaak ook het dividendbeleid van een bedrijf wijzigen. Dit kan weer nadelige gevolgen hebben voor de dividendbeleggers als er wordt afgeweken van het bestaande dividendbeleid.

Wanneer moet u uit een dividendaandeel stappen?

Nu u de voor- en nadelen van dividendbeleggen hebt begrepen, is de volgende grote vraag wanneer u uit een dividendaandeel moet stappen. Als u in dividendaandelen heeft belegd, let dan regelmatig op de volgende signalen om eventuele dividendvalkuilen in uw geïnvesteerde bedrijf te vermijden. Dit zijn de drie signalen dat u uit een dividendaandeel moet stappen:

— Dividenden beginnen te dalen: Een daling van het dividend voor een jaar in vergelijking met het vorige kan door de investeerders worden genegeerd, aangezien bedrijven in sommige jaren altijd een paar verliezen kunnen hebben. Als de dividenden echter jaar na jaar continu beginnen te dalen, kan dit een teken zijn voor de investeerders om te stoppen.

— Hoge dividenduitkering: Een uitbetalingsratio van meer dan 70% voor de ononderbroken jaren kan een waarschuwing zijn dat het bedrijf niet genoeg winst behoudt voor zijn groei.

— Een ongunstige wijziging in het dividenduitkeringsbeleid: Als het bedrijf zijn dividendbeleid verandert in het voordeel van de investeerders, kan dit opnieuw een teken zijn om uit dat aandeel te stappen.

Afsluitende gedachten

Traditioneel werd de dividendbeleggingsbenadering gebruikt door gepensioneerden of mensen die de pensioengerechtigde leeftijd bereikten. Aangezien deze mensen na hun pensionering geen primaire bron van inkomsten (regulier salaris) hebben, kan het ontvangen van kleine dividenden per jaar op hun rekening een goede secundaire bron van inkomsten zijn.

Tegenwoordig kijken echter zelfs jonge en middelbare beleggers uit naar dividendbeleggingen. Waarom? Omdat het altijd een plezier is om te zien dat dividenden periodiek op uw rekening worden bijgeschreven. Bovendien fungeren ze als secundaire inkomstenbron.

Dat is alles voor dit bericht. Ik hoop dat het nuttig voor je was. Veel plezier met beleggen.