Lijst met must-know financiële ratio-analyse voor aandelenmarktbeleggers :Het beoordelen van een bedrijf is een zeer vervelende klus. Het beoordelen van de efficiëntie en de werkelijke waarde van een bedrijf is geen gemakkelijke taak, het vereist een grondige lezing van de financiële overzichten van het bedrijf, zoals de balans, winst- en verliesrekeningen, kasstroomoverzicht, enz.
Omdat het moeilijk is om alle beschikbare informatie in de financiële overzichten van een bedrijf door te nemen, hebben de investeerders enkele snelkoppelingen gevonden in de vorm van financiële ratio's. Deze financiële ratio's zijn beschikbaar om het leven van een aandelenbelegger relatief eenvoudig te maken. Met behulp van deze ratio's kunnen beursbeleggers de juiste bedrijven kiezen om in te investeren of de financiële gegevens van twee bedrijven vergelijken om erachter te komen welke een betere investeringsmogelijkheid is.
In dit bericht gaan we acht van dergelijke financiële ratio-analyses bespreken die elke aandelenbelegger zou moeten kennen.
Dit artikel is opgedeeld in twee delen. In het eerste deel behandelen we de definities en voorbeelden van deze acht financiële ratio's die u moet kennen. In het tweede deel, na de analyse van de financiële ratio's, bespreken we hoe en waar deze ratio's te vinden zijn. Wees daarom de komende 8-10 minuten bij ons om uw kennis van beursanalyses te vergroten. Laten we beginnen.
Inhoudsopgave
EPS is de eerste belangrijkste verhouding in onze lijst. Het is erg belangrijk om de winst per aandeel (EPS) te begrijpen voordat we andere ratio's bestuderen, aangezien de waarde van EPS ook wordt gebruikt in verschillende andere financiële ratio's voor hun berekening.
EPS is in feite de nettowinst die een bedrijf in een bepaalde periode heeft gemaakt, gedeeld door het totaal aantal uitstaande aandelen van het bedrijf. Over het algemeen kan WPA worden berekend op jaarbasis of op kwartaalbasis. Preferente aandelen worden niet meegerekend bij de berekening van de WPA.
Winst per aandeel (EPS) =(netto-inkomen – dividenden van preferente aandelen)/(gemiddelde uitstaande aandelen)
Vanuit het perspectief van een belegger is het altijd beter om te investeren in een bedrijf met een hogere en groeiende WPA, omdat dit betekent dat het bedrijf meer winst genereert. Voordat u in een bedrijf investeert, moet u altijd de EPS van de afgelopen vijf jaar controleren. Als de EPS al deze jaren groeit, is dat een goed teken en als de EPS regelmatig daalt, stagneert of onregelmatig is, moet u op zoek gaan naar een ander bedrijf.
De koers-winstverhouding is al heel lang een van de meest gebruikte financiële ratio-analyses onder beleggers. Een hoge PE-ratio laat over het algemeen zien dat de belegger meer betaalt voor het aandeel. De PE-ratio wordt berekend met behulp van deze formule:
Prijs-winstverhouding=(prijs per aandeel)/(winst per aandeel)
Laten we nu eens kijken naar de componenten van de PE-verhouding. Het is gemakkelijker om de prijs van het aandeel te vinden, wat de huidige slotkoers is. Voor de winst per aandeel kunnen we ofwel een achterblijvende winst per aandeel (winst per aandeel op basis van de afgelopen 12 maanden) of een toekomstige winst per aandeel hebben, d.w.z. een geschatte gewone winst per aandeel op basis van een toekomstige 12-maands projectie. Het is gemakkelijker om de achterblijvende WPA te vinden, aangezien we al het resultaat hebben van de prestaties van het bedrijf in de afgelopen twaalf maanden.
Een bedrijf met de huidige aandelenkoers van Rs 100 en EPS van Rs 20, heeft bijvoorbeeld een PE-ratio van 5. Als vuistregel heeft een lage PE-ratio de voorkeur bij het kopen van een aandeel. De definitie van 'laag' verschilt echter van bedrijfstak tot bedrijfstak.
Verschillende industrieën (Ex Automobile, Banks, IT, Pharma, enz.) hebben verschillende PE-ratio's voor de bedrijven in hun sector (ook bekend als Industry PE). Het vergelijken van de PE-ratio van het bedrijf van de ene sector met de PE-ratio van het bedrijf van een andere sector zal onbeduidend zijn. Het heeft bijvoorbeeld niet veel zin om de PE van een autobedrijf te vergelijken met de PE van een IT-bedrijf. U kunt echter de PE-ratio gebruiken om de bedrijven in dezelfde branche te vergelijken, waarbij u de voorkeur geeft aan een bedrijf met een lage PE.
Price to Book Ratio (PBV) wordt berekend door de huidige prijs van het aandeel te delen door de boekwaarde per aandeel. Boekwaarde kan hier worden beschouwd als de intrinsieke waarde van een onderneming en wordt berekend als de totale activa minus immateriële activa (octrooien, goodwill) en passiva. Hier is de formule voor de PBV-ratio:
Prijs/boekwaarde =(prijs per aandeel)/(boekwaarde per aandeel)
PBV-ratio is een indicatie van hoeveel aandeelhouders betalen voor het nettovermogen van een bedrijf. Over het algemeen kan een lagere PBV-ratio betekenen dat het aandeel ondergewaardeerd is.
Ook hier verschilt de definitie van lager echter van bedrijfstak tot bedrijfstak. Er zou een appel-tot-appel-vergelijking moeten zijn bij het kijken naar de PBV-ratio. De prijs-boekwaardeverhouding van een IT-bedrijf mag alleen worden vergeleken met de PBV van een ander IT-bedrijf, niet met een andere branche.
De verhouding schuld/eigen vermogen meet de verhouding tussen de hoeveelheid kapitaal die is geleend (d.w.z. schuld) en de hoeveelheid kapitaal die door aandeelhouders is ingebracht (d.w.z. eigen vermogen).
Ratio schuld / eigen vermogen =(totale verplichtingen)/(totale eigen vermogen)
Over het algemeen wordt de verhouding tussen schuld en eigen vermogen van een bedrijf riskanter omdat het betekent dat een bedrijf meer hefboomwerking gebruikt en een zwakkere eigen vermogenspositie heeft. Als vuistregel geldt dat bedrijven met een verhouding tussen schuld en eigen vermogen van meer dan één risicovol zijn en zorgvuldig moeten worden overwogen voordat ze beleggen.
Rendement op eigen vermogen (ROE) is het bedrag van het netto-inkomen dat wordt geretourneerd als een percentage van het eigen vermogen. ROE meet de winstgevendheid van een bedrijf door te onthullen hoeveel winst een bedrijf genereert met het geld dat aandeelhouders hebben geïnvesteerd. Met andere woorden, ROE vertelt u hoe goed een bedrijf is in het belonen van aandeelhouders voor hun investering.
Rendement op eigen vermogen =(netto-inkomen)/(gemiddeld eigen vermogen)
Als vuistregel:investeer altijd in een bedrijf met een ROE van meer dan 20% gedurende ten minste de laatste 3 jaar. Jaar-op-jaar groei in ROE is ook een goed teken.
De koers/verkoopverhouding (P/S)-verhouding van het aandeel meet de prijs van de aandelen van een bedrijf ten opzichte van de jaarlijkse omzet. P/S-ratio is een andere indicator voor de waardering van aandelen die vergelijkbaar is met de P/E-ratio.
Prijs tot verkoopverhouding =(prijs per aandeel)/(Jaarlijkse verkoop per aandeel)
De P/S-ratio is een geweldig hulpmiddel omdat verkoopcijfers als relatief betrouwbaar worden beschouwd, terwijl andere items in de resultatenrekening, zoals inkomsten, gemakkelijk kunnen worden gemanipuleerd door verschillende boekhoudregels te gebruiken.
De huidige ratio is een belangrijke financiële ratio voor het evalueren van de liquiditeit van een bedrijf. Het meet het deel van de vlottende activa dat beschikbaar is om kortlopende verplichtingen te dekken. De stroomverhouding kan als volgt worden berekend:
Huidige verhouding =(Vlottende activa)/(Huidige verplichtingen)
Deze ratio geeft het vermogen van het bedrijf aan om zijn kortlopende verplichtingen te betalen met zijn kortetermijnactiva. Als de ratio hoger is dan 1,0, heeft het bedrijf meer kortlopende activa dan kortlopende schulden. Maar als de current ratio kleiner is dan 1,0, is het tegenovergestelde waar en kan het bedrijf kwetsbaar zijn. Als vuistregel:investeer altijd in een bedrijf met een huidige ratio groter dan 1.
Het dividendrendement van een aandeel wordt berekend als het jaarlijkse contante dividend per aandeel van het bedrijf gedeeld door de huidige prijs van het aandeel en wordt uitgedrukt in een jaarlijks percentage. Wiskundig kan het worden berekend als:
Dividendrendement =(Dividend per aandeel)/(prijs per aandeel)*100
Als de aandelenkoers van een bedrijf bijvoorbeeld Rs 100 is en het een dividend van Rs 10 geeft, dan is het dividendrendement 10%.
Veel groeiende bedrijven geven geen dividend, maar herinvesteren hun inkomsten in hun groei. Daarom hangt het volledig van de belegger af of hij wil investeren in een bedrijf dat een hoog of een laag dividend oplevert. Hoe dan ook, als vuistregel is een consistent of groeiend dividendrendement een goed teken voor dividendbeleggers.
Nu we de belangrijkste analyse van de financiële ratio's hebben begrepen, moeten we verder gaan met waar en hoe deze financiële ratio's te vinden.
Voor een Indiase belegger, veel grote financiële websites waar u alle bovengenoemde belangrijkste ratio's kunt vinden, samen met andere belangrijke financiële informatie. Bijvoorbeeld:geldbeheer, Yahoo Finance, Economic Time Markets, Screener, Investing[dot]com, Market Mojo, enz.
Verder kunt u ook onze beursanalysewebsite "Trade Brains Portal" gebruiken om deze ratio's te vinden. Ik zal u laten zien hoe u deze belangrijke financiële ratio's kunt vinden op Trade Brains Portal. Laten we zeggen dat u alle bovengenoemde financiële ratio's voor "Reliance Industries" wilt bekijken. Dit is wat u vervolgens moet doen.
1) Ga naar Trade Brains Portal op https://portal.tradebrains.in/ en zoek naar ‘Reliance Industries’.
2) Selecteer het bedrijf. Dit brengt u naar de "Reliance Industries" voorraaddetailpagina.
3) Scroll naar beneden naar '5 jaar analyse en factsheet' en hier vindt u alle financiële ratio's van de afgelopen vijf jaar.
U vindt alle belangrijke analyses van de financiële ratio's die in dit artikel worden besproken in dit gedeelte met voorraaddetails. Daarnaast kunt u ook andere populaire financiële ratio's bekijken, zoals winstgevendheidsratio, efficiëntieratio, waarderingsratio, liquiditeitsratio en meer.
In dit artikel hebben we de lijst met Must Know Financial Ratio-analyse voor beursbeleggers besproken. Laten we u nu een kort overzicht geven van alle belangrijke financiële ratio's die in het bericht worden genoemd.
8 financiële ratio-analyse die elke belegger in aandelen zou moeten weten:
Daarnaast is hier een checklist (die u moet downloaden ), die u kunnen helpen bij het selecteren van een fundamenteel sterk bedrijf op basis van de financiële ratio's. Voel je ook vrij om deze afbeelding te delen met degenen van wie je denkt dat ze baat kunnen hebben bij de checklist.
Dat is alles voor dit bericht. Ik hoop dat dit artikel over '8 financiële ratio-analyses die elke belegger in aandelen zou moeten weten' nuttig voor u was. Als je twijfelt of verdere verduidelijking nodig hebt, kun je hieronder reageren. Wij helpen u graag verder. Wees voorzichtig en veel plezier met beleggen.
4 vragen die elke doe-het-zelf-belegger zou moeten stellen
Top 10 Forex-indicatoren die elke handelaar zou moeten kennen
5 soorten aandelen die elke belegger zou moeten kennen
5 veelvoorkomende gedragsvooroordelen die elke belegger zou moeten kennen
Hoe doe je een fundamentele analyse van aandelen?
Economische kalender:moet financiële gebeurtenissen kennen die de markt in beweging brengen!
Top 10 beursfilms die elke belegger zou moeten zien!