Hoe kies je een beleggingsfonds? Ben je een financiële newbie en leer je dingen stuk voor stuk te kiezen? Maak je geen zorgen; je bent in de goede richting. Aangezien je hier bent en dit artikel leest, ben je een stap voor.

Laten we nu snel al uw vragen wissen die verband houden met het kiezen van de beste deal uit vele. Onnodig te zeggen dat beleggen in een beleggingsfonds een kwestie is van een gebrek aan roepies en soms een kwestie van crores, men moet zeer deterministisch zijn bij het kiezen van de best passende optie. Als we zeggen "beste ", we doen voornamelijk twee dingen.

1. Het evalueren van verschillende opties voor beleggingsfondsen.
2. Die vergelijken met hun (historische) gegevens uit het verleden.

Een goede voorsprong kan daarom worden bereikt door zelf de behoeften te evalueren. In termen van leken, wat bent u van plan te bereiken nadat u toegang hebt gekregen tot uw volwassen fonds? – Huisvesting? Huwelijk? Thuis ontwikkeling? … Of Onderwijs?

Hoewel de reden van persoon tot persoon kan verschillen, geldt dat ook voor de risicodragende factor.

Om het beter uit te leggen:als u van plan bent uw schulden af ​​te lossen met het vervallen bedrag, kunt u geen grotere risico's aan uw fonds tolereren. Dat is de reden om duidelijk rekening te houden met het einddoel. Laat ons in dit artikel verder weten wat u allemaal moet weten om de best mogelijke optie voor een beleggingsfonds te kiezen. Blijf op de hoogte!

1. Maak kennis met risicotolerantie:

Het is duidelijk dat het doel of einddoel de overweging van "Risk Tolerance" bovendien verandert; het helpt u te weten hoeveel risico u in uw portefeuille kunt dragen. Persoonlijk, als u niet te veel underperformance in uw portefeuille kunt tolereren, is het kiezen van zeer volatiele beleggingsfondsen geen optie voor u.

Wat is precies risicotolerantie? – Het wordt uitgelegd als de hoeveelheid (negatieve) afwijking van het verwachte rendement op een investering die een belegger kan weerstaan.

Aangezien beleggingsfondsen worden beïnvloed door de beweging van de markt, kan men de gebeurtenissen niet nauwkeurig voorspellen, maar schattingen kunnen nooit kwaad. Er is echter een snelle berekening voor u om te onthouden "maximale risico's =maximaal rendement". Maar de vraag is opnieuw:"Kun je het volhouden?"

Pro-tip: Inzicht in agressieve risicotolerantie (ART) kan verschillende grootschalige beleggers helpen om hun kansen te zetten op portefeuilles met een superhoog risico.

Aan de andere kant, Conservatieve risicotolerantie (CRT) geeft weinig tot geen ruimte voor een risico om in een portefeuille door te dringen.

2. Weten over verschillende soorten fondsen:

Er zijn verschillende soorten beleggingsfondsen op de markt. Om in alle vier de richtingen van de wereld te tellen, moet je 8000 keuzes maken voor beleggingsfondsen. Maar het komt weer neer op één enkel punt:het einddoel.

1. Als uw behoeften voor de langere termijn zijn en u risico's kunt dragen, kunt u kiezen voor de kapitaalverhogende fondsen . Zoals eerder vermeld, is het bijbehorende risico aan de hogere kant, maar gezien het feit dat de groei van het rendement ook magnifiek is.
2. Als u voor een kortere termijn met minimaal risico in uw behoeften moet voorzien, kunt u voor de inkomensfondsen gaan. De inkomstenfondsen geeft u een stabiel rendement met een realistisch percentage. Wat is het voordeel? – Minimaal tot geen risico.
3. Als uw behoeften echter voor de langere termijn zijn, wilt u geen risico aan uw portefeuille, gebalanceerde fondsen zijn de beste keuze u. Natuurlijk, het rendement zou niet magisch zijn, maar u kunt profiteren van "langetermijninvesteringen" en de risico's zoveel mogelijk minimaliseren.

Er zijn nog verschillende soorten fondsen die op de markt kunnen worden onderzocht. Kies degene die volgens jou het meest geschikt is voor je einddoel.

3. Weet wat de kosten en vergoedingen zijn:

Wanneer u een beleggingsfonds koopt, moet u aanvankelijk een vergoeding of vergoeding betalen of wanneer de aandelen worden verkocht. In beide gevallen staat de vergoeding bekend als a load.

De belasting kan verder worden ingedeeld in

1. Front-end belasting - Wanneer u de kosten in eerste instantie moet betalen terwijl u een beleggingsfonds voor uzelf start.
2. Back-end belasting – Wanneer u de kosten moet betalen wanneer u uw aandelen in het fonds verkoopt. (Over het algemeen wordt een back-endbelasting toegepast als u besluit uw aandelen te verkopen vóór een bepaalde periode, bijvoorbeeld 7 jaar na aankoop). Dit beperkt uw activiteiten op het gebied van "aandelenverkopen".)

Administratiekosten zijn een ander soort kosten die aan een belegging zijn verbonden. De administratiekosten worden door een verzekeraar voornamelijk in rekening gebracht voor het bijhouden van een administratie of andere belangrijke administratieve voorzieningen die aan een belegging worden gegeven.

Waar moet je rekening mee houden? – Zorg ervoor dat u de literatuur van Mutual Fund leest voor en na de aankoop om de administratieve kosten, de beheerskostenratio en andere kosten bij te houden. Dit zal u helpen alle verborgen complexiteiten over het rendement op uw investering op te lossen.

4. Evalueer trends uit het verleden en de activiteiten van de fondsmanager:

De laatste maar zeer belangrijke stap is het inbrengen van historische gegevens. Als het gaat om een ​​voorspelling, helpen historische gegevens bij het ondersteunen van de beslissingen.

Als het op evaluatie aankomt, laten we dan snel weten met welke tips we rekening moeten houden:

1. Wat zijn de eerdere resultaten die een fondsbeheerder zonder mankeren heeft weten te leveren?
2. Laat de trend uit het verleden zien dat de portefeuille onder bepaalde omstandigheden extreem volatiel is?

Een kijkje nemen in de literatuur van een fondsbeheerder kan u meestal helpen met deze zaak. Ook is het altijd aan te raden deskundig advies in te winnen voor betere beslissingen.

Ten slotte moet u weten dat op de markt de geschiedenis niet (lees nooit) herhaalt zich. Dat wil zeggen, vertrouw niet blindelings op de gegevens uit het verleden zonder de mogelijkheden voor toekomstige voorspellingen in te brengen. Beide gevallen helpen op hun eigen manier als het gaat om beleggingsfondsen. Een beetje onderzoek met de juiste begeleiding kan u een stap vooruit brengen naar uw einddoel (hoog rendement op uw investering) - dat is de bottom line.