Het is voetbalseizoen en mijn hart is blij. Wat betekent dat voor activaklassen, financiële markten of mijn planning, vraagt ​​u zich misschien af? Ik zou graag antwoorden, niet veel en waarschijnlijk niets. Maar dat weerhoudt me er niet van om erover te schrijven. Wat als we de twee samenvoegen en kijken of we iets speciaals kunnen maken? Hopelijk zal dit zijn als hete vleugels en ranchdressing en minder als de kont van een Mark Sanchez.

Van 401ks tot effectenrekeningen, we zien zoveel "caps" op onze afschriften. Wat betekent het allemaal? Welnu, ik ga geen activaklassen opsplitsen of hoe ze werken. Ik denk dat de tijd productiever (en leuker) zou zijn om ze en hun prestaties van het afgelopen decennium te vergelijken met NFL-teams. Ja, deze activatoewijzingen leiden uw account door verschillende markten, wat een groot aantal resultaten oplevert. Maar soms zullen we ze individueel vergelijken met hun compadres, waarbij we elke klasse rangschikken op basis van zijn prestaties. Elk jaar is er een duidelijke winnaar en geen winnaar (kun je zeggen verliezer in 2021?) Zoals elk team op elke zondag kan winnen, kan hetzelfde gezegd worden voor activaklassen. Als je NFL-teams of activaklassen niet kent, kun je het misschien gewoon doorlezen om een ​​grap te vinden die je aan het lachen maakt.

Zonder verder oponthoud, activaklassen als het NFL-teams waren.

VS vastrentende waarden – The Saints

We zijn nog steeds verwarmd door de gedachten van Drew Brees en de hoop die het team bood tijdens de wederopbouw van orkaan Katrina en we weten dat onze buren in New Orleans zullen herstellen van orkaan Ida (we bidden voor jullie allemaal) omdat de mensen van New Orleans strijders zijn. Het moet duidelijk zijn dat ze waarschijnlijk niet elk jaar de Super Bowl zullen halen, ook al hebben we ingebouwde verwachtingen dat ze een veilige keuze zijn. Amerikaanse vastrentende waarden zijn tijdens de hypotheekcrisis van 2008 en vele andere tijden van onrust op de markt opgekomen omdat het de veilige keuze is, maar het is de afgelopen tien jaar relatief afwezig geweest.

Hoog rendement – ​​de cowboys

Het voelt als een veilige keuze omdat je weet dat het de Cowboys "God's Team" en "America's Team" zijn. Maar dan realiseer je je dat alleen omdat ze op Thanksgiving spelen, niet betekent dat ze de play-offs halen. Jerry Jones en Dak Prescott zijn niet bepaald erwten en wortelen. Hoe graag u ook wilt dat dit een veilige keuze is, het wordt moeilijk om het risico te rechtvaardigen met dreigende inflatie en aandelen die er aantrekkelijk uitzien.

Small en Mid-Cap  – Cardinals, Jaguars, Titans

Oh man, voeg een leuk team toe om hier te kijken. Er is er altijd een die belooft een Assepoester voor het jaar te zijn. We kopen het op omdat het leuk is, en er is een kans dat het werkt. Dit zijn de nieuwe, frisse teams, en er kan van alles gebeuren zolang hun GM (of CEO en Raad van Bestuur) het niet verknoeit. We hopen dat ze het redden om de volgende dynastie te worden. Als die tijd komt, zullen we genieten van hun succes en juichen wanneer de volgende kleine of middelgrote komt om hen te onttronen. Omdat het "Nieuwe Normaal" voortdurend wordt gecreëerd door de pandemie en technologische vooruitgang, heeft deze ruimte extra opwinding toegevoegd.

Wereldwijd vastrentend - J..E..T..S Jets! jets! Straaljagers!

U wist misschien niet dat deze activaklasse bestond.
Misschien wist u niet dat de Jets een team waren. Misschien ben je zelfs een Jets-fan en weet je niet dat je nog een team hebt. Het afgelopen decennium was pijnlijk om te zien, en ik kan me niet voorstellen dat ik eraan deelneem. Droger pluis heeft meer consistent succes gehad. Maar we zullen ze aan de lijst toevoegen omdat je nooit weet wat een jong kind van BYU zal doen of een negatief rendement op obligaties (smh) zal hebben.

Opkomende markten – Chiefs

Heb je Patrick Mahomes gezien? Soms heeft het geen zin, en dan weer is het volkomen logisch. De Chiefs hebben veel snelheid en zijn erg vermakelijk om naar te kijken. Soms lijkt het meer op een circus dan op een voetbalwedstrijd. Opkomende markten zijn hetzelfde, op en neer groot, en niemand zou ze ooit moeten tellen (vooral als je China of Tyreek Hill hebt).

Ontwikkelde markten ex-VS – The Steelers

Je moet ze eren als je ze elke week kiest. Omdat je nooit weet wanneer ze er in een team vandoor gaan. We praten altijd over de Steelers die dit en dat toevoegen en hoe ze jarenlang ondergewaardeerd zijn. Maar er staat altijd iets in de weg, of het nu een hardloopwedstrijd op het hoogste niveau is die standhoudt of soms is het socialisme. We hopen op het beste voor onze buren aan de overkant van de vijver terwijl ze door de vrije markten waden.

Large Cap-waarde – de verpakkers

Elk jaar wordt "hun jaar". Over het algemeen produceert het een solide team dat goed concurreert, maar te kort is gekomen - constant terugkijkend op de goede oude tijd toen ze het landschap domineerden. Zelfs het geduld van de meest dogmatische waardebelegger is de afgelopen tien jaar aan het wankelen gebracht door te zien hoe de groei van large-caps jaar na jaar opbloeit.

Grote groei – Tom Brady

Ik weet dat hij geen team is, maar hij heeft ongeëvenaard succes gehad. Het is als een raar experiment. 'Hé, laten we Tom naar de Bucs gooien. Er is geen manier waarop hij zal….. oh wacht, dat was magisch.” Large Cap-groei lijkt niet te stoppen. Met bedrijven als Amazon, Google, Apple en Microsoft lijkt het team gestapeld en niet te stoppen. Maar elke geweldige speler heeft een vervaldatum en aan elk seizoen komt een einde.

Elke activaklasse kan regeren als kampioen van het jaar, maar dingen veranderen en de markten blijven bewegen. Het is van cruciaal belang om de risico's en voordelen van elke activaklasse af te wegen om te zien hoe ze het beste in uw portefeuille passen. Wat proberen we te bereiken en in welk tijdsbestek zijn goede vragen om te stellen?

Daarom zoeken we altijd naar een evenwichtige portefeuille en kijken we uit naar morgen. Vergeet niet om een ​​goed team op te bouwen en niet alleen op zoek te gaan naar een flitsende speler. Als u op zoek bent naar antwoorden over het balanceren van risico en rendement van uw pensioenportefeuille, neem dan contact met mij op voor het maken van een afspraak. Ik ben net zo gepassioneerd over het helpen van anderen met hun investeringen als ik ben voor het NFL-seizoen en zou vereerd zijn om u te helpen in de financiële arena.

September 2021

De inhoud van dit materiaal is alleen voor algemene informatie en niet bedoeld om specifiek advies of aanbevelingen te geven aan een persoon. Geen enkele strategie verzekert succes of beschermt tegen verlies. Beleggen brengt risico's met zich mee, waaronder het verlies van de hoofdsom.

Internationaal beleggen brengt speciale risico's met zich mee, zoals valutaschommelingen en politieke instabiliteit, en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. Deze risico's zijn vaak groter voor beleggingen in opkomende markten. De prijzen van small- en mid-capaandelen zijn over het algemeen volatieler dan large-capaandelen.