Veel beleggers kijken naar dure aandelen zoals Amazon.com (AMZN) of Google-moederalfabet (GOOGL), en ze vragen zich af waarom ze zich zouden moeten bekommeren om een investering die zo duur is dat ze maar een of twee aandelen kunnen kopen. In plaats daarvan richten ze zich op goedkope aandelen die ze kunnen kopen voor slechts $ 20, $ 15, $ 10 ... of zelfs minder.
Het is echter belangrijk om te onthouden dat één aandeel ter waarde van $ 1.000 in werkelijkheid hetzelfde is als 1.000 aandelen voor $ 1 - het is alleen anders verdeeld.
Toch valt niet te ontkennen dat veel beleggers gewoon niet geïnteresseerd zijn in aandelen die voor honderden of zelfs duizenden dollars worden verhandeld. Dat geldt met name voor inkomensgerichte beleggers, die veel dure aandelen zoals Amazon zien die niet eens een cent aan dividend uitkeren.
Als u op zoek bent naar goedkope dividendaandelen en gefrustreerd bent door het gebrek aan opties, bekijk dan de volgende lijst met 15 keuzes onder $15. Het zijn allemaal goedkope dividendaandelen die tegen de huidige prijzen een rendement van 3% of beter bieden en ondanks hun relatief lage profiel een behoorlijk potentieel hebben.
Opgericht in 1895, in Zuid-Afrika gevestigd DRDGold (DRD, $ 11,72) is een mijnbouwbedrijf dat zich richt op goudafvalbedrijven in de regio. Tailings zijn mineralen die in kleine hoeveelheden voorkomen in andere ertsen of zelfs in anderszins nutteloze rotsen die tijdens het mijnbouwproces zijn opgegraven, en die nogal onconventionele extractiemethoden vereisen. Deze omvatten het verpulveren van de mijnbouwmaterialen tot poeders en chemische processen die mineralen concentreren en ze eruit halen.
Het is duidelijk dat dit een gespecialiseerd bedrijf is en niet de normale oude manier om naar goud te graven. Maar desalniettemin is het een consistent winstgevende onderneming voor DRD. Dat is met name het geval in 2020, aangezien de goudprijs year-to-date met 23% is gestegen tot $ 1.867 per ounce, en op een gegeven moment $ 2.070 per ounce bereikte, waardoor de aandelen van DRDGold 129% hoger werden.
Het rendement van 3% is aan de lage kant voor deze goedkope dividendaandelen, maar nog steeds ruim boven het gemiddelde van 1,8% op de S&P 500. Houd er rekening mee dat het dividend variabel is - het wordt soms maar één keer per jaar uitgekeerd, soms meer , en het bedrag heeft de neiging te veranderen afhankelijk van de winstgevendheid. Maar de voorraad en het inkomstenpotentieel zouden goed moeten blijven zolang de goudprijs hoog blijft.
United Micro-elektronica (UMC, $ 4,29) is een "gieterij" voor halfgeleiderwafels die internationaal opereert, maar voornamelijk op Aziatische markten, waaronder Taiwan, Singapore en China. In tegenstelling tot veel van de bekendere bedrijven die hun eigen merkchips maken, is UMC tevreden de fabriek voor halfgeleiders te zijn in plaats van nieuwe geavanceerde ontwerpen en toepassingen te onderzoeken.
Er zijn weliswaar veel lagere marges bij het maken van hardware van iemand anders. UMC compenseert deze marges echter met een breed klantenbestand dat elektronicabedrijven omvat, maar ook snelgroeiende zonne-energie- en led-industrieën. En in juli, toen halfgeleidergigant Intel (INTC) liet doorschemeren dat het de chipproductie misschien helemaal zou verlaten en zich alleen aan ontwerpen zou houden, schoten bedrijven zoals United Microelectronics hoger op met de belofte om in de toekomst meer zaken binnen te halen.
UMC is nog steeds een van de goedkoopste dividendaandelen op deze lijst, per aandeel, ondanks de handel op ongeveer het dubbele van het dieptepunt in 52 weken. Het betaalt ook een genereus dividend voor de technische ruimte. Maar net als DRD is het gebaseerd op een variabel dividend - een dividend dat maar één keer per jaar wordt uitgekeerd, niet minder.
In plaats van de beste nieuwe sociale app of creativiteitssuites te maken, American Software (AMSWA, $ 13,79) is een minder bekend IT-bedrijf dat oplossingen voor supply chain management en bedrijfssoftware maakt. Het werkt via dochterondernemingen Logility, Demand Solutions, NGC Software en The Proven Method.
2020 was een jaar met ups en downs voor AMSWA-aandelen, die sinds het begin van het jaar 7% lager zijn.
Toch ziet William Blair hoop in de recent gerapporteerde fiscale resultaten van het bedrijf in het eerste kwartaal, waarbij de abonnementsinkomsten jaar-op-jaar met 43% toenamen tot $ 200.000, en de aangepaste winst 9 cent per aandeel bereikte om de schattingen gemakkelijk te verslaan.
"Met betrekking tot de pijplijn verklaarde het management dat de totale dollarwaarde, het aantal transacties en de gemiddelde omvang van transacties positief evolueren en dat de verkoopactiviteit de afgelopen weken is toegenomen", merken analisten van William Blair op, die AMSWA beoordelen op Overtreffen (equivalent van Kopen). "Bovendien zitten er meer zevencijferige deals in de pijplijn dan ooit tevoren."
Het dividend van AMSWA is al jaren stabiel op 11 cent per aandeel, maar dat vertaalt zich momenteel in een rendement van meer dan 3% dat het op deze lijst van goedkope dividendaandelen plaatst.
Adtran (ADTN, $ 10,24) levert netwerk- en communicatieapparatuur voor telecomserviceproviders, waaronder voornamelijk kabel- en internetbedrijven. Het biedt glasvezelknooppunten, gespecialiseerde software, transceivers en allerlei andere apparatuur die helpen datanetwerken te laten werken.
Het in Alabama gevestigde bedrijf is de laatste tijd bijzonder sterk geworden dankzij een focus op breedbandinternetconnectiviteit. Je kunt een vloedgolf danken aan studenten die op afstand leren en meer werknemers die thuis werken te midden van verstoringen door het coronavirus.
Adtran werd eerder dit jaar door Goldman Sachs geüpgraded van Neutraal naar Kopen met een koersdoel van $13. En meer recentelijk herhaalden zowel Northland Securities als MKM Partners Buy-equivalent calls tegen een koersdoel van $ 16.
Argus Research (Hold) is voorzichtiger met de naam en waarschuwt dat het "wel even kan duren voordat de winstgevendheid wordt bereikt, gezien de uitgeputte inkomstenbasis". Maar het verhoogde wel zijn winstramingen voor 2020 en 2021 en merkt op dat het bedrijf de op een na hoogste rang voor financiële kracht verdient, mede dankzij een schuldenvrije balans.
En met een betrouwbaar dividend van 9 cent per kwartaal biedt ADTN een royaal rendement tegen de huidige prijsstelling.
Een van de goedkoopste dividendaandelen op deze lijst is eigenlijk vrij groot:Nomura (NMR, $ 4,83) is een Japanse financiële speler van $ 15 miljard die diensten levert aan particulieren, bedrijven en instellingen. Dat omvat alles van zo'n 130 winkelfilialen die mensen met betaalrekeningen bedienen tot vermogensbeheer voor pensioenfondsen.
Zonder al te veel te moraliseren over regelgeving, kunnen we gerust stellen dat Japanse banken veel meer risicomijdend zijn dan hun mondiale tegenhangers. Er is geen agressieve handel voor eigen rekening voor winst, en er is meer toezicht. Als gevolg hiervan zouden beleggers NMR moeten zien als een stabieler alternatief voor banken van vergelijkbare grootte elders in de wereld.
Als financieel aandeel biedt Nomura echter dezelfde genereuze stroom van dividenden waaraan beleggers in de sector gewend zouden moeten zijn. Houd er rekening mee dat die halfjaarlijkse uitbetalingen kunnen fluctueren, zoals typisch is voor veel niet-Amerikaanse dividendaandelen.
Een uitgesproken ouderwets merk, Pitney Bowes (PBI, $ 5,31) heeft wortels als print- en mailingoutfit. Het bedrijf is de afgelopen jaren geëvolueerd met oplossingen voor e-commerce en digitale marketing. Maar dat heeft de aandelenkoers van het bedrijf er niet van weerhouden om te kelderen van bijna $ 50 in 2007 tot ongeveer $ 5 op dit moment, aangezien veel van zijn oude zakelijke klanten zijn teruggevallen op traditionele papieren activa of elders zijn gegaan voor hun digitale behoeften.
Toch is het een bewijs van het PBI-management dat het bedrijf niet is verdwenen. En het dividend van 5 cent van het bedrijf, dat begin 2019 werd verlaagd van 18,75 cent, is veel beter verteerbaar. Beleggers die op het huidige niveau inkopen, kunnen er zeker van zijn dat de uitbetaling veilig is; Pitney Bowes zal naar verwachting 49 cent aan winst per aandeel behalen in boekjaar 2021, wat de uitbetalingsratio op minder dan de helft van de bedrijfswinsten brengt.
Lexington Realty Trust, een vastgoedbeleggingstrust (REIT) die voornamelijk bedrijfseigendommen met één huurder bezit (LXP, $ 10,50) was volatiel in 2020.
Na een duik in maart als gevolg van de ergste angsten rond de pandemie van het coronavirus, stegen de aandelen snel terug om in augustus een nieuwe 52-weekse high te bereiken. De aandelen zijn sindsdien weer omgekeerd en de aandelen zijn ongeveer break-even voor het jaar. Er is voldoende neerwaartse druk geweest om Lexington Realty Trust tot de goedkope dividendaandelen van de markt te houden.
Toch ziet de toekomst van LXP er veilig uit. Dat komt deels omdat het model van Lexington doorgaans afhankelijk is van giganten als Amazon.com, BMW, Caterpillar (CAT) en andere megabedrijven die een of meer van de ongeveer 150 eigendommen huren.
In theorie is er een risico wanneer u een relatief klein aantal sites heeft die afhankelijk zijn van slechts één huurder. Maar beleggers realiseerden zich al snel dat deze risico's relatief beperkt waren, aangezien de langlopende huurcontracten van klanten met grote zakken niet van de ene op de andere dag zouden verdampen. Bovendien heeft LXP een zeer betrouwbare bedrijfsvoering dankzij dit gerichte bedrijfsmodel - wat leidt tot een gestage stroom van inkomsten om consistente dividenden te ondersteunen.
Hoewel de Zwitserse Amcor (AMCR, $ 11,04) nam het dit voorjaar op de kin en daalde tot minder dan $ 6 per aandeel, het aandeel is ruwweg verdubbeld om nieuwe hoogtepunten voor 2020 te bereiken, omdat het al die grond heeft herwonnen en nog wat.
De verpakkingsgigant was aanvankelijk in het vizier van investeerders omdat men vreesde dat verstoringen van het coronavirus de toeleveringsketens en productieprocessen bij zijn klanten zouden verstoren, waardoor de vraag op natuurlijke wijze zou afnemen. De realiteit is echter dat alle nadelen van korte duur waren - en in feite hebben de voedsel- en drankverpakkingen een natuurlijke toename van de vraag gezien, aangezien consumenten minder uit eten gaan en meer boodschappen doen.
Het is geen bijzonder glamoureuze onderneming, het maken van blisterverpakkingen met pillen en kartonnen melkpakken en plastic spuitflessen voor andere bedrijven om te vullen met echte producten. Maar het is een cruciaal onderdeel van de wereldeconomie en een onderdeel dat behoorlijk betrouwbaar is gebleken, ongeacht de specifieke verstoringen van bepaalde sectoren in de nasleep van het coronavirus.
AMCR is op dit moment niet alleen een van de goedkope dividendaandelen van Wall Street - het is een zeldzame dividendaristocraat die je kunt kopen voor minder dan $ 15 per aandeel (Amcor heeft zijn uitbetaling 36 opeenvolgende jaren verhoogd). Sterker nog:met dividenden die oplopen tot ongeveer 60% van de verwachte inkomsten voor het fiscale jaar 2021, kunnen inkomensbeleggers er zeker van zijn dat hun driemaandelijkse cheques van dit goedkope dividendaandeel in de nabije toekomst zullen blijven binnenstromen.
Donegal-groep (DGICA, $ 14,13) is een verzekeringsholding die persoonlijke en commerciële polissen biedt, waaronder eigendoms- en ongevallenverzekeringen, autopolissen en tal van andere gerelateerde diensten. Het bedrijf vertrouwt op een netwerk van ongeveer 2.400 onafhankelijke verzekeringsagentschappen.
Dankzij een lange geschiedenis van het bepalen van een goede prijs voor premies en het dienovereenkomstig beheren van risico's, heeft Donegal een zeer winstgevende onderneming opgebouwd die consistente dividenden ondersteunt ondanks een relatief bescheiden marktwaarde.
In het bijzonder ligt DGICA op schema om in 2020 een winst van ongeveer $ 1,73 per aandeel te boeken over dividendbetalingen van in totaal slechts ongeveer 60 cent. Wanneer u slechts een derde van uw winst terugbetaalt aan aandeelhouders, betekent dit dat uw betalingen stabiel zijn - en misschien in de nabije toekomst zullen stijgen.
Analisten van Boenning &Scattergood, die de aandelen beoordelen op Outperform, merken op dat "tegen de huidige prijs, de aandelen ook een van de hoogste dividenden uitkeren in de sector schadeverzekeringen."
DGICA is misschien nooit de hoop op een grote groei zoals een technologieaandeel, aangezien de aandelenkoersen het afgelopen jaar in een vrij smal bereik zijn gebleven, met uitzondering van een dip en een terugval in maart, maar als u op zoek bent naar een consistente investering met inkomstenpotentieel, Donegal is misschien het bekijken waard.
Monmouth Real Estate Investment Corporation (MNR, $ 13,40) is een van de oudste beursgenoteerde REIT's op Wall Street, opgericht in 1968, slechts een paar jaar nadat de regels voor deze structuur onder president Eisenhower werden ondertekend.
Monmouth is gespecialiseerd in 'net-leased' industriële eigendommen van één huurder, wat inhoudt dat de klanten zelf moeten betalen voor onderhoud, verzekeringen en belastingen. Dat helpt de inkomsten van Monmouth veel consistenter en voorspelbaarder te maken.
Momenteel is de portefeuille van MNR vergelijkbaar met die van LXP in die zin dat het ongeveer 120 industriële eigendommen omvat die samen 23 miljoen vierkante voet in 31 staten beslaan. Met een voetafdruk als deze en een focus op huurovereenkomsten voor de lange termijn, hoeft Monmouth zich niet al te veel zorgen te maken over een uitbarsting van huurders die zich terugtrekken en zijn activiteiten beïnvloeden.
Janney-analisten (Buy) merkten in augustus op dat "MNR in juli ook 99,6% van de huur heeft ontvangen en verwacht 99,6% te ontvangen in augustus", eraan toevoegend dat de bezettingsgraad van dezelfde winkel 99,4% was tijdens het fiscale derde kwartaal.
Dat betekent consistente inkomsten om de aandeelhouders van deze goedkope dividendaandelen te voeden.
In tegenstelling tot veel olie- en gasaandelen van de laatste tijd, midstream-energieaandelen Star Group LP (SGU, $ 9,67) heeft de distributie in 2020 zelfs verhoogd. Natuurlijk, het was een vrij bescheiden stijging van 12,5 cent per kwartaal naar 13,3 cent, maar iets is beter dan niets - en voortbouwend op een geschiedenis van vergelijkbare kleine maar gestage stijgingen in de afgelopen paar jaar, schetst die stap een beeld van een bedrijf dat prioriteit geeft aan het betalen van zijn aandeelhouders.
Een deel van de reden dat Star dit kan en andere energieaandelen niet, is omdat het veel meer een servicespel is dan een weddenschap op olieprijzen of hoeveel fossiele brandstof er in de grond zit. SGU installeert HVAC-apparatuur en levert vervolgens stookolie en propaan aan deze klanten, met een netwerk van ongeveer 500.000 klanten. Het levert ook benzine en diesel aan ongeveer 27.000 wagenparkklanten. Dat helpt Star om een deel van de volatiliteit weg te werken die je ziet in andere aandelen die direct zijn blootgesteld aan energieprijzen, aangezien er een constante vraag is naar verwarmingsbrandstoffen en wagenparkdiensten, ongeacht de ups en downs in ruwe olie of de wereldeconomie.
* Uitkeringen zijn vergelijkbaar met dividenden, maar worden behandeld als uitgestelde belastingaangiften van kapitaal en vereisen ander papierwerk dan belastingtijd.
Kronos Wereldwijd (KRO, $ 12,62) is een gespecialiseerd chemiebedrijf dat voornamelijk internationaal titaandioxidepigmenten levert. Als je niet bekend bent, is titaniumdioxide (of TiO2) het additief dat het heldere "echte wit" maakt dat je gewend bent te zien op alles, van auto-afwerkingen tot apparaten tot cosmetica. De kans is groot dat als je wilt dat iets helderwit is en dat zo blijft, het TiO2 gebruikt in plaats van andere bleekmiddelen.
Het is duidelijk dat de KRO geen gigantisch businessmodel heeft met deze unieke specialisatie. Maar een kijkje in een winkel voor huishoudelijke artikelen zal een overvloed aan items opleveren die bewijzen dat de toepassingen van TiO2 wijdverbreid zijn. This diversity in customers provides a relatively reliable business model.
"While Q3 will continue to be challenged by lower volumes and we forecast Q3 EBITDA to be down 12% YoY and 16% QoQ, we believe Kronos is well positioned to ride out of the downturn thanks to a large cash balance and a strong balance sheet," writes Deutsche Bank, which has KRO shares at Buy with a 12-month price target of $15 per share.
Kronos is among the cheap dividend stocks you can buy for under $15 per share, and in fact, the stock is still down about 6% year-to-date. That has helped plump up an already generous yield to 5.7% currently.
Global Medical REIT (GMRE, 13.43) is a small-cap REIT that focusses on medical real estate. Specifically, it has about $1 billion in assets spread across 97 properties in more than 30 states – mostly medical office buildings, but also specialty hospitals, inpatient rehabilitation facilities and ambulatory surgery centers.
Like many medical REITs, GMRE didn't benefit from the COVID outbreak – quite the opposite, as its tenants suffered reduced elective procedures. But shares have fought their way back above breakeven, and there's reason to like GMRE and its stable 6% dividend going forward.
"We believe GMRE's Medical Office portfolio has performed well so far through the pandemic, and management continues to make accretive acquisitions with $132M announced YTD," write Stifel analysts, who rate the stock at Buy. "This combination is providing one of the strongest growth profiles in the healthcare REIT space."
Stifel adds that the 6% dividend "is very attractive in a low interest rate environment."
Uniti Group (UNIT, $9.80) is structured as a REIT, but is very much a telecommunications company at its core. UNIT is engaged in the construction and maintenance of wireless infrastructure solutions that include 6.5 million miles of fiber optic cables along with other related communications technology on its real estate properties throughout the U.S.
Needless to say, when social distancing in many communities has prompted Americans to do more working from home and attending school remotely, this kind of business became more important than ever. And as communications companies use Uniti's infrastructure to keep customers connected, they pay a small "toll" to use that equipment.
The result is a reasonably stable and business model, which supports a 15-cent quarterly dividend that adds up to a generous yield at current prices.
People's United Financial (PBCT, $10.03) is a regional bank in the Northeastern U.S. that manages more than $60 billion in assets and more than 400 branch locations.
But more importantly for dividend investors, it's:
Unless you happen to live in the area where they operate, regional banks are naturally not as well-known as the bigger banks with national presences. But dividend investors should consider these stocks because their local presence naturally means less sophisticated operations, with a focus on commercial lending and mortgage services instead of quirky investment banking services like those that got major firms in trouble during the financial crisis.
While financials have taken a beating in 2020, Piper Sandler analysts (Overweight, equivalent of Buy) write that "we are cautiously optimistic that in the days, weeks, and months ahead and along with 3Q20 earnings, the previously blurry credit picture will gradually begin to crystallize, and lend many opportunities to investors looking to build positions in high-quality names such as PBCT at attractive price entry points."
20 dividendaandelen om 20 jaar pensioen te financieren
Europese dividendaristocraten:39 internationale topdividendaandelen
11 dividendgroeiaandelen die dubbelcijferige stijgingen opleveren
8 geweldige dividendaandelen die 8% of meer opleveren
7 aandelen met het hoogste rendement op Dow-dividend
5 voordelige dividendaandelen om nu te kopen
7 goedkope aandelen om te kopen op de dip