Wist u dat handelen niet beleggen is? Wist u ook dat handelaren naar andere statistieken kijken dan beleggers bij het beslissen welke aandelen ze willen kopen? Sommige succesvolle langetermijnbeleggers verliezen hun geld bij een poging tot daghandel, en sommige daghandelaren kunnen geen goede langetermijninvestering kiezen als hun leven ervan afhangt. Daghandel of beleggen, is het een beter dan het ander? Eerlijk gezegd zouden we allemaal langetermijnbeleggers moeten zijn; het zou niet eens een keuze moeten zijn. De realiteit is dat daghandelaren en langetermijnbeleggers allebei geld verdienen en allebei geld verliezen. Beide zijn levensvatbare handelsvormen en hoeven elkaar niet uit te sluiten. Welk pad u ook kiest - en ik hoop dat het beide is, u moet de beste tools voor fundamentele analyse kennen bij het beleggen.

Wat zijn de methoden voor fundamentele analyse?

Soms is het meest uitdagende deel van beleggen proberen te beslissen waar u uw geld wilt plaatsen. Dus ik ben een grote fan van het vinden van ruwe diamanten. En de beste tools voor fundamentele analyse helpen daarbij.

Ook bekend als waardebeleggen, is het simpelweg het vinden van ondergewaardeerde bedrijven en deze met korting kopen. Natuurlijk is er niets beters dan spullen in de uitverkoop te krijgen; Ik weet dat je koopjeskelder shoppers kunnen vertellen.

Dat gezegd hebbende, zijn er bij het 'winkelen' een paar belangrijke basisprincipes waar u misschien naar wilt kijken. En onthoud dat een getal of verhouding in dit geval "eruit" kan klinken, maar je moet begrijpen waarom dat getal er goed uitziet of dat het er "te" mooi uitziet om waar te zijn.

Het moeilijkste deel van het beslissen waar u uw geld wilt plaatsen, is beslissen naar welke criteria u in een bedrijf wilt zoeken. Natuurlijk zoekt men als waardebelegger naar solide bedrijven die te koop staan ​​tegen een gereduceerde prijs (misschien vanwege slecht kortetermijnnieuws).

Op dit moment vraagt ​​u zich waarschijnlijk af waar u deze deals kunt vinden. Nou, de truc is om een ​​aandelenscreener te gebruiken. De meeste online brokers hebben ze, evenals Finviz of Yahoo! Financiën. Wat ik hieronder benadruk, zijn enkele belangrijke basisprincipes die u misschien wilt bekijken voordat u geld in een bedrijf steekt.

Onthoud dat alleen het feit dat een getal of verhouding er goed uitziet, niet betekent dat het dat ook is. Men moet begrijpen waarom dat aantal er goed uitziet of dat het er "te" goed uitziet. Gelukkig helpen de beste tools voor fundamentele analyse je daarbij.

Beste fundamentele analysetools en Marktkapitalisatie

Marktkapitalisatie is een van de beste tools voor fundamentele analyse voor u. Gewoonlijk een marktkapitalisatie genoemd, het is de totale marktwaarde van alle uitstaande aandelen op de markt. De marktkapitalisatie is gelijk aan de aandelenkoers vermenigvuldigd met het aantal uitstaande aandelen. Het resultaat is de bedrijven waard.

Voor kleine beleggers is marktkapitalisatie misschien niet zo belangrijk, maar het speelt een rol bij het soort bedrijven dat u in de screener ziet.

Persoonlijk sluit ik liever degenen uit met een kapitalisatie van minder dan $ 300 miljoen. Ook bekend als microcap-bedrijven, zijn het meestal jonge start-ups of zeer volatiel. Hierdoor kunnen ze sommige van de andere maatregelen die ik graag screen, scheeftrekken, vandaar dat ik ze weglaat.

Prijs/winst-tot-groeiverhouding (PGE-verhouding )

De PEG-ratio is een waarderingsmaatstaf om te bepalen of een bedrijf redelijk gewaardeerd is. Om te berekenen, neemt men de koers-winstverhouding van het bedrijf en deelt deze door het winstgroeipercentage over een bepaalde periode (meestal de komende 1-3 jaar).

De PEG-ratio past dus de traditionele P/E-ratio aan door rekening te houden met het groeipercentage van de winst per aandeel dat in de toekomst wordt verwacht.

Een ratio van 1 betekent dat het bedrijf redelijk geprijsd is, terwijl een ratio van minder dan 1 betekent dat het bedrijf ondergewaardeerd is.

Persoonlijk vind ik waarde alleen in de P/E Ratio omdat er wordt gekeken of de P/E Ratio buitensporig hoog is of de groeivooruitzichten van het bedrijf weerspiegelt.

Het heeft echter zijn nadelen. Om te beginnen werkt deze meting niet bij de extremen (zeer lage groei of ultrahoge groei). Ten tweede is het gebaseerd op het schatten van het groeipercentage van een bedrijf; dit is geen vast aantal. Alleen al om deze twee redenen moet men het gebruiken in combinatie met enkele van de andere beste instrumenten voor fundamentele analyse.

Winstmarge TTM

De winstmarge van een bedrijf vertelt u hoeveel ze verdienen met elke dollar die ze aan inkomsten genereren. Om de winstmarge te berekenen, deelt men de winst door de bruto-inkomsten. En de term "achterlopende 12 maanden" verwijst naar de zojuist voltooide periode van 12 maanden. Evenzo is de TTM-winstmarge de achterblijvende winst van 12 maanden ten opzichte van de totale inkomsten voor een bedrijf.

De winstmarge van 12 maanden stelt eigenaren en investeerders in staat om recente winsttrends te observeren. Het is vooral handig wanneer de TTM niet samenvalt met het fiscale jaar. Het is zonder twijfel een uitstekende indicator van hoe het bedrijf presteert.

Nu kan je er gewoon niet vanuit gaan dat een bedrijf het goed doet vanwege goede TTM-winstmarges, aangezien elke branche verschillende normen voor winstmarge heeft. Als belegger moet u de winstmarge van het bedrijf vergelijken met de sector waarin het actief is.

Laat me je een voorbeeld geven om het te illustreren. In de tech-industrie kunnen de marges erg hoog zijn. Ze kunnen echter een duikvlucht nemen in de industriële productie vanwege de inputkosten.

Om deze redenen moet u bij het screenen op TTM-winstmarges zoeken naar bedrijven die consequent boven het branchegemiddelde winstmarges hebben. Dit alleen is echter niet genoeg; je moet weten waarom.

Succesvolle investeerders weten dat dit 'waarom' de sleutel is om het concurrentievoordeel van het bedrijf op de markt te ontdekken. Heeft het bedrijf bijvoorbeeld een geavanceerde technologie die de kosten verlaagt? Hebben ze speciale deals waar ze hun productiegoederen tegen een kortingstarief kunnen kopen? Door de juiste vragen te stellen, krijgt u antwoorden die u in staat stellen een weloverwogen beslissing over het bedrijf te nemen. Vandaar de beste tools voor fundamentele analyse.

Prijs/boekverhouding

De volgende goede indicator om naar te zoeken is de prijs-boekverhouding. De P/B-ratio vergelijkt de marktkapitalisatie of marktwaarde van een bedrijf met de boekwaarde. En nee, ik bedoel niet de waarde van boeken in hun bibliotheek.

Bij het berekenen van de boekwaarde van een bedrijf trekt men de totale materiële activa van het bedrijf af van de totale passiva. Bovendien, als je in een bedrijf hebt geïnvesteerd, krijg je een idee van hoeveel je kunt verdienen als het bedrijf onmiddellijk failliet zou gaan.

Laat me dit voor je in perspectief plaatsen. Let op wanneer een bedrijf een P/B-ratio van minder dan één heeft. Het kan niet alleen aangeven dat een bedrijf ondergewaardeerd is - de waarde van zijn activa minus passiva is momenteel meer waard dan de aandelenkoers, maar het kan ook betekenen dat u geld kunt verdienen als het bedrijf onmiddellijk failliet gaat.

Net als bij de winstmarge TTM varieert de boekwaarde aanzienlijk, afhankelijk van de sector. Ook kan een bedrijf in nood, net als mensen in nood, veel meer verplichtingen dan activa hebben. In een situatie als deze is de boekwaarde zinloos. Ten slotte houdt de boekwaarde geen rekening met merken en intellectueel eigendom, waarvan sommige bedrijven dat hun belangrijkste troef gebruiken - denk aan Nike en Deloitte. In een dergelijke situatie kan de boekwaarde ook zinloos zijn.

Beste fundamentele analysetools en dividendopbrengst

Het dividendrendement is gelijk aan het jaarlijkse dividend per aandeel gedeeld door de prijs van het aandeel per aandeel. Als een bedrijf bijvoorbeeld $ 5 aan dividenden per aandeel uitkeert en zijn aandelen momenteel $ 150 kosten, zou het dividendrendement 3,33% zijn.

Het zou geen verrassing moeten zijn dat u op zoek gaat naar bedrijven met een positief dividendrendement, ook al is dat minimaal. Dividenden zijn fantastisch omdat ze kunnen aantonen dat het bedrijf financieel gezond genoeg is om zijn aandeelhouders te betalen.

Het is dus essentieel om de uitbetalingsratio van dividendbetalende aandelen te onderzoeken om ervoor te zorgen dat het bedrijf zijn dividend kan blijven betalen. Investeren is een lang spel en het kan lang duren voordat de waarde van het bedrijf wordt gerealiseerd. Maar aan de positieve kant, als u belegt in bedrijven met een dividend, wordt u in wezen betaald om te wachten. Wat geweldig dat!

Beste fundamentele analysehulpmiddelen Laatste gedachten

Voordat u aandelen voor uw portefeuille koopt, moet u grondig zijn. Doe je huiswerk en gebruik de beste tools voor fundamentele analyse. Om als langetermijnbelegger te slagen, moet u bedreven worden in het kiezen van aandelen die in de loop van de tijd aan waarde kunnen winnen.

Afgezien hiervan moet u begrijpen dat uw geld voor een aanzienlijke periode vastzit. Desondanks kunnen zelfs beginnende beleggers slagen door simpelweg de juiste hulp te krijgen. Waarom ga je niet naar onze Bullish Bears-blog voor tips over het kiezen van de juiste broker voor jouw investeringsbehoeften?