EquityZen is een unieke, in New York gevestigde brokerage, onderdeel van een groeiende groep alternatieve online investerings- en crowdfundingplatforms. Het biedt zijn particuliere gebruikers durfkapitaalmogelijkheden om te investeren in niet-beursgenoteerde bedrijven. Dit zijn investeringen in een laat stadium, maar vóór de beursgang met een aanzienlijk opwaarts potentieel. Hiervoor moet u een geaccrediteerde belegger zijn met een minimale storting van $ 10.000, en elke investering vereist een minimum van $ 10.000. Bovendien moeten beleggers zich ervan bewust zijn dat hun fondsen voor twee tot vijf jaar worden geblokkeerd en dat dergelijke activa een lage liquiditeit hebben. Als u zich in deze markt bevindt, dan is deze EquityZen-review wellicht iets voor u.
Ja, EquityZen is een legitiem bedrijf. Je kunt ze gewoon niet op de beurs verhandelen. Hun concept is echter best netjes omdat het een alternatieve makelaardij is. We hebben in deze EquityZen-review gevonden dat ze een plek zijn om bedrijven te vinden die pre-IPO zijn. Met andere woorden, bedrijven die nog niet op de beurs handelen.
Onthoud dat een bedrijf dat nog niet naar de beurs gaat, niet per se het beste is om in te investeren. Misschien wilt u zelfs wachten om te zien hoe het bedrijf het doet wanneer het live is. Of wees klaar om door een achtbaan te gaan.
Het online platform van EquityZen biedt particuliere beleggers een plek om pre-IPO-bedrijven te vinden voor investeringen die meestal alleen beschikbaar zijn voor insiders en werknemers. Toch zijn deze investeringen nog steeds alleen beschikbaar voor diegenen die aan specifieke vereiste criteria voldoen. EquityZen kan dit doen door aandelen te kopen van huidige belanghebbenden van het bedrijf (die aan EquityZen een vergoeding van 5% betalen en contant geld ontvangen). Deze aandelen zijn niet beursgenoteerd en zijn over het algemeen illiquide; EquityZen betaalt de aandeelhouder contant en verkoopt de aandelen vervolgens door aan particuliere beleggers in EquityZen.
Om in aanmerking te komen voor de pre-IPO-investeringsparticipatie van EquityZen, moet u zich eerst kwalificeren als een 'geaccrediteerde belegger'. Om dit te doen, vereist de Security and Exchange Commission (SEC) dat alle Amerikaanse of internationale investeerders aan een van de volgende voorwaarden voldoen en het bewijs hiervan leveren:
De investeringen van EquityZen zijn voornamelijk technologiebedrijven in een laat stadium, die waarschijnlijk binnenkort een beursgang (of vergelijkbaar) zullen hebben, op voorwaarde dat ze hun trackrecord en bedrijfsgeschiedenis hebben. Alleen geaccrediteerde beleggers kunnen de lijst met het aanbod van EquityZen bekijken en de financieringsgegevens, koersprestaties en andere bedrijfsinformatie van eerdere rondes bekijken.
De beschikbaarheid van deze investeringen is afhankelijk van verkopers van particuliere aandelen en de goedkeuring van het bedrijf. Momenteel heeft EquityZen 16 activa beschikbaar, terwijl anderen op een wachtlijst staan. Ze hebben ook preview-investeringen waarmee investeerders hun interesse kunnen uiten en waarschijnlijk het vertrouwen van aandeelhouders en bedrijven voor investeringen winnen. Inbegrepen in de activa zijn gevestigde technologiebedrijven met bekende merken.
Deze activa worden met een juridische en financiële truc ter beschikking gesteld aan EquityZen-klanten. De verkoper levert aandelen aan EquityZen en er wordt een Special-Purpose Entity (SPE) LLC opgericht om de aandelen aan te houden.
De investeerders van EquityZen kopen een lidmaatschapsbelang in de SPE LLC. Beleggers ontvangen de daadwerkelijke bedrijfsaandelen op hun effectenrekeningen als/wanneer de IPO plaatsvindt en na de blokkeringsperiode. Gedurende de looptijd van de SPE-LLC ontvangen beleggers een jaarlijkse K-1 belastingaangifte. Voor elke investering is er een eenmalige vergoeding variërend van 3-5% bovenop het investeringsbedrag (zoals transactiekosten) dat aan EquityZen wordt betaald. Na deze vergoeding zijn er geen carry-rente of AUM-vergoedingen.
EquityZen biedt ook beheerde fondsen die investeringen in 4-25 pre-IPO-bedrijven bieden met de aankoop van een enkel actief, waarbij een historisch fondsrendement van 15 tot 25% wordt geclaimd voor een minimale investering van $ 20.000 in deze fondsen.
Ze brengen verkopers 5% kosten in rekening wanneer ze hun transacties afsluiten. Als uw verkopen groter zijn, kunt u een pauze krijgen in de kosten van de vergoeding. Het kan minder zijn dan de 5% vergoeding. Dat betekent echter niet dat u grotere blokken moet kopen. Als je je zorgen maakt over de kosten, blijf dan oefenen in plaats van echt geld te gebruiken. Op die manier kunt u zich op uw gemak voelen wanneer u met echt geld handelt.
De bedrijven van EquityZen zijn particuliere bedrijven met een hoog risico/rendement. Vanaf juni 2020 varieerden de rendementen voor de 250 bedrijven die tot nu toe werden aangeboden tussen een verlies van 100% en een positieve 450%. De meeste bieden geen verwachting van dividenden, betalingen of cashflow met het potentieel om al hun waarde te verliezen. Start-upbeleggen is een getallenspel waarbij de minderheid van investeerders hoge beloningen kan behalen, terwijl vele anderen sissen. De beste resultaten zijn door degenen die kunnen diversifiëren en succesvol zijn in selectie. Dit vereist aanzienlijke financiering en relaties met bedrijven die de meeste investeerders niet hebben.
EquityZen is een geregistreerde FINRA-makelaar-dealer die onderworpen is aan due diligence-vereisten, waardoor de geschiktheid van investeringen voor hun klanten wordt gegarandeerd. Let op:dit is geen garantie voor retourzendingen. Hun investeringen zijn SEC Reg D en voldoen daarom aan speciale regels om vrijstellingen te bieden, maar niet traditionele SEC-geregistreerde activa en dus alleen beschikbaar voor geaccrediteerde beleggers.
Voor geaccrediteerde beleggers die over de benodigde financiering beschikken, is EquityZen een uitstekende plek voor particuliere beleggers om toegang te krijgen tot pre-IPO-investeringen in een laat stadium die anders niet voor hen beschikbaar zouden zijn. Na je onderzoek te hebben gedaan, zou de veiligste strategiekeuze zijn met een goed gediversifieerde portefeuille van ongeveer 12-14 bedrijven. Een dergelijke strategie zou een minimum van ongeveer $ 126.000 kosten met vergoedingen en aanzienlijk onderzoek vereisen naar bedrijven die niet veel informatie beschikbaar hebben. U kunt ook beleggen in een van EquityZen's beheerde fondsen voor minimaal $ 20.000 + vergoedingen; De relaties van EquityZen met de aangeboden bedrijven en de toegang van werknemers kunnen dit de betere optie maken.
Zorg er zoals altijd voor dat u nooit meer in een enkel activum investeert dan u zich kunt veroorloven te verliezen, en veel succes met al uw transacties.
Alternatieve investeringen voor de rest van ons
Seaport Securities Review:voor daghandelaren of investeerders?
Zions Direct Review:is deze kortingsmakelaar goed?
StockFetcher Review 2021:is dit de beste aandelenscreener?
Een Wealthsimple Review van deze Canadese beleggingsonderneming
Circa5000 review:is deze app de beste manier om te investeren in de toekomst van de planeet?
MoneyMade Review:alternatief investeringsplatform