Het zijn niet alleen muziekliefhebbers die zich buiten de mainstream wagen om af te stemmen op alternatieve aanbiedingen. Main Street-investeerders die op zoek zijn naar diversificatiemiddelen, schokdempers en risicoverminderaars voor hun portefeuilles, zouden ook moeten overwegen om een ​​klein stukje alternatieve beleggingen aan te houden, of beleggingen die verschillen van gewone activaklassen zoals aandelen, obligaties en contanten.

Toegang tot "alt"-investeringen, zoals hedgefondsen, private equity, durfkapitaal en dergelijke, is nog steeds voornamelijk beperkt tot "geaccrediteerde" investeerders, of rijke investeerders die voldoen aan de vereisten van de Securities and Exchange Commission, zoals het hebben van een vermogen van meer dan $ 1 miljoen (exclusief een hoofdverblijfplaats) of een jaarinkomen van meer dan $ 200.000 (of $ 300.000 inclusief een echtgenoot).

Alternatieve aanbiedingen die beschikbaar zijn voor geaccrediteerde beleggers worden minder streng gecontroleerd door de regelgevende instanties (wat betekent dat ze minder beleggersbescherming hebben). Ze omvatten meestal ook particuliere bedrijven en activaklassen die niet op openbare beurzen worden verhandeld en die geavanceerdere strategieën toepassen.

Bijvoorbeeld, private equity verwijst naar investeringen in bedrijven die niet beursgenoteerd zijn. Hedgefondsen kunnen geleend geld gebruiken om het rendement te vergroten, en ze kunnen aandelen short verkopen, wedden op een prijsdaling, waardoor ze geld kunnen verdienen in neerwaartse markten. Alternatieve beleggingen zijn minder liquide, wat betekent dat ze moeilijker te kopen en snel te verkopen zijn. En ze hebben doorgaans een langere periode nodig om winst te maken.

Maar u hoeft geen geaccrediteerde belegger te zijn om als een belegger te beleggen. Mom-and-pop-beleggers kunnen blootstelling krijgen aan beleggingen die de strategieën en prestaties van alternatieve beleggingen nabootsen via op de beurs verhandelde fondsen en beleggingsfondsen.

"De industrie wordt steeds meer gedemocratiseerd", zegt Tom Kehoe, algemeen directeur en global head of research and communications bij de Alternative Investment Management Association.

Overweeg alternatieve beleggingen als een manier om een ​​grotere portefeuillediversificatie te bieden, bescherming te bieden in dalende markten, de volatiliteit te verminderen en hogere opbrengsten en beter voorspelbare inkomstenstromen te genereren. Maar beperk alts tot 10% tot 20% van uw totale portefeuille, zegt David Jamison, een gecertificeerde financiële planner bij Charles Schwab.

De onderstaande beleggingen zijn misschien geheimzinniger - en riskanter - dan de aandelen en obligaties die de kern van uw portefeuille vormen, maar ze zijn toegankelijk en bieden de voordelen van alternatieven. (Prijzen en andere gegevens zijn tot en met 3 december)

Goederen

Metalen (zoals goud en zilver), energie (zoals olie en gas) en landbouwactiva (zoals tarwe en landbouwgrond) zijn investeringen die niet samen met aandelen en obligaties stijgen en dalen – en ze presteren goed in tijden van stijgende inflatie.

Een van de grootste grondstoffen-ETF's isInvesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC, $ 20, kostenratio 0,85%), die futurescontracten gebruikt om een ​​index te volgen van 14 van de meest verhandelde fysieke grondstoffen. In het afgelopen jaar heeft het fonds 39,5% gewonnen, waarmee het 90% van zijn concurrenten overtreft.

Converteerbare Obligaties

Converteerbare obligaties genereren inkomsten via rentebetalingen en ze bieden de mogelijkheid om ze om te zetten in de gewone aandelen van de aandelen van de uitgevende onderneming. Het bezit van dergelijke obligaties levert een een-tweetje op:een vast inkomen plus het potentieel om een ​​deel van de kapitaalgroei van het aandeel te behalen. Maar de optie om te converteren naar aandelen brengt een afweging met zich mee:u verdient iets minder rendement. Toch krijgt u blootstelling aan de bovenkant van de aandelenmarkt met minder neerwaarts risico.

Een solide optie is Calamos Convertible (CCVIX, 1,14%), die streeft naar een lagere volatiliteitsblootstelling aan aandelen. (Het actief beheerde fonds brengt een front-end verkoopvergoeding van 2,25% met zich mee, maar het is op sommige platforms, waaronder Charles Schwab en Fidelity, zonder vergoeding beschikbaar.)

Of overweeg een goedkoper, op een index gebaseerd alternatief,iShares Convertible Bond ETF (ICVT, $ 88, 0,20%).

Cryptocurrencies

Bitcoin, vaak digitaal goud genoemd, is een optie voor beleggers die bestand zijn tegen wilde prijsvolatiliteit.

In 2021 hebben regelgevers de eerste op futures gebaseerde ETF goedgekeurd die bitcoin volgt. En hoewel het niet direct belegt in de grootste cryptocurrency, ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO, $34, 0,95%) is een handige manier om op bitcoin te wedden zonder het te hoeven kopen en verkopen op een cryptobeurs of een cryptoportemonnee te gebruiken om het te verhandelen en op te slaan.

Omdat bitcoin vaak enorme prijsdalingen doormaakt, beperk je je blootstelling tot een klein deel van je portefeuille en koop je op grote dips.

Voorkeursaandelen

Beleggers die op zoek zijn naar consistente inkomsten, kunnen preferente aandelen verkennen - hybride effecten die zowel aandelen- als obligatiekenmerken hebben en regelmatige dividendbetalingen doen. Preferente aandelen leveren meer op dan gewone aandelen en leveren hogere uitbetalingen op dan bij de meeste soorten obligaties, wat een pluspunt is in omgevingen met lage rentetarieven.

iShares Preferred en Income Securities ETF (PFF, $ 38, 0,46%), die een index van preferente effecten volgt, levert momenteel 4,5% op. Preferente stockdividenden zijn hoger dan die van gewone aandelen, wat betekent dat ze eerst worden uitbetaald, maar preferente aandelen verlenen doorgaans geen stemrecht, zoals gewone aandelen.

De marktwaarde van preferente aandelen kan fluctueren, maar wordt doorgaans niet gewaardeerd in het tempo van gewone aandelen. En net als bij obligaties kunnen preferente aandelen gevoelig zijn voor renteschommelingen.

Private Equity

Blootstelling verkrijgen aan particuliere bedrijven met groeipotentieel is mogelijk via ETF's die beleggen in private-equitybedrijven.

U kunt ook vroeg in hun levenscyclus toegang krijgen tot startende particuliere bedrijven door aandelen van beursgenoteerde particuliere aandelenbedrijven te kopen en te wedden op vermogensbeheerders zoals Blackstone (BX, $ 135), 's werelds grootste alternatieve vermogensbeheerder en lid van de Kiplinger Dividend 15, de lijst met onze favoriete dividendaandelen.

Andere vermogensbeheerders van private equity zijn onder meer Apollo Global Management (APO, $70) en KKR &Co. (KKR, $74). Blackstone was een vroege geldschieter en is een huidige investeerder in de dating-app Bumble (BMBL), die in 2021 naar de beurs ging, evenals Spanx, het dameskledingmerk.

Private equity-aandelen zijn in 2021 enorm gestegen, dus let op voor een correctie om te kopen. Beleggers die een bredere blootstelling willen, kunnen private-equity-specifieke ETF's kopen, zoalsInvesco Global Listed Private Equity (PSP, $15, 1,44%).

Residentieel vastgoed

De huizenmarkt is hot en het aanbod blijft krap.

Sinds de pandemie en de verschuiving naar thuiswerken is "woonvastgoed een stuk spannender geworden", zegt Ben Carlson, directeur institutioneel vermogensbeheer bij Ritholz Wealth Management. De waarde van appartementen en eigendommen stijgt naarmate de huren stijgen en de huizenwaarde stijgen, waardoor onroerend goed een afdekking tegen inflatie wordt.

Niet iedereen heeft wat nodig is om een ​​verhuurder te zijn. Maar u kunt blootstelling krijgen aan residentieel vastgoed via een vastgoedbeleggingstrust (REIT), zoals iShares Residential and Multisector Real Estate ETF (REZ, $91, 0,48%).

Tot de topposities behoren eigenaren van appartementsgebouwen zoals AvalonBay Communities (AVB); bedrijven die gespecialiseerd zijn in het verhuren van woningen zoals Invitation Homes (INVH); en outfits die gefabriceerde huizen en resorts voor recreatievoertuigen bezitten, waaronder Sun Communities (SUI). Het fonds heeft het afgelopen jaar 38,4% gewonnen, waarmee het 89% van zijn concurrenten overtreft.