Wealthsimple is een robo-adviseur die populair is bij millennial-investeringen, waarbij uw 'beleggen op de automatische piloot' wordt gezet, zoals het bedrijf zelf zijn diensten omschrijft.
Wealthsimple is een van de beste online beleggingsbeheerders in de branche, maar is het iets voor u?
Laten we dieper ingaan op deze robo-adviseur, inclusief hoe Wealthsimple werkt, hoe het platform uw financiën investeert en de voor- en nadelen ervan.
Wealthsimple is een belangrijke speler in de wereld van robo-advisering, en het is uw tijd en aandacht waard, omdat het uitgebreide en verrijkende investeringsmogelijkheden biedt.
Het heeft meer dan $ 1 miljard aan activa onder beheer en wordt ondersteund door een team van ervaren financiële goeroes en enkele van de beste technologische breinen in Silicon Valley.
Het personeel van Wealthsimple bestaat uit ontwerpers, datawetenschappers en software-ingenieurs die eerder hebben gewerkt bij grote bedrijven zoals Google, Apple en Amazon.
Wealthsimple is perfect voor:
Wealthsimple is een geautomatiseerde beleggingsservice die hoogwaardige, langetermijnservice voor beleggingsbeheer levert zonder accountminima.
Het belegt uw geld in een gediversifieerde portefeuille van exchange-traded funds (ETF's) die zich richten op goedkope indexfondsen. Dit maakt het mogelijk om een portefeuille te creëren die heeft geïnvesteerd in duizenden verschillende bedrijven in verschillende sectoren over de hele wereld.
Wealthsimple biedt een breed scala aan diensten, waaronder:
Wealthsimple gebruikt Modern Portfolio Theory in haar beleggingsstrategie. De theorie, ontwikkeld door de Nobelprijswinnende econoom Harry Markowitz, stelt dat je het risico kunt minimaliseren en het rendement kunt maximaliseren door je beleggingen te diversifiëren.
Aanmelden voor Wealthsimple-services is net zo eenvoudig als het invullen van een vragenlijst voor risicobeoordeling. De informatie die u geeft, helpt bij het bepalen van uw initiële risicoprofiel.
Vervolgens zal de robo-adviseur een portefeuillemix aanbevelen op basis van uw beleggingsdoelen, risicotolerantie, tijdshorizon, hoeveel u begrijpt over beleggen en eerdere beleggingservaringen.
Het mooie is dat u de mogelijkheid heeft om uw portefeuille aan te passen aan uw specifieke behoeften, zeker wanneer de bepalende factoren in de loop van de tijd veranderen. Dat kan door te bellen of een e-mail te sturen naar Wealthsimple. Zij bespreken uw situatie en maken de nodige aanpassingen.
Begin met beleggen met Wealthsimple>>
Wealthsimple biedt vier verschillende portefeuilles die zijn ontworpen om aan de behoeften van verschillende beleggers te voldoen:
Basic is de eenvoudigste Wealthsimple-portfolio, gericht op accounts met een saldo van niet meer dan $ 100.000. Het brengt jaarlijks een beheervergoeding van 0,50 procent in rekening. Diensten aangeboden door het Wealthsimple basisplan, omvatten:
Met Basic Portfolio kunt u een van de portfolio's krijgen die in de onderstaande tabel worden weergegeven:
| Portfoliotype | Aandelen | Obligaties |
| Evenwichtig | 50% | 50% |
| Groei | 80% | 20% |
| Conservatief | 65% | 35% |
De Basic-portefeuille bestaat uit tien verschillende ETF's. Zes daarvan zijn aandelenfondsen en de rest zijn obligatiefondsen.
De Black-portefeuille is ideaal voor grote beleggers die minimaal $ 100.000 willen investeren. De beheervergoeding voor deze portefeuille is 0,40 procent.
De Black-portefeuille biedt u de mogelijkheid om met een ervaren financieel adviseur om de tafel te gaan zitten om uw langetermijndoelen te bekijken en te zien hoe deze portefeuille u kan helpen deze te bereiken.
Met deze portefeuille profiteert u ook van een verhoogde belastingefficiëntie. De robo-adviseur bouwt namelijk uw portefeuille op met fiscaal voordelige fondsen.
Het is ook vermeldenswaard dat de Wealthsimple Black Portfolio op dezelfde manier is gemaakt als de Basic Portfolio. Dat betekent dat het ook balans-, conservatieve en groeiportefeuilles omvat.
Bovendien biedt dit portfolio enkele opwindende voordelen, zoals toegang tot meer dan 1.000 VIP-lounges van luchtvaartmaatschappijen in ongeveer 400 steden over de hele wereld. Je ontvangt ook een gratis Priority Pass-lidmaatschap voor twee.
Als u wilt investeren in organisaties die zich richten op een positieve impact op de samenleving of het milieu, dan zou de Wealthsimple SRI-portfolio goed voor u werken.
Deze portefeuille belegt voornamelijk in bedrijven die genderdiversiteit, betaalbare huisvesting of een lage CO2-uitstoot promoten.
Het belegt in zes verschillende fondsen, waaronder aandelenfondsen en vastrentende fondsen. Er is niet veel verschil in kosten van de Basic- en Black-portfolio's.
Als uw beleggingen onder de $ 100.000 vallen, moet u een jaarlijkse beheervergoeding van 0,50 procent betalen. De vergoeding voor de eerste $ 5.000 wordt echter kwijtgescholden.
Voor investeringen van meer dan $ 100.000 betaalt u een lagere beheervergoeding - 0,40 procent per jaar.
Als u op zoek bent naar investeringsmogelijkheden die de islamitische principes van beleggen in ere houden, dan wilt u misschien weten wat de Wealthsimple Halal Investing-portefeuille te bieden heeft.
Een belangrijk kenmerk van deze portefeuille is dat deze geen obligaties bevat. Dat is in lijn met het feit dat de islamitische wet het niet toestaat te profiteren van schulden. Daarom belegt de Halal-portefeuille uitsluitend in individuele aandelen.
De Halal Portfolio is een enkele portefeuille die niet voor elke individuele belegger kan worden aangepast. Het belegt in de aandelen van 50 verschillende bedrijven. Deze bedrijven moeten degenen vertegenwoordigen die de sharia grotendeels volgen.
De Halal-portefeuille is samengesteld door een team van experts van Morgan Stanley Capital International (MSCI), een wereldwijde leverancier van hedgefonds-aandelenmarktindexen, vastrentende, aandelen en multi-asset portefeuilleanalysetools.
U moet zich ook realiseren dat Halal Portfolio geen conservatieve of evenwichtige portefeuilles biedt, en dit is een portefeuille met een hoger risico omdat deze volledig uit aandelen bestaat.
Een rekening openen bij Wealthsimple is vrij eenvoudig. Het enige wat u hoeft te doen is de onderstaande stappen te volgen:
Als je onderweg vastloopt, kun je de klantenservice van Wealthsimple bellen op 1-855-782-3559.
Je kunt ze ook e-mailen op [email protected]. Je krijgt misschien niet genoeg educatieve inhoud op de website van Wealthsimple, maar de gebruiksvriendelijke website is indrukwekkend als je de diepgaande details kunt missen.
Als u wilt beleggen in portefeuilles die consistent zijn met uw waarden, gaat u nooit fout met Wealthsimple. Het op waarden gebaseerde beleggingsaanbod van Wealthsimple is ongeëvenaard.
Het biedt een verscheidenheid aan opties voor maatschappelijk verantwoord beleggen en halal portefeuilles. U kunt ook genieten van een aantal extra voordelen, zoals het oogsten van belastingverliezen, geen minimumsaldo en toegang tot ervaren financiële planners.
Het grootste nadeel van Wealthsimple zijn de kosten voor accountbeheer.
Beheervergoedingen kunnen een aanzienlijke invloed hebben op het beleggingsrendement op lange termijn, en daarom moet u rekening houden met de beheervergoedingen van 0,4 en 0,5 procent voordat u belegt, vooral als uw rekeningsaldo niet in aanmerking komt voor de lagere advieskosten van Wealthsimple.
Meer informatie over Wealthsimple>>
