De crypto-grens heeft nieuwe hoeken voor beleggen geopend, maar samen met het potentieel voor geweldige rendementen komt er een groot risico om geld te verliezen aan crypto-zwendel. Een voorbeeld van zo'n geval is de SQUID-cryptocurrency-zwendel, waardoor beleggers meer dan $ 2 miljoen verloren in een crypto-rugtrekking.

Hoe worden intelligente mensen ertoe verleid hun geld te verliezen aan onwettige investeringen in cryptocurrency? Een deel van de oorzaak is dat crypto nog steeds algemeen verkeerd begrepen en vluchtig is. Beleggers kunnen echter de beveiliging van hun portefeuille vergroten door de rode vlaggen van crypto-zwendel en tapijttrekkerij te vermijden.

TL;DR

• Cryptocurrency en andere digitale activa zijn vatbaar voor fraude en oplichting die investeerders grote sommen geld hebben opgelicht.
• De FTC (Federal Trade Commission) rapporteerde tussen oktober 2020 en mei 2021 crypto-gerelateerde oplichting voor in totaal $ 80 miljoen aan verliezen.
• Een veelvoorkomende zwendel is de 'rug pull', die plaatsvindt wanneer makers van cryptocurrency het geld van investeerders aannemen en het project onmiddellijk verlaten, waardoor investeerders een waardeloos bezit overhouden.
• De grootste cryptocurrency-zwendel die is geregistreerd, is OneCoin, die investeerders in 175 landen van $ 4 miljard oplichtte voordat de maker, een cult-achtige figuur, verdween.
• Beleggers moeten letten op veelvoorkomende waarschuwingssignalen van crypto-zwendel, zoals valse getuigenissen, niet-geregistreerde verkopers en gegarandeerd hoge rendementen.

Veelvoorkomende soorten cryptocurrency-zwendel

De reguliere media brengen vaak alleen opvallend nieuws zoals torenhoge crypto-waarden. Dit heeft de potentie om de hype rond cryptocurrency te voeden en mensen ertoe te brengen lukraak te investeren.

Enkele van de meest voorkomende cryptocurrency-zwendel van vandaag zijn:

• Phishing oplichting: Slachtoffers zijn overtuigd om op e-mail te klikken en privégegevens in te voeren
• Cryptogeld-geldautomaten: Een draai aan draadfraude
• Initial Coin Offerings (ICO's): Vaak een kans voor een "pump-and-dump" waarbij de maker een nieuw token hypet en met het geld van start gaat
• DeFi tapijttrekkers: Verantwoordelijk voor $ 113 miljoen verloren vanaf juli 2021

Aanvallers gebruiken ook vaak romantiekzwendel en weggeefzwendel om cryptofraude te plegen. Bovendien hebben Instagram-hackers eind 2021 gebruikers overtuigd om video's in gijzelingstijl te maken als een manier om mensen te misleiden om ze bitcoin te sturen.

Recente crypto-zwendel en tapijttrekkerij

SQUID, een nep-cryptovaluta die is gemaakt op basis van de Netflix-serie 'Squid Game', bereikte een marktkapitalisatie van meer dan $ 2 miljoen voordat hij daalde naar $ 0. Degenen die kochten, dachten dat ze in een nieuwe cryptocurrency investeerden, maar verloren in plaats daarvan al hun geld aan de makers.

Beleggers die SQUID kochten, konden het actief niet verkopen. Terwijl mensen begonnen te beseffen dat het een scam was, pochten nieuwszenders SQUID's stijging van meer dan 80.000%, waardoor meer mensen effectief gingen investeren.

Het SQUID-debacle is een voorbeeld van een crypto 'rug pull', waarbij de makers ervan hun munten verzilverden voor echte valuta, waardoor de waarde van de zogenaamde munt snel werd vernietigd. Dat gevoel dat het kleed onder je vandaan wordt getrokken, beschrijft perfect de impact van deze zwendel.

Beroemdheden, of beter gezegd oplichters die zich voordoen als beroemdheden, profiteren ook van de cryptocurrency-hype. De FTC zegt dat meer dan $ 2 miljoen aan cryptocurrency-verliezen die in een periode van zes maanden zijn gemeld, afkomstig waren van imitators van Elon Musk.

De Musk-zwendel betrof berichten op sociale media waarin werd beweerd dat de Tesla-oprichter cryptocurrency weggaf. De vangst? Deelnemers moesten eerst bitcoin naar Musk sturen, die dan zogenaamd hun "investering" zou verdubbelen.

Waarschuwingssignalen voor oplichting of fraude met cryptocurrency

Experts op het gebied van cryptocurrency en fraude weten dat er bepaalde waarschuwingssignalen zijn voor beleggers om op te letten bij het beleggen in cryptocurrency of andere digitale activa. Hier zijn een paar fundamentele waarschuwingssignalen van een mogelijke cryptocurrency-zwendel:

• Het platform stelt gebruikers alleen in staat om cryptovaluta te kopen, niet te verkopen.
• De website of berichten bevatten veel spel- of grammaticafouten.
• Ze accepteren alleen betalingen in cryptocurrency.
• Ze garanderen een hoog rendement en beweren vaak een laag risico te hebben.
• Ze tonen snel stijgende investeringsrekeningen.
• Het zijn verkopers zonder vergunning of niet geregistreerd.
• Er zijn valse getuigenissen.
• Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is het dat waarschijnlijk ook.

Deze rode vlaggen zijn vergelijkbaar met de waarschuwingssignalen die bij alle soorten fraude voorkomen, dus beleggers moeten op de hoogte zijn van dit soort indicatoren wanneer er geld of persoonlijke veiligheid in het spel is.

Checklist:hoe weet ik of een cryptocurrency legitiem is

• De Securities and Exchange Commission raadt aan om als eerste stap zoekhulpmiddelen op Investor.gov te gebruiken om verkopers van cryptocurrency te verifiëren.

• Potentiële kopers van cryptovaluta's moeten zich bij elke cryptocurrency controleren om te zien of een van de bovengenoemde rode vlaggen verschijnt. Neem alle zogenaamde getuigenissen van massale opbrengsten met een gezonde dosis scepsis, want ze kunnen volledig nep zijn. Zelfs degenen die echt zijn, kunnen slechts "papieren winsten" zijn en als de liquiditeit van de cryptocurrency laag is, kunt u misschien toch niet met winst verkopen.

• Voordat u in cryptovaluta investeert, moet u onderzoek doen en geen rapporten van torenhoge rendementen vertrouwen. U kunt Investor.gov en andere gerenommeerde bronnen gebruiken om meer te weten te komen over relevant nieuws over cryptocurrency, met name nieuws met betrekking tot een specifieke munt die u overweegt.

• Het is ook het veiligst om alleen op een gerenommeerde cryptobeurs te beleggen. Als een munt moeilijk te kopen is of alleen beschikbaar is op het eigen platform van de maker, kun je deze misschien beter vermijden.

• Nog een gemakkelijke tip om crypto-zwendel te vermijden? Voordat u een nieuwe token koopt, moet u snel online zoeken naar de naam van de token + "scam" om te zien of er waarschuwingen zijn afgegeven. En controleer de maker op huidige of eerdere onderzoeken naar fraude. Als de informatie van de maker moeilijk te vinden is, is dat een rode vlag.

• Cryptocurrency-voorzorgsmaatregelen zijn grotendeels hetzelfde als elk ander financieel beveiligingsadvies. Bescherm uw identiteit en privégegevens, zoals uw privésleutels (de enige manier om toegang te krijgen tot uw cryptocurrency-portemonnee). Controleer altijd de legitimiteit van een cryptocurrency voordat u investeert.

• Nog één ding: Als je het slachtoffer bent geworden van crypto-zwendel, doe dan je mede-investeerders een plezier en meld het misdrijf bij de FTC, de SEC en de crypto-exchange die je voor de investering hebt gebruikt.

Kortom

Hoewel cryptocurrency en digitale activa in de reguliere acceptatie toenemen, blijven de meeste experts aanbevelen om crypto-investeringen op of onder 5% van uw portefeuille te houden (of wat u zich ook kunt veroorloven te verliezen). Let bij het beleggen in cryptocurrency op de waarschuwingssignalen en zorg ervoor dat de munt legitiem is voordat u afstand doet van uw geld.