Als u op zoek bent naar een nieuwe plek om met pensioen te gaan, moet u naast de inkomstenbelasting ook rekening houden met verkoop, onroerend goed en andere lokale belastingen. Als u van plan bent een huis te kopen op uw nieuwe locatie, moet u de onroerendgoedbelasting nauwkeurig onderzoeken, omdat deze op veel plaatsen een stuk hoger kan zijn dan de inkomstenbelasting. Dit geldt met name voor populaire pensioenlocaties met lage of geen inkomstenbelastingen, zoals Arizona, Florida, Nevada, South Carolina, Tennessee en Texas.

U moet zich ook informeren over de eventuele onroerendgoedbelastingvoordelen die beschikbaar zijn voor senioren in elke plaats. Ze kunnen uw aanslag op onroerendgoedbelasting aanzienlijk verlagen als u in aanmerking komt.

Waar u op moet letten

Die belastingvoordelen zijn er in verschillende vormen:vrijstellingen, belastingverminderingen, uitstel van betaling en bevriezing van tarieven. Ze hebben ook verschillende beperkingen, zoals kwalificaties op basis van leeftijd, inkomen of verblijfsduur. Bestudeer ze allemaal zorgvuldig. Om u een idee te geven waar u op moet letten, volgen hier een paar voorbeelden van de honderden individuele belastingvoordelen voor onroerend goed die landelijk beschikbaar zijn voor senioren:

• Arizona. Huiseigenaren die ten minste 65 jaar oud zijn, ten minste twee jaar in hun hoofdverblijf hebben gewoond en onder bepaalde inkomensgrenzen vallen (voor 2020 moet één eigenaar van een onroerend goed een totaal inkomen hebben van $ 37.584 of minder, en meerdere eigenaren van een onroerend goed moeten een gecombineerd inkomen hebben van $46.980 of minder) kunnen de taxatie van hun eigendom drie jaar laten bevroren.
• Californië. Huiseigenaren van 62 jaar of ouder kunnen de betaling van onroerende voorheffing uitstellen. U moet een jaarinkomen hebben van minder dan $ 35.500 en ten minste 40% eigen vermogen in uw huis. De vertraagde onroerendgoedbelasting moet uiteindelijk worden betaald (de betaling is beveiligd door een pandrecht op het onroerend goed).
• Oklahoma. Senioren van 65 jaar of ouder met een inkomen van minder dan $ 12.000 kunnen aanspraak maken op een inkomstenbelastingvermindering voor het bedrag dat hun onroerendgoedbelasting hoger is dan 1% van het totale inkomen, tot $ 200.
• Zuid-Carolina. Voor senior huiseigenaren is de eerste $ 50.000 van de reële marktwaarde van hun huis vrijgesteld van lokale onroerendgoedbelasting. Om in aanmerking te komen, moet u ten minste 65 jaar oud zijn en een jaar lang legaal in South Carolina wonen, vanaf 15 juli het jaar waarin de vrijstelling wordt aangevraagd.
• Texas. Voor huiseigenaren van 65 jaar of ouder is $ 10.000 van de geschatte waarde van het huis vrijgesteld van schoolbelastingen. Andere belastingeenheden kunnen senioren ook een vrijstelling van ten minste $ 3.000 bieden.
• Wisconsin. De Wisconsin Housing and Economic Development Authority verstrekt uitgestelde leningen voor onroerendgoedbelasting voor huiseigenaren van 65 jaar of ouder met een inkomen van minder dan $ 20.000.

Gebruik Kiplinger's Retiree Tax Map om de onroerendgoedbelastingvoordelen te bekijken die beschikbaar zijn voor senioren in elke staat.

Coronavirus-gerelateerde onroerendgoedbelastingvermindering

Tijdelijke vrijstelling van onroerende voorheffing als gevolg van de uitbraak van het coronavirus kan ook beschikbaar zijn voor gepensioneerden. "Veel staten passen natuurlijk belastinggerelateerde vervaldata aan vanwege de COVID-19-pandemie", zegt Emily Baugh, senior analist bij Wolters Kluwer Tax &Accounting. Ze zegt bijvoorbeeld dat de deadline voor senioren die het uitstelprogramma voor onroerendgoedbelasting van Oregon aanvragen, is verlengd van 15 april tot 15 juni 2020.

Gepensioneerden kunnen ook profiteren van andere coronavirusgerelateerde maatregelen voor onroerendgoedbelasting voor alle inwoners, niet alleen voor senioren. Iowa en Indiana zien bijvoorbeeld tijdelijk af van boetes voor te laat betaalde onroerendgoedbelasting.