Na een hobbelige start van het nieuwe jaar lijken de aandelenmarkten een beetje tot rust te zijn gekomen. Maar zelfs als bullish trends intact blijven, is het een goede gok dat we ergens in 2018 verdere periodes van volatiliteit zullen ervaren. Daarom is een goede voorbereiding altijd belangrijk.

Hier zijn drie stappen om dit voorjaar te overwegen om uw investeringsvooruitzichten voor de rest van het jaar op te frissen:

1. Bekijk uw portfoliomix.

Wanneer heb je voor het laatst gekeken hoe je geld wordt toegewezen? Hoewel het begin van een nieuw jaar een geweldige kans is om uw investeringen te controleren, als januari kwam en ging zonder dat u actie ondernam, betekent dat niet dat u de boot hebt gemist. De lente is een goed moment om de nodige stappen te nemen om uw portefeuille opnieuw in evenwicht te brengen. Als u bijvoorbeeld zwaar belegd was in een sector die het in 2017 overtrof (zoals technologie of internationale aandelen), zou uw mix scheef kunnen zijn. De percentages die u dacht te hebben - laten we zeggen 60% aandelen en 40% obligaties - zouden dichter bij 70% en 30% kunnen liggen. En dat kan uw geld in gevaar brengen.

Maar al te vaak eindigen beleggers met een grote positie in een portefeuille of sector, om deze uiteindelijk te zien dalen. Het tegenovergestelde kan worden gezegd voor een sector die het al geruime tijd slecht heeft gedaan en vervolgens weer aantrekt. Praat met uw adviseur over het verkopen van enkele van uw grote winnaars en het kopen van enkele onderpresteerders om terug te komen op uw gewenste toewijzing. Een van de krachtigste verdedigingen tegen een onzekere markt is een gevarieerde portefeuille. Door opnieuw in evenwicht te brengen, blijft u trouw aan uw juiste activaspreiding en het uitgebreide financiële plan dat u hebt ontworpen op basis van uw persoonlijke doelen.

2. Neem contact op met uw adviseur.

Zelfs als u geen grote veranderingen wilt aanbrengen, neem dan de tijd om uw adviseur te ontmoeten en te bespreken waar u persoonlijk en professioneel staat. Wanneer je dat doet:

• Zelfs als je aan je belastingaangifte voor 2017 werkt, is het nog niet te vroeg om te praten over hoe je de lasten in 2018 en daarna kunt verminderen. (En ontmoet natuurlijk ook uw accountant of belastingadvocaat over deze kwesties.) Als u wacht tot u uw aangifte voor 2018 tegen het einde van het jaar opnieuw voorbereidt, loopt u een aantal nuttige strategieën mis.
• Bespreek eventuele grote veranderingen die u van plan bent in uw leven aan te brengen, of belangrijke aankopen die u overweegt (een nieuw huis, collegegeld voor uw kinderen of kleinkinderen, uw droomvakantie naar Europa).
• Vraag naar de invloed van nationale en wereldwijde actuele gebeurtenissen op inflatie, wanbetalingen van schulden, rentetarieven en belastingtarieven, en welke impact die veranderingen kunnen hebben op uw beleggingsstrategieën en pensioen.

Zelfs als u uw adviseur regelmatig per telefoon, e-mail of sms spreekt, zou u versteld staan ​​van wat er in een persoonlijk gesprek naar voren komt. Het lijkt misschien alsof het nog iets is om je zorgen over te maken in een drukke tijd van het jaar, maar mijn ervaring is dat de meeste klanten uit deze gesprekken komen met een nieuw gevoel over het bereiken van hun doelen.

3. Los op voor meer informatie.

Let op wat er om je heen gebeurt, maar reageer niet emotioneel. Hoe meer u begrijpt hoe de markten werken, hoe beter u moeilijke tijden kunt doorstaan ​​en overhaaste beslissingen kunt vermijden.

• Leer de basistermen die worden gebruikt bij beleggen en belastingen (probeer http://www.nasdaq.com/investing/glossary/ of Kiplinger's Tax Glossary voor belastingen).
• Bekijk uw maand- of kwartaaloverzichten.
• Kelk een gezonde scepsis aan over de strategieën en producten waarover u hoort van buren, vrienden of familieleden. Houd altijd je eigen behoeften in gedachten.

Het maakt niet uit wat uw financiële prioriteiten zijn voor de rest van het jaar - en daarna - er is geen betere tijd dan het heden om een ​​nieuw perspectief te krijgen en aan uw doelen te gaan werken.

Kim Franke-Folstad heeft bijgedragen aan dit artikel.