Terug naar school winkelen. Vakantie winkelen. Impulsief kopen. Koopjesjacht. Het maakt niet uit hoe of waarom u aan het winkelen bent, vergeet de omzetbelasting niet. Anders, als u deze extra kosten niet plant, loopt uw budget op voordat u het weet.
Onthoud ook dat het niet Uncle Sam is die in je zak naar een paar extra munten grijpt. Het zijn de staats- en lokale overheden in uw regio die omzetbelasting heffen op de goederen en soms diensten die u elke dag koopt. En als u rekening houdt met zowel staats- als lokale belastingen, kan het totale btw-tarief waar u woont erg hoog zijn - en de 10 staten die hieronder worden vermeld, hebben de hoogste gemiddelde gecombineerde staats- en lokale btw-tarieven in het land .
Maar om eerlijk te zijn, hoge btw-tarieven vertellen niet noodzakelijk het hele verhaal als het gaat om de totale belastingdruk van een staat. Hoewel de omzetbelasting in een bepaalde staat hoog kan zijn, kunnen andere staats- en lokale belastingen aan de lage kant zijn. Als gevolg hiervan kan een staat met een hoog gecombineerd btw-tarief eigenlijk een zeer belastingvriendelijke staat zijn als alle belastingen in aanmerking worden genomen. Daarom biedt onze lijst ook een overzicht van de inkomsten- en onroerendgoedbelasting in de staat, evenals onze algemene 'belastingvriendelijkheid'-beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Minst belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 4% staatsheffing. Plaatsen kunnen tot 4,875% toevoegen en het gemiddelde gecombineerde tarief is 8,52% , aldus de Belastingdienst. In het metrogebied van New York City is er een extra omzetbelasting van 0,375% om doorvoer te ondersteunen. Kleding en schoeisel die minder dan $ 110 kosten (per stuk of paar) zijn vrijgesteld van omzetbelasting. Boodschappen en medicijnen op recept zijn ook vrijgesteld. De verkoop van motorvoertuigen is echter belastbaar.
Inkomstenbelastingbereik: Laag:4% (op maximaal $ 8.500 aan belastbaar inkomen voor single filers en tot $ 17.150 voor gehuwde paren die gezamenlijk indienen). Hoog:10,9% (op belastbaar inkomen van meer dan $ 25 miljoen, ongeacht de indieningsstatus).
New York City en Yonkers legden hun eigen inkomstenbelasting op. Er wordt ook een forensenbelasting geheven op inwoners van New York City, evenals op inwoners van de provincies Rockland, Nassau, Suffolk, Orange, Putnam, Dutchess en Westchester.
Onroerendgoedbelastingen :In de Empire State is het mediane tarief van de onroerendgoedbelasting $ 1.692 per $ 100.000 aan geschatte woningwaarde.
Raadpleeg de belastinggids voor gezinnen uit de middenklasse in de staat New York voor meer informatie over andere staatsbelastingen.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Minst belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 6,5% staatsheffing. Plaatsen kunnen maar liefst 4% toevoegen, en het gemiddelde gecombineerde tarief is 8,7% , aldus de Belastingdienst. Deze tarieven gelden ook voor boodschappen, motorvoertuigen, kleding en geneesmiddelen op recept.
Inkomstenbelastingbereik: Laag:3,1% (op $ 2.501 tot $ 15.000 aan belastbaar inkomen voor enkele indieners en $ 5.001 tot $ 30.000 voor gezamenlijke indieners). Hoog:5,7% (op meer dan $ 30.000 aan belastbaar inkomen voor single filers en meer dan $ 60.000 voor joint filers).
Kansas heeft ook een "immateriële belasting" die door sommige plaatsen wordt geheven op onverdiende inkomsten.
Onroerendgoedbelastingen :Kansans die hun huizen bezitten, betalen een mediaan onroerendgoedbelastingtarief van $ 1.369 per $ 100.000 aan geschatte woningwaarde.
Zie de staatsbelastinggids van Kansas voor gezinnen uit de middenklasse voor meer informatie over andere staatsbelastingen.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Meest belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 7,25% staatsheffing. Plaatsen kunnen tot 2,5% toevoegen en het gemiddelde gecombineerde tarief is 8,82% , aldus de Belastingdienst. Boodschappen en geneesmiddelen op recept zijn vrijgesteld van deze belastingen, maar kleding en motorvoertuigen worden wel belast.
Inkomstenbelastingbereik: Laag:1% (op maximaal $ 18.650 aan belastbaar inkomen voor gehuwde gezamenlijke indieners en tot $ 9.325 voor degenen die individueel indienen). Hoog:13,3% (op meer dan $ 1.250.738 voor gehuwde gezamenlijke indieners en $ 1 miljoen voor degenen die individueel indienen).
Onroerendgoedbelastingen :Als u van plan bent een huis in de Golden State te kopen, is het mediane tarief van de onroerendgoedbelasting $ 729 per $ 100.000 aan geschatte woningwaarde.
Zie de California State Tax Guide for middle-class families voor meer informatie over andere staatsbelastingen.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Minst belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 6,25% staatsheffing. Plaatsen kunnen tot 4,75% toevoegen en het gemiddelde gecombineerde tarief is 8,83% , aldus de Belastingdienst. Voedsel en geneesmiddelen op recept worden door de staat belast tegen slechts 1%. Kleding en motorvoertuigen worden volledig belast.
Inkomstenbelastingbereik: Er is een vast tarief van 4,95% van het federale aangepaste bruto-inkomen na wijzigingen.
Onroerendgoedbelastingen :Voor huiseigenaren in Illinois is het mediane tarief van de onroerendgoedbelasting $ 2.165 per $ 100.000 aan getaxeerde woningwaarde - de op één na hoogste in onze samenvatting.
Voor meer informatie over andere staatsbelastingen, raadpleegt u de Illinois State Tax Guide for middle-class families.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Niet belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 4,5% staatsheffing. Plaatsen kunnen maar liefst 7% toevoegen, en het gemiddelde gecombineerde tarief is 8,95% , aldus de Belastingdienst. Geneesmiddelen op recept zijn vrijgesteld en motorvoertuigen worden belast tegen een tarief van 1,25% (er geldt ook een accijns van 3,25%). Boodschappen en kleding zijn belastbaar tegen 4,5%, plus lokale belastingen.
Inkomstenbelastingbereik: Laag:0,5% (op maximaal $ 1.000 aan belastbaar inkomen voor single filers en tot $ 2.000 voor gehuwde gezamenlijke filers). Hoog:5% (op belastbaar inkomen van meer dan $ 7.200 voor single filers en meer dan $ 12.200 voor gehuwde joint filers). (Vanaf 2022 is het laagste tarief 0,25% en het hoogste tarief 4,75%.)
Onroerendgoedbelastingen :Voor Oklahomans die een huis bezitten, is het mediane tarief van de onroerende voorheffing $ 869 per $ 100.000 aan geschatte woningwaarde.
Zie de Oklahoma State Tax Guide for middle-class families voor meer informatie over andere staatsbelastingen.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 4% staatsheffing. Plaatsen kunnen daar wel 7,5% aan toevoegen, en het gemiddelde gecombineerde tarief is 9.22% , aldus de Belastingdienst. Geneesmiddelen op recept zijn vrijgesteld. Boodschappen en kleding zijn volledig belastbaar, terwijl motorvoertuigen worden belast tegen een verlaagd tarief van 2% (er kunnen extra lokale belastingen van toepassing zijn).
Inkomstenbelastingbereik: Laag:2% (op maximaal $ 1.000 aan belastbaar inkomen voor gehuwde gezamenlijke indieners en tot $ 500 voor alle anderen). Hoog:5% (op meer dan $ 6.000 aan belastbaar inkomen voor gehuwde gezamenlijke indieners en meer dan $ 3.000 voor alle anderen).
Sommige gemeenten in Alabama heffen ook bedrijfsbelastingen op salarissen en lonen.
Onroerendgoedbelastingen :In Alabama is het mediane tarief van de onroerendgoedbelasting $ 395 per $ 100.000 aan getaxeerde woningwaarde - de laagste op onze lijst.
Voor meer informatie over andere staatsbelastingen, zie de staatsbelastinggids van Alabama voor gezinnen uit de middenklasse.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Meest belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 6,5% staatsheffing. Gemeenten kunnen daar tot 4% bij optellen, met een gemiddeld gecombineerd tarief van 9.29% , aldus de Belastingdienst. Kruidenierswaren en geneesmiddelen op recept zijn vrijgesteld. Kleding is belastbaar, evenals motorvoertuigen. Er is echter een extra belasting van 0,3% op de verkoop van motorvoertuigen.
Inkomstenbelastingbereik: Washington heeft geen staatsinkomstenbelasting. [Merk op dat de staat vanaf 2022 een belasting van 7% zal heffen op de verkoop of uitwisseling van bepaalde kapitaalgoederen op lange termijn als de winst meer dan $ 250.000 per jaar bedraagt. De grondwettigheid van de vermogenswinstbelasting in Washington wordt echter voor de rechtbank aangevochten.]
Onroerendgoedbelastingen :Huizenkopers in de Evergreen State kunnen een mediaan onroerendgoedbelastingtarief van $ 929 per $ 100.000 aan geschatte woningwaarde verwachten.
Raadpleeg de belastinggids voor gezinnen uit de middenklasse in de staat Washington voor meer informatie over andere staatsbelastingen.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Niet belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 6,5% staatsheffing. Plaatsen kunnen tot 6,125% toevoegen en het gemiddelde gecombineerde tarief is 9,48% , aldus de Belastingdienst. Geneesmiddelen op recept zijn vrijgesteld. Kruidenierswaren worden belast tegen 0,125% (er kunnen extra lokale belastingen van toepassing zijn). Motorvoertuigen worden belast als de aankoopprijs $ 4.000 of meer is (7% belastingtarief in Texarkana). Vanaf 2022 zal het tarief op de verkoop van gebruikte motorvoertuigen met een prijs tussen $ 4.000 en $ 10.000 echter slechts 3,5% bedragen. Kleding wordt belast tegen het normale tarief.
Inkomstenbelastingbereik: Laag:2% (op het belastbaar inkomen van $ 4.800 tot $ 9.499 voor belastingbetalers met een netto-inkomen van minder dan $ 23.600), 0,75% (op de eerste $ 4.799 van het belastbaar inkomen voor belastingbetalers met een netto-inkomen van $ 23.600 tot $ 84.500), of 2% (op de eerste $ 4.300 van belastbaar inkomen voor belastingbetalers met een netto-inkomen van meer dan $ 84.500). Hoog:3,4% (op belastbaar inkomen van $ 14.300 tot $ 23.599 voor belastingbetalers met een netto-inkomen van minder dan $ 23.600), 5,9% (op belastbaar inkomen van $ 39.700 tot $ 84.500 voor belastingbetalers met een netto-inkomen van $ 23.600 tot $ 84.500), of 5,9% (op belastbaar inkomen meer dan $ 8.500 voor belastingbetalers met een netto-inkomen van meer dan $ 84.500).
Vanaf 2022 is het tarief van 2% van toepassing op een netto-inkomen van $ 5.000 tot $ 9.999 voor mensen met een netto-inkomen van $ 84.500 of minder en op de eerste $ 4.300 van het netto-inkomen voor mensen met een netto-inkomen van meer dan $ 84.500. Het toptarief daalt naar 5,5% en is van toepassing op een netto-inkomen van $39.700 tot $84.500 voor mensen met een netto-inkomen van $84.500 of minder en op het netto-inkomen van meer dan $8.500 voor mensen met een netto-inkomen van meer dan $84.500.
Vanaf 2023 wordt het toptarief weer verlaagd naar 5,3%. Als er op bepaalde data geen geld is overgemaakt van het Catastrophic Reserve Fund van de staat, zal het toptarief opnieuw dalen tot 5,1% voor 2024 en tot 4,9% voor 2025 en daarna.
Onroerendgoedbelastingen :Voor huiseigenaren in de natuurlijke staat is het mediane tarief van de onroerendgoedbelasting $ 612 per $ 100.000 aan geschatte woningwaarde.
Zie de Arkansas State Tax Guide for middle-class families voor meer informatie over andere staatsbelastingen.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Meest belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 7% staatsheffing. Er is ook een extra staatsbelasting van 2,75% op de verkoop van losse artikelen die van toepassing is op het deel van de verkoopprijs van $ 1.600 tot $ 3.200. Plaatsen kunnen oplopen tot 2,75%, met een gemiddeld gecombineerd percentage van 9,547% , aldus de Belastingdienst. Boodschappen worden belast tegen 4% door de staat, naast eventuele aanvullende lokale belastingen. Kleding wordt belast tegen het normale tarief. Motorvoertuigen worden belast tegen het basistarief van 7%, plus de extra 2,75% op aankopen tussen $ 1.600 en $ 3.200. Er is geen belasting op geneesmiddelen op recept.
Inkomstenbelastingbereik: Er is geen staatsbelasting in Tennessee. (Interest- en dividendinkomsten werden vóór 2021 belast.)
Onroerendgoedbelastingen :In Tennessee is het mediane tarief van de onroerendgoedbelasting $ 636 per $ 100.000 aan geschatte woningwaarde.
Zie de Tennessee State Tax Guide for middle-class families voor meer informatie over andere staatsbelastingen.
Algemene beoordeling voor gezinnen uit de middenklasse: Belastingvriendelijk
Overheidsbelasting: 4,45 % staatsheffing. Plaatsen kunnen maar liefst 7% toevoegen, en het gemiddelde gecombineerde tarief is 9,55% , aldus de Belastingdienst. Boodschappen en medicijnen op recept zijn vrijgesteld van de omzetbelasting van de staat, maar gemeenten kunnen hier belasting over belasten. Kleding en motorvoertuigen zijn belastbaar.
Inkomstenbelastingbereik: Laag:2% (op $ 12.500 of minder belastbaar inkomen voor individuen, $ 25.000 voor gezamenlijke indieners). Hoog:6% (op meer dan $ 50.000 aan belastbaar inkomen, $ 100.000 voor gezamenlijke indieners).
(Merk op dat, vanaf 2022, Louisiana's laagste tarief van de inkomstenbelasting 1,85% zal zijn en het hoogste tarief 4,25% zal zijn. Bovendien zal elk tarief van de persoonlijke inkomstenbelasting worden verlaagd vanaf 1 april 2024, en daarna elk 1 april tot en met 2034, als de werkelijke individuele inkomstenbelastinginningen van het voorgaande fiscale jaar een bepaald bedrag overschrijden.)
Onroerendgoedbelastingen :Het mediane tarief van de onroerendgoedbelasting in Louisiana is $ 534 per $ 100.000 aan geschatte woningwaarde.
Zie de Louisiana State Tax Guide for middle-class families voor meer informatie over andere staatsbelastingen.
2 staten die belastingen verlagen vanwege federale hervorming
10 staten met de hoogste aan coronavirus gerelateerde ziektekostenverzekeringen
De grootste bron van belastinginkomsten in elke staat
Amerikaanse steden met de hoogste en laagste onroerendgoedbelasting
Staten met de grootste (en kleinste) belastingdruk
De 5 staten die geen omzetbelasting heffen
9 staten met de hoogste inkomstenbelastingtarieven