Het idee van beleggen is voor de meesten van ons overweldigend. Vaak weten we niet hoe we de beste producten moeten selecteren, omdat er zoveel verschillende opties beschikbaar zijn om uit te kiezen. Bovendien, wat je ook kiest, er is geen garantie op terugkeer. Men kan echter ontsnappen aan de overweldigende ervaring door te beslissen om via een beleggingsfonds te beleggen. Het zijn unieke beleggingsinstrumenten waarmee u kunt profiteren van beleggen in de geldmarkt via een beheerde pool van fondsen.

Bovendien bieden beleggingsfondsen tal van voordelen, waaronder beleggen via SIP, waardoor het een populaire investeringsoptie is. Voor iedereen die in 2021 aan zijn financiële reis wil beginnen, is hier een lijst met de beste SIP-beleggingsfondsen. Deze lijst is niet compleet, maar geeft je de nodige heads-up.

Begrijp uw beleggingsdoel

Alvorens te investeren, moet men de noodzaak en het doel ervan begrijpen om hun vereisten te analyseren. Waarom is het belangrijk? Risico- en behoefteanalyse helpt u de beste investeringsoptie te vinden.

Financiële doelen begrijpen

Soms beleggen beleggers in beleggingsfondsen omdat ze een overschot aan fondsen hebben of omdat peers hen hebben opgedragen om te beleggen. Maar als u duidelijkheid heeft over waarom u wilt beleggen, hoeveel u als rendement verwacht en wanneer u het geld nodig heeft, kunt u beter plannen met duidelijkheid en autoriteit over uw financiële beslissingen.

Toewijzing van activa is belangrijk

Of u nu van plan bent om voor korte of lange termijn te beleggen, een goede allocatie van activa is essentieel om een ​​verwacht rendement te genereren. Als u voor een korte tijd belegt, vermijd dan in de regel te beleggen in aandelenvehikels. Zet uw geld voor een investeringsperiode van minder dan vijf jaar in schuldproducten naar keuze, FD, RD of debuutfondsen. Beleggingsinstrumenten voor aandelen werken beter wanneer de tijdshorizon meer dan vijf jaar is.

Enkele van de beste beleggingsfondsen in India zijn aandelenfondsen. Deze zijn ontworpen om hoge rendementen te genereren, maar zelfs dan is de fondstoewijzing in een portefeuille ongeveer 60:40, terwijl 40 procent bestaat uit schuldinstrumenten voor een gelijkmatige risicoverdeling. Deze toewijzing van de fondsratio staat echter niet vast en kan worden gewijzigd op basis van hun risicobereidheid of financiële doelen.

Terugkeer verwacht

Deze cruciale derde stap helpt je om je verwachtingen juist te stellen.

Uw rendementsverwachting moet overeenkomen met uw financiële doelen. U kunt een rendement van 10-12 procent verwachten van aandelenfondsen, terwijl schuldfondsen ongeveer 7 procent rendement behalen. Wanneer verwachtingen zijn gedefinieerd, kunnen beleggers gefocust blijven op hun doelen en overhaaste reacties van marktvolatiliteit vermijden.

Verwachtingen voor portfoliorendement

Deze stap omvat het optellen van het rendement van elke activaklasse om het portefeuillerendement te berekenen. Hier is hoe het wordt gedaan.

Laten we zeggen dat de activaspreiding van de portefeuille 70:30 is tussen aandelen en schuldinstrumenten, en dat het verwachte rendement van de respectieve activaklassen 10 en 7 procent is. Het verwachte portefeuillerendement is

(70*10)%+(30*7)=9,1 procent

SIP Beleggingsfondsen

Er zijn twee primaire manieren om in beleggingsfondsen te beleggen:SIP, wat staat voor systematische belegging, en forfaitair bedrag.

De forfaitaire investering omvat het timen van de markt. Aangezien het technisch onmogelijk is om de marktbodem te vinden, is SIP een betere optie waarmee u onder alle marktomstandigheden kunt beleggen.

SIP is een van de meest gedisciplineerde vormen van beleggen in beleggingsfondsen. Bovendien kunt u beginnen met een klein investeringsbedrag zo klein als Rs 500 en geleidelijk rijkdom opbouwen door te profiteren van het gemiddelde van de geldkosten.

Enkele van de beste SIP-beleggingsfondsen in India hadden consistent een beter indexrendement opgeleverd. Laten we dus eens kijken naar de lijst met fondsen die naar verwachting goed zullen presteren in het huidige fiscale jaar.

Gebruik onze SIP-calculator om te berekenen hoeveel iemand kan verdienen met een SIP.

Beste SIP-plannen om te investeren in 2021

Hier zijn de 10 beste SIP-beleggingsfondsen om te investeren in FY 21-22.

1. Quant Active Fund

2. Parag Parikh Flexi Cap Fund

3. Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

4. UTI Flexi Cap Fund

5. Canara Robeco Bluechip Equity Fund

6. Axis Focused 25 Fonds

7. Axis Bluechip Fund

8.Canara Robeco Flexi Cap Fund

9. DSP Flexi Cap Fund

10. Belangrijkste Focused Multicap Fonds

Deze namen geven je een goed idee waar je moet zoeken.

Conclusie

Met SIP kunnen beleggers profiteren van het voordeel van gedisciplineerd beleggen in de geldmarkt. Velen beschouwen een beleggingsfonds op basis van opvallende rendementen. Maar er is meer dan alleen de terugkeer. Men moet de bèta, standaarddeviatie en alfa meten voordat u investeert. En ten tweede is het noodzakelijk om de prestaties van een fonds te beoordelen om de prestaties te optimaliseren.