Elke belegger houdt ervan een portefeuille op te bouwen voordat hij in een actief belegt. Om uw portefeuille te diversifiëren, heeft een belegger een model voor activatoewijzing gebouwd. Modellen voor assetallocatie zijn gericht op strategische planning en diversificatie. Het verwijst in feite naar de beleggingsstrategie van het balanceren van risico en beloning door te bepalen welk percentage van de portefeuille of het vermogen in verschillende activaklassen moet worden geplaatst. Er zijn verschillende activaklassen zoals aandelen, obligaties en cash. Het proces om te bepalen welk bezit men in welk deel heeft, is volledig persoonlijk. De activaspreiding die het beste voor u werkt, hangt af van de tijdshorizon en uw vermogen om risico's te nemen. Er zijn in principe twee soorten activatoewijzing:
Strategisch item Toewijzing: Het is de traditionele benadering die in feite inhoudt dat u een gediversifieerde portefeuille aanhoudt en uw allocatie niet wijzigt op basis van activaspreiding. Het is volledig afgestemd op de doelstellingen en het risico van de belegger. Er wordt geen rekening gehouden met positief en negatief nieuws over de prestaties van activaklassen in de nabije toekomst.
Tactisch item Toewijzing: Het is een moderne benadering van beleggen waarbij een belegger in hoofdzakelijk drie klassen belegt, voornamelijk aandelen, obligaties of contanten. Het is gebaseerd op de relatieve prestaties van de activaklasse. Kortetermijnaanpassingen in de assetallocatie worden vaak gemaakt, zodat de portefeuille een hoger rendement kan behalen en de prestaties van de benchmarkindex kan verslaan. Het in- en uitstappen in activaklassen en het verlaten van beleggingen moeten correct getimed zijn.
Deze toewijzingen zijn volledig gebaseerd op wat voor soort belegger is. Er zijn grofweg drie soorten toewijzing:
Dit soort beleggers wil een bescheiden inkomen en vermogensgroei met een redelijk kapitaalbehoud. Dergelijke beleggers zijn gemakkelijk met matige schommelingen in de waarde van hun beleggingen en zijn van plan hun belegging op de middellange tot lange termijn gedurende ten minste 5 tot 7 jaar aan te houden. Ze beleggen in feite in vastrentende effecten en andere harde activa. Het rendement op deze beleggingen is laag omdat er nauwelijks risico is. Typisch, een conservatieve belegger waardeert het beschermen van het principe boven het zoeken naar waardering.
Een gematigde belegger waardeert een hoger langetermijnrendement en is bereid een aanzienlijk risico te nemen. Ze voelen zich op hun gemak bij kortetermijnschommelingen in ruil voor het zoeken naar waardering op de lange termijn. Afgezien daarvan is de gematigde groei-investeerder bereid om grote verliezen op de korte termijn van de belangrijkste ruil voor de potentiële groei-investeerder te verdragen.
Een belegger met een agressieve manier van beleggen zal graag uw rendement maximaliseren en is bereid het aanzienlijke risico te aanvaarden. Ze zijn er vast van overtuigd dat het maximaliseren van het langetermijnrendement belangrijker zal zijn en bereid om het risico te nemen. Ze kunnen uitgebreide volatiliteit en aanzienlijk verlies doorstaan.
Onderkant Lijn:
De strategische asset-allocatie verschilt nogal van de tactische asset-allocatie, terwijl de eerste zich richt op de manier waarop u uw geld in en uit beleggingscategorieën verplaatst, terwijl de tactische asset-allocatiebenadering is hoe u geld in en uit de beleggingscategorie verplaatst . Het vereist meer expertise en er is geen garantie dat het rendement oplevert.
“Wilt u investeren? Hoe zit het met het openen van uw account bij Gulaq en beginnen met beleggen in Direct Mutual Funds? Neem contact op.”
*Beleggingen in beleggingsfondsen zijn onderhevig aan marktrisico's. Lees de informatie over de regeling en andere gerelateerde documenten zorgvuldig door voordat u gaat beleggen.
