Een van de meest gezochte termen op Google is 'Top 10 beleggingsfondsen om in te investeren ".
Als het gaat om beleggingsfondsen, weten we dat er meer dan 300 aandelen- en aandelengerichte regelingen zijn. Het is niet zo eenvoudig om de juiste schema's voor jezelf te selecteren.
En daarom begint de zoektocht naar de beste beleggingsfondsen.
Laat me een feit met je delen, waarvan ik hoop dat je het op prijs zou stellen.
Om dit in perspectief te plaatsen, de activa van Equity Mutual Funds staan momenteel dicht bij Rs. 4 lac crores, waarvan alleen deze 10 regelingen meer dan Rs. 1 lac crores.
Wauw!
Of, laat ik het liever zo zeggen:wat zijn de top 10 beleggingsfondsen die beleggers vertrouwen om te leveren?
Nu zijn deze fondsen misschien niet de fondsen waar u al uw geld in stopt, maar op een breder niveau zijn het degenen die vandaag het grootste geldbedrag namens beleggers beheren. Ik ben er vrij zeker van dat je een investering hebt in ten minste één van hen.
Dus, wat zijn deze top 10 beleggingsfondsen?
Op basis van de grootte of het beheerde vermogen van elk van de aandelen- en aandelengerichte fondsen* is hier een lijst met de 10 beste beleggingsfondsen.
* Hoewel op aandelen gerichte fondsen bekend staan als gebalanceerde fondsen, heb ik ze hier opgenomen omdat minimaal 65% van hun vermogen in aandelen is belegd. Dit maakt ze zo goed als een aandelenfonds.
Een ding dat duidelijk is, is dat programma's van de 2 grootste fondshuizen HDFC en ICICI het meeste aantal slots in deze lijst innemen.
Hoewel de belegger zijn vertrouwen in deze fondsen heeft gesteld, is de vraag die bij mij is opgekomen waarom u, de belegger, uw geld aan deze fondsen toevertrouwt.
Hoeveel weet u als belegger eigenlijk over deze fondsen, afgezien van de prestaties?
Bijvoorbeeld , kende u een andere fondsbeheerder van de respectieve fondsen dan Prashant Jain?
Wanneer we onze beleggingsfondsen voor beleggingen kiezen, is onze eerste neiging doorgaans om de sterbeoordelingen en de prestaties van de afgelopen 3 of 5 jaar van de fondsen te zien. We besteden weinig tijd of moeite om verder te kijken dan andere aspecten van het fonds.
Laten we enkele belangrijke feiten over deze top 10 beleggingsfondsen ontdekken en bekijk enkele van hun niet zo bekende aspecten - feiten waar u aandacht aan wilt besteden.
De eerste paar dingen waar we naar gaan kijken, zijn de beleggingsdoelstelling en assetallocatie van deze fondsen - beide geven aan hoe het fonds zal worden beheerd.
Beleggingsdoelstelling is een korte, heldere verklaring over wat het fondsplan van plan is te doen met het geld van de investeerders. Het zou u moeten helpen een overzicht te krijgen van de aard van het fonds.
Assettoewijzing betekent hoeveel van het beschikbare geld in het fonds zal worden geïnvesteerd in welk type beleggingen en in welke verhouding.
Wat heb je hier nieuw gevonden? Een daarvan voor mij is dat ik het asset-allocatiepatroon van HDFC Mid cap Opportunities Fund niet kende. Maar er is nog een interessante opmerking over dit fonds die later volgt.
Laten we verder gaan.
Kent u de fondsbenchmarks, kostenratio's en omzetratio, dat wil zeggen hoe lang een aandeel in het fonds blijft?
Ook hier ben ik aangenaam verrast door de gemiddelde voorraadperiodes van ICICI Pru Value Discovery en HDFC Mid cap Opportunities.
Ik heb een observatie toegevoegd voor elk van deze fondsen.
HDFC Prudence stond bekend om het aanhouden van mid-caps als onderdeel van zijn aandelenbezit. Men vindt nu meer grote kapitalen. Wat betreft zijn schuldinvesteringen, deze bevinden zich in investeringen van hoge kredietkwaliteit.
Wat HDFC Mid-cap betreft, heeft het fonds momenteel aanzienlijke belangen in large-caps, wat naar mijn mening in strijd is met het mandaat voor activaspreiding om voor minimaal 75% in mid-caps te zitten. Als ik mijn mening op dat feit had gebaseerd, zou ik voor een verrassing komen te staan.
Vervolgens komt de investeringsstrategie. Dit is een meer gedetailleerde beschrijving van hoe het fonds specifiek zijn onderzoeksuniversum zal selecteren, de methode van aandelenselectie, waarop het zijn aankoop- en verkoopbeslissingen zal baseren, enz.
Kunt u de beleggingsstrategie van deze fondsen achterhalen?
Hint: U kunt de Schema Informatie Documenten opzoeken.
Dus, wat wist u vandaag over deze fondsen dat u voorheen niet wist? Komt het overeen met uw oorspronkelijke redenen om erin te investeren?
Opmerking: Deze analyse en informatie is geen aanbeveling om in deze top 10 beleggingsfondsen te beleggen. Zoals u kunt zien, is het alleen de bedoeling om deze fondsen beter te leren kennen. De bronnen van deze informatie zijn:
Alle gegevens zijn op 25 december 2015.
Unovest begint een nieuwe sectie met de naam FundStory – waar u een beeld krijgt van verschillende beleggingsfondsen die verder gaan dan hun prestaties.
Blijf op de hoogte.
