Ik ontving twee interessante vragen per e-mail. (1) Hoeveel beleggingsfondsen heb ik als nieuwe belegger nodig om mee te beginnen? (2) Kan ik beginnen met beleggen met een enkel multi-capfonds? Interessant genoeg is het antwoord op de tweede vraag "ja" en dat is ook het antwoord op de eerste vraag - "één".

Ja, de meeste beleggers, of ze nu oud of nieuw zijn, hebben slechts één aandelenfonds nodig (de toewijzing van vastrentende waarden is essentieel en apart, we zullen dit hier niet bespreken). Als ik terug in de tijd zou kunnen gaan en één fout zou kunnen corrigeren, zou het zijn om minder geld te kopen. Dus je kunt van mijn fout leren of deze achteraf gezien negeren en het wiel opnieuw uitvinden.

Dit bericht maakt deel uit van  MF FAQ een serie waarin we elementaire beginnersvragen beantwoorden. Bekijk als voorbeeld: MF FAQ:20 basisvragen over beleggingsfondsen beantwoord - deel één en deel 2

Wat is een multi-cap beleggingsfonds?

De 'officiële definitie' is:  Een open-end aandelenplan dat belegt in large-cap-, mid-cap- en small-capaandelen (minimaal 65%). Dit verschilt van een large- en mid-capfonds waar individuele allocaties zijn gedefinieerd:min 35% in large-caps en min 35% in mid-caps.

Naarmate de AUM van een fonds echter toeneemt, heeft een multi-cap fonds de neiging om een ​​large- en mid-cap fonds te worden. Dus vanuit praktisch oogpunt is er niet veel verschil tussen multi-cap en large en mid-cap.

Waarom slechts één (gediversifieerd) aandelenfonds?

Waarom niet? Een enkel fonds biedt doorgaans een mand van 40-60 aandelen in verschillende sectoren (hoewel doorgaans zwaar gefinancierd) en een behoorlijke spreiding over de marktkapitalisatie. Wat heeft men nog meer nodig? Ik probeer niet te zeggen dat een portefeuille met twee fondsen, zoals één grote kap en één midkap goed of fout is. Gewoon erop wijzen dat één fonds de klus kan klaren.

Hoe? Wat zijn de voordelen?

Stel je voor dat je een portefeuille met twee fondsen hebt (wat vrij zeldzaam is!):60% van de large-caps en 40% van de mid-caps. Na een paar jaar zijn de mid-capaandelen aanzienlijk gestegen of gedaald. Wat zou jij doen?

(A) Niets (B) verschuift van mid-caps naar large-caps om winst te boeken of omgekeerd om laag te kopen. Optie B zou het risico verlagen, u beter laten slapen en met een beetje geluk zelfs een beter rendement opleveren. De meeste beleggers, of ze nu 2 of 10 fondsen aanhouden of waarschijnlijk niet opnieuw in evenwicht zullen komen binnen een activaklasse (of een herbalanceringsperiode), uit angst voor uitstapkosten en belastingen - een penny-wise-pond-dwaze benadering.

Als de belegger in plaats van 2 (of 20) fondsen een enkel multi-cap of large en mid-cap fonds aanhoudt, zou de fondsbeheerder een dergelijke herbalancering uitvoeren zonder extra kosten voor de belegger. De belegger krijgt niet alleen een minimalistische portefeuille die triviaal is om te volgen, ze krijgt ook actief marktkapitalisatierisicobeheer.

Er zijn toch ook nadelen?

Ten eerste, dat is een verklaring, geen vraag, maar ik begrijp het. Ten tweede ja, er zijn altijd nadelen. De belegger kan zich zorgen blijven maken of ze het 'juiste' fonds hebben gekozen en helemaal opgewonden raken. De waarheid is dat ze dat zelfs met 20 of liever 1/2 20 doen vanwege die houding. Hier kan men dus niet veel aan doen.

Ik zou zeggen dat er mentale problemen zijn (zoals met de meeste dingen die met geld te maken hebben) dan echte portefeuilleproblemen. De belegger moet:

1. overtuiging hebben om een ​​fonds te kiezen en je eraan houden
2. weet hoe je de prestaties van een fonds zonder emoties kunt beoordelen
3. overtuiging en moed hebben om beleggingsfondsen volledig te verschuiven. Als het aangehouden fonds niet werkt na een periode van 3 jaar*, schakel dan volledig  naar een ander fonds (zowel toekomstige als eerdere investeringen).

* Onthoud dat dit een aandelenfonds is en dat u belegt voor een langetermijndoel (10Y + weg)

De meeste mensen kunnen dit niet voor elkaar krijgen, zelfs niet als ze betaald advies krijgen. Als je echter denkt dat je het voor elkaar kunt krijgen, ben ik er vrij zeker van dat het goed zal werken.

Wacht. Krijg ik bij veel fondsen geen middelingsuitkering?

Nee, dat doe je niet. Integendeel, je zou ergens een gemiddelde nemen, maar of dat een voordeel is of niet, is onmogelijk te beoordelen of achteraf te testen. Het is dus louter psychologisch.

Wacht even, je zei dat één agressief hybride fonds genoeg is of één gebalanceerd voordeelfonds. Zegt u nu dat één multi-capfonds voldoende is? Dit is zo vervelend en verwarrend

Het probleem is om de "beste oplossing" voor een antwoord te verwachten en te zoeken. U kunt op veel manieren een aandelenportefeuille met één fonds opbouwen en op veel manieren een aandelenportefeuille met twee fondsen. Meerdere oplossingen is hoe de natuur werkt. Doe mee met het programma!

Ik heb genoeg van je, vertel me de namen van het fonds

Insgelijks. Blij dat je naams hebt gezegd omdat het er zo veel zijn:

• Review Parag Parikh Long Term Equity Fund
•  Mirae Asset India Equity Fund (dit is een recensie uit 2015) Beoordeling van beleggingsfondsen:Mirae Asset India Opportunities Fund
• ICICI Multi-cap lijkt in één oogopslag ook goed
• Er is Franklin Prima Plus
• Canara Robeco Emerging Equity is ook redelijk
• ICICI-waarde ontdekken
• Quantum Long Term Equity en andere in de categorie Waardegericht

Maar hoe kies je hier een uit?

Ik dacht dat je genoeg van me had? Je hebt de volgende optiess  (ja, er is overal een keuze)

• Gebruik Mijn uitgekozen beleggingsfondsen januari 2019 (PlumbLine)
• gebruik mijn maandelijkse wederzijdse screener (waarin wordt uitgelegd hoe je kunt kiezen)
• vraag onbekende mensen in een persoonlijke financiële groep
• zoek naar de beste beleggingsfondsen en je zult zien dat je favoriete bloggers posten in de "top 10 beste 15 beleggingsfondsen". Als dat er een te veel voor je is, vraag ze dan wat ze moeten kiezen.

Wat je ook kiest, tenzij je weet hoe je moet beoordelen en wanneer je moet afsluiten, heeft het geen zin. Het essentiële punt van dit bericht is dat het belangrijk is om een ​​plan te hebben voor  het kopen van beleggingsfondsen.

Bekijk het laatste nieuws van freefincal op YouTube