Het portefeuille-effect is een beleggingsterm. Wanneer u meer diversiteit aan uw beleggingsportefeuille toevoegt, loopt u minder risico. Risico's die grote invloed zouden kunnen hebben op uw portefeuille als u er maar één of twee beleggingen in had, hebben veel minder effect wanneer uw portefeuille meerdere beleggingen bevat.
Het portefeuille-effectprincipe is het toevoegen van meer activa aan een portefeuille om de totale investering minder risicovol te maken. Over het algemeen is dit waar, zolang u meer winstgevende beleggingen heeft dan verliezende beleggingen en u ze goed spreidt.
Het portefeuille-effect toont de waarde van het diversifiëren van uw beleggingen. Als u in twee directe concurrenten belegt, zal hun aandelenwaarde stijgen en dalen, afhankelijk van vele factoren:politiek, weer, marktomstandigheden en eenvoudig marktaandeel. Als u echter in verschillende bedrijfstakken investeert, verkleint u uw risico, aangezien economische omstandigheden bedrijfstakken anders beïnvloeden.
Natuurbeschermingsfunctionarissen gebruiken het portfolio-effect bij het kweken van zalm. Kortom, het toevoegen van verschillende populaties aan fokbestanden helpt de populatiegroei te stabiliseren. Dit betekent dat er minder bevolkingsstijgingen en -dalingen zijn.
